Enosys Loans; der erste XRP-gestützte Stablecoin auf Flare

Enosys startet das erste CDP-Protokoll auf Flare, das es XRP-Inhabern ermöglicht, einen vertrauenslosen, überbesicherten Stablecoin zu prägen.

Enosys hat Enosys Kredite gestartet, das erste Collateralized Debt Position (CDP)-Protokoll, das es XRP-Inhabern ermöglicht, einen vertrauenslosen, überbesicherten Stablecoin direkt auf Flare zu prägen, zunächst mit FXRP und wFLR, und bald mit Erweiterung auf stXRP.

Benutzer können FXRP oder wFLR als Sicherheiten hinterlegen, um ein CDP zu eröffnen und den neuen dezentralisierten Stablecoin zu prägen. Details unten:

Konfigurationsdetails zum Start

• FXRP-Branch-Prägelimit = $4m CDP
• wFLR-Branch-Prägelimit = $1m CDP
• Mindestschuld pro Trove = $500 CDP

Frühe Nutzer, die den Stablecoin in den Stabilitätspool einzahlen oder Liquidität auf unterstützten DEXs bereitstellen, haben Anspruch auf rFLR-Anreize. Die Unterstützung für gestaktes XRP (stXRP) als Sicherheit folgt in Kürze, was stXRP als kompositionsfähigen Vermögenswert im gesamten Flare DeFi tiefer integrieren wird.

Wie CDPs Stablecoins antreiben

Der Motor hinter diesem System ist eine Collateralized Debt Position (CDP). Ein CDP-Protokoll ermöglicht es Benutzern, einen Stablecoin gegen ihre Sicherheiten zu prägen. Die Sicherheiten stützen den Stablecoin und helfen ihm, einen Wert nahe $1 zu halten. Das bedeutet, dass XRP-Inhaber auf den Wert ihres XRP zugreifen können, ohne ihre Token verkaufen zu müssen.

Eine entscheidende Komponente dieses Mechanismus ist der Stabilitätspool, der sicherstellt, dass das System im Falle einer Liquidation ausstehende Schulden decken kann. Benutzer, die ihren Stablecoin im Stabilitätspool staken, werden mit echten Erträgen aus den Prägegebühren, gezahlten Zinsen und Liquidationsbelohnungen belohnt.

Darüber hinaus ist ein Eckpfeiler von Enosys Kredite die Integration mit dem Flare Time Series Oracle (FTSO) für dezentralisierte Sicherheitenpreisgestaltung. Im Gegensatz zu traditionellen Orakeln, die sich auf zentralisierte Datenquellen verlassen könnten, aggregiert das FTSO Preisfeeds von unabhängigen Signalanbietern und liefert hochgenaue und manipulationsresistente Daten für Sicherheitenwerte.

Ein freundlicher Fork von Liquity V2 auf Flare

Liquity ist eines der am meisten erprobten und getesteten CDP-Protokolle in DeFi. Seit dem Start im Jahr 2021 hat es Milliarden an Sicherheiten gesichert, seine Stablecoin-Bindung durch extreme Marktvolatilität aufrechterhalten und die Widerstandsfähigkeit seines Tilgungs- und Stabilitätspooldesigns bewiesen.

Liquity V2 behält die Grundprinzipien bei, die V1 vertrauenswürdig gemacht haben — Unveränderbarkeit, Dezentralisierung und Sicherheit — und fügt Upgrades wie benutzergesetzte Kreditraten, verbesserte Kapitaleffizienz und protokollgestützte Liquidität hinzu.

Auf Flare können Benutzer FXRP (eine 1-zu-1-Darstellung von XRP) im Protokoll sperren, um einen Stablecoin zu prägen. Zum ersten Mal erhalten XRP-Inhaber Zugang zu einem dezentralisierten Stable, der durch ihre Vermögenswerte gesichert ist, was Kreditaufnahme ohne Verkauf, Liquiditätsbereitstellung und Renditemöglichkeiten im gesamten DeFi ermöglicht.

Einzigartig ist, dass Kreditnehmer auf Flare den jährlichen Prozentsatz (APR) festlegen können, den sie zu zahlen bereit sind. Niedrigere Zinssätze haben jedoch einen Nachteil: Die Positionen mit dem niedrigsten Zinssatz werden zuerst eingelöst, wenn der Stablecoin unter seine $1-Bindung fällt.

Kurz nach dem Start wird die Unterstützung auf stXRP erweitert, den Liquid-Staking-Token von Firelight. Das bedeutet, dass XRP-Inhaber ihr gestaktes XRP doppelt nutzen können: Sie verdienen Staking-Belohnungen und verwenden stXRP als Sicherheit, um Stablecoins zu prägen.

Warum es wichtig ist

• Erster XRP-gestützter Stablecoin: Flare wird zur Heimat eines dezentralisierten Stables, der durch einen der größten Krypto-Assets besichert ist.
• Tiefere Integration von stXRP: Liquid-Staking-Token wird kompositionsfähig und entwickelt sich zu grundlegenden Sicherheiten für DeFi.
• Mehr Aktivität für FAssets: Jeder geprägte Stable treibt die Nutzung des FAssets-Systems an, stärkt das Netzwerk und steigert die Liquiditätsflüsse.

Um die Einführung zu fördern, wird das Protokoll rFLR-Anreize integrieren, was bedeutet, dass Benutzer, die den geprägten Stablecoin im Stabilitätspool oder in dezentralisierten Börsen-Liquiditätspools verwenden, rFLR-Belohnungen verdienen können.

Der Weg nach vorn

Die Unterstützung für zusätzliche Flare-native Sicherheiten wie FLR und weitere FAssets ist geplant, zusammen mit erweiterten Integrationen mit anderen DeFi-Apps im Ökosystem. Durch die Einführung eines bewährten Modells wie Liquity V2 auf Flare legt Enosys den Grundstein für stabile, dezentralisierte Liquidität, die von XRP angetrieben und durch Liquid Staking verbessert wird.