RBI gibt neue Hauptrichtlinien zum digitalen Banking heraus

Die Zentralbank hat am Freitag sieben neue Hauptrichtlinien zur Autorisierung digitaler Bankkanäle für regulierte Einrichtungen herausgegeben, darunter Geschäftsbanken und Kleinfinanzbanken.

Dies ist Teil einer umfassenden Initiative der Reserve Bank of India (RBI), um die Klarheit zu verbessern, den Zugang zu erleichtern und die Compliance-Belastung für regulierte Einrichtungen (REs) zu reduzieren, wodurch das übergeordnete Ziel der Verbesserung der Geschäftserleichterung unterstützt wird.

Nach Beratungen mit Interessenvertretern hat die Zentralbank 244 Hauptrichtlinien (MDs) herausgegeben, die die derzeit von der Regulierungsabteilung verwalteten Anweisungen auf einer "As-is"-Basis konsolidieren.

Diese Anweisungen wurden separat für 11 Arten von regulierten Einrichtungen herausgegeben und sind über verschiedene Regulierungsbereiche hinweg kohärent organisiert.

Die 244 Hauptrichtlinien umfassen sieben neue MDs zur "Autorisierung digitaler Bankkanäle" für sieben Arten von REs.

Die sieben REs sind: Geschäftsbanken, Kleinfinanzbanken, Zahlungsbanken, lokale Banken, regionale ländliche Banken, städtische Genossenschaftsbanken und ländliche Genossenschaftsbanken.

Die neuen Richtlinien für digitale Bankkanäle werden ab dem 01.01.2026 gelten.

Die Richtlinien befassen sich hauptsächlich mit Richtlinien und Verfahren, Teilnahmebedingung für die Bereitstellung verschiedener Dienstleistungen, Leitlinien zu technologischen Fragen im digitalen Banking, Compliance-Regeln, Kundenverhalten und Ausnahmen.

Gemäß den Richtlinien müssen alle REs umfassende Richtlinien für alle digitalen Bankkanäle einführen, wobei alle gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen (einschließlich des Managements von Liquiditäts- und operationellen Risiken im digitalen Banking-Szenario) berücksichtigt werden müssen.

Digitale Bankkanäle beziehen sich auf Methoden, die von Banken über Websites (Internet-Banking), Handys (Mobile-Banking) oder andere digitale Kanäle über elektronische Geräte/Ausrüstungen der Kunden für die Ausführung von Finanz- und anderen Banktransaktionen bereitgestellt werden, die ein erhebliches Maß an Prozessautomatisierung und/oder Schnittstellen mit anderen Institutionen/Einrichtungen beinhalten.