أوركا فرود تجمع 2.35 مليون دولار لتوسيع نطاق معلومات الاحتيال في الوقت الفعلي عبر الأسواق الناشئة

جمعت Orca Fraud، منصة استخبارات الاحتيال في الوقت الفعلي، 2.35 مليون دولار في جولة تمويل أولية مكتتبة بشكل زائد لتطوير قدراتها في مراقبة المعاملات واستخبارات الاحتيال عبر أفريقيا وأسواق أخرى ناشئة.

قادت الجولة Norrsken22، بمشاركة من OneDayYes وEnza Capital وCV VC Africa. يأتي التمويل بعد 16 شهرًا من النمو السريع للمؤسسات مدفوعًا بتزايد الطلب من البنوك وشركات التكنولوجيا المالية وشركات الاتصالات ومزودي الدفع العاملين في بيئات دفع معقدة وسريعة.

قال السير جون لازار، الشريك العام في Enza Capital، "نادرًا ما تواجه مزيجًا من البراعة التقنية والوضوح الموجه بالمهمة أكثر مما بنته كارلا وثاليا في Orca Fraud. لم تعد مكافحة الاحتيال في أفريقيا مجرد متطلب خلفي؛ إنها أساسية في عالم متزايد الترابط. من خلال إعادة تصور حلول مكافحة الاحتيال من الألف إلى الياء، لسوق الهاتف المحمول أولاً، يحل هذا الفريق واحدة من أكثر المشكلات ذات المغزى في قارتنا" 

تأسست Orca على يد ثاليا بيلاي وكارلا ويلبي، وتراقب الآن أكثر من 5 مليارات دولار من حجم المعاملات الشهري في أكثر من 70 دولة، وتعمل مع البنوك الكبرى وشركات الاتصالات ومزودي الدفع في جميع أنحاء أفريقيا. تدمج الشركة الذكاء التكيفي مباشرة في تدفقات الدفع المباشرة، مما يمكّن المؤسسات المالية من اتخاذ قرارات فورية وواعية بالسياق بشأن الاحتيال دون إبطاء المعاملات المشروعة.

"تتحرك المدفوعات بشكل أسرع، وتكتيكات الاحتيال تصبح أكثر تطوراً،" قالت ثاليا بيلاي، المؤسس المشارك والرئيس التنفيذي لـ Orca Fraud. "مهمتنا هي مكافحة الاحتيال بحلول مبنية لكل سوق، وليس افتراضات مستعارة من أماكن أخرى. الاحتيال سياقي. المخاطر ظرفية. يمكن للأنظمة المالية أن تتوسع فقط عندما تتطور السلامة جنبًا إلى جنب مع النمو."

تم تصميم العديد من أدوات الاحتيال العالمية لبيئات تشغيل مختلفة بشكل أساسي - مجموعات بيانات أنظف، وسلوك مستخدم أكثر قابلية للتنبؤ، ودورات ملاحظات أطول. غالبًا ما تعتمد بشكل كبير على التحقق من الهوية عند الانضمام، على افتراض أن المعرفات الثابتة كافية لمنع الاحتيال. عند نشرها في الأسواق الناشئة، غالبًا ما يجبر هذا الفرق على المقايضة بين النمو والسيطرة، إما حظر المعاملات المشروعة على نطاق واسع أو ترك التعرض المادي دون معالجة.

ومع ذلك، فإن مشهد الاحتيال في أفريقيا مميز. تشكله الاقتصادات غير الرسمية، والرقمنة السريعة، والبيئات التنظيمية المجزأة. يتطور الخصوم بشكل أسرع مما يمكن للأنظمة الثابتة التكيف. عندما تفشل الأنظمة المالية في حماية المستخدمين، تتآكل الثقة ويتباطأ النمو.

مع هيمنة المحافظ المتنقلة والخدمات المصرفية عبر الوكلاء، يمكن لهجوم منسق واحد أن ينتقل بسلاسة من إعادة شحن المحفظة إلى معاملة بطاقة، أو تحويل عملة مستقرة، أو دفع مصرفي قبل أن تطلق الأنظمة التقليدية تنبيهًا. يتزايد الاحتيال عبر القنوات المتعددة - ومع ذلك لا تزال العديد من الأدوات تراقب كل قناة بشكل منفصل. 

"يصعب الوصول إلى بيانات الدفع الأفريقية ويصعب تفسيرها أكثر،" قالت كارلا ويلبي، المؤسس المشارك والمدير التقني لـ Orca Fraud "إنها مجزأة عبر السكك، وغير رسمية في الهيكل، وتشكلها الظروف الاقتصادية التي لا تلتقطها مجموعات بيانات التدريب الغربية ببساطة. قمنا ببناء Orca كمنصة عالمية من اليوم الأول، ودمج الذكاء مباشرة في تدفقات الدفع المباشرة بدلاً من وضع طبقة مراقبة في الأعلى. بمرور الوقت، قمنا بتجميع والتعلم من هذه البيانات، وتطوير نماذج التعلم الآلي التي تعكس كيفية تحرك الأموال فعليًا عبر القارة."

تتراكم الاستخبارات عبر الأسواق، مما يسمح لأنماط الاحتيال المحددة في منطقة جغرافية واحدة بتعزيز الكشف في منطقة أخرى مع توسع Orca عبر أنظمة الدفع والمناطق.

مع تسارع المدفوعات الرقمية ودخول Orca مرحلة النمو التالية، ينصب التركيز على البنية التحتية على مستوى المؤسسات القادرة على دعم بيئات عالية الحجم ومنخفضة الكمون. تظل مهمتها واضحة: ضمان تطور السلامة بسرعة مثل النطاق. 

أضاف نيفيش باثر، المدير في Norrsken22، "منذ استثمارنا الأولي، تطورت Orca إلى بنية تحتية حيوية تعتمد عليها المؤسسات بشكل متزايد لإدارة الاحتيال في أنظمة الدفع عالية السرعة. مع تسارع المدفوعات الرقمية وأصبح الاحتيال أكثر تنظيمًا وقائمًا على التكنولوجيا، تحتاج المؤسسات إلى استخبارات مدمجة مباشرة في تدفقات المعاملات لحماية العملاء دون إبطاء المدفوعات. ما يميز Orca هو مدى سرعة ترجمة الفريق للخبرة العميقة في المجال إلى منصة على مستوى المؤسسات قادرة على العمل عبر الأسواق، وأنظمة الدفع، وأنواع الاحتيال. يعكس مستوى طلب المؤسسات الذي نراه تحولًا هيكليًا في كيفية بناء منع الاحتيال،"

ظهرت المشاركة Orca Fraud Raises $2.35m to Scale Real-Time Fraud Intelligence Across Emerging Markets أولاً على FF News | Fintech Finance.