مجموعة KCB الكينية تفصل موظفين بسبب الاحتيال مع انخفاض حاد في الحالات

أقدم مجموعة KCB، أكبر بنك في كينيا من حيث الأصول، على فصل 60 موظفًا في عام 2025 بسبب احتيال البطاقات والاحتيال المالي، في ما يمثل تقريبًا ضعف عدد الموظفين الذين فُصلوا في العام السابق، وذلك حتى في ظل إعلان البنك عن تراجع في حوادث الاحتيال والخسائر.

أفاد البنك في تقرير الاستدامة لعام 2025 بأن الموظفين كانوا مرتبطين بمخططات استهدفت البنك وعملاءه على حد سواء، مقارنةً بـ 34 حالة فصل سُجِّلت في عام 2024.

يشير ارتفاع حالات فصل الموظفين في خضم تراجع قضايا الاحتيال إلى أن البنوك الكينية تتخذ موقفًا أكثر صرامة تجاه الجرائم الداخلية، مستعينةً بالتكنولوجيا وضوابط أكثر إحكامًا للكشف المبكر عن المخالفات. 

وفقًا لـ KCB، انخفضت خسائر الاحتيال والتزوير إلى 760,000 شلن كيني ($5,870) في عام 2025، مقارنةً بـ 4.5 مليون شلن كيني ($34,762) قبل عام.   وتراجعت حوادث الاحتيال المُبلَّغ عنها بأكثر من 40%، من 339 إلى 201.

كما انخفضت قيمة محاولات الاحتيال التي أوقفها البنك إلى 141.1 مليون شلن كيني ($1 مليون) مقارنةً بـ 212.9 مليون شلن كيني ($1.6 مليون) في عام 2024، مما يشير إلى تحسّن في أنظمة الكشف وتعزيز الضوابط الوقائية.

"لقد طبّقنا تدابير أمن الحساب المتقدمة، بما في ذلك المصادقة البيومترية، والتحقق من المستندات، ومطابقة الصور الشخصية، وتحسين عمليات الانضمام الرقمي،" قالت KCB في التقرير. "كما يُعزز الرصد الفوري للمعاملات الرقمية الكشف عن الاحتيال والحد منه."

زادت البنوك التجارية الكينية استثماراتها في التكنولوجيا لمكافحة الاحتيال مع توسع الإنترنت والخدمات المصرفية الرقمية، مما يعرّض المقرضين لمخاطر مالية وسمعة متنامية. 

التهديد الداخلي

استأثرت الشركة التابعة لـ KCB في كينيا بـ 188 من أصل 201 حادثة احتيال مُبلَّغ عنها، و50 من أصل 60 موظفًا مفصولًا خلال العام.

أحبط البنك محاولات احتيال بقيمة 100.8 مليون شلن كيني ($778,378)، فيما أوقفت الشركة التابعة له في رواندا محاولات بقيمة 40.3 مليون شلن كيني ($311,196). وسجّلت رواندا ثاني أعلى عدد من محاولات الاحتيال بسبع حالات.

فُصل خمسة موظفين في رواندا، فيما سجّلت كلٌّ من تنزانيا وجنوب السودان حالتَي فصل لكلٍّ منهما، وأوغندا حالة واحدة.

أصبح الاحتيال الرقمي أحد أكبر المخاطر التشغيلية في القطاع المصرفي، إذ يستهدف المحتالون العاملون مع موظفين من الداخل قنوات الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول وبطاقات الدفع والخدمات المصرفية عبر الإنترنت. وقد أجبر هذا التوجه المقرضين على الاستثمار في أنظمة كشف الاحتيال وأدوات الأمن السيبراني والتغطية التأمينية ضد الخسائر التشغيلية.