Kenianische Fintechs haben aggressiv Mitarbeiter von Banken abgeworben. Jetzt kehren die Talente zurück

Führende kenianische Geschäftsbanken, die während der Expansion des Sektors ab 2020 Mitarbeiter an Fintech-Startups verloren haben, gewinnen nun Talente zurück, da Lizenzierungsverzögerungen und Entlassungen die Attraktivität von Fintech-Karrieren verringern.

Mehrere Banker und Personalvermittler teilten TechCabal mit, dass einige Talente, die vor einigen Jahren zu Fintechs gewechselt sind, nun zu traditionellen Kreditgebern zurückkehren, angezogen von verbesserten Gehältern, klareren Regulierungen und Arbeitsplatzsicherheit. Die Verschiebung hat sich seit 2024 intensiviert, da Banken ihre Technik- und Compliance-Abteilungen als Reaktion auf steigende operative Risiken wie Cyberbetrug erweitert haben.

Die Welle von Talenten, die zu kenianischen Banken zurückkehren, könnte die Finanzinnovation des Landes neu gestalten und es Kreditgebern ermöglichen, digitale Produkte und Zahlungslösungen intern zu entwickeln und über traditionelle Bankgeschäfte hinauszugehen. 

Für Fintechs verdeutlicht die Verschiebung die Grenzen der Expansion ohne ein klares regulatorisches Umfeld und direkten Zugang zu Infrastrukturen wie M-Pesa.

„Es geht alles um Arbeitsplatzsicherheit. Ab 2019 oder ungefähr zu dieser Zeit boten Fintechs Fachleuten, die in Banken arbeiteten, eine Wachstumschance und bessere Gehälter", sagte Simon Ingari, ein Karriereentwicklungsberater bei Opportunities for Kenyans, einer in Nairobi ansässigen Personalvermittlungsagentur. 

„Sie kehren zurück, weil traditionelle Unternehmen eine bessere Arbeitsplatzsicherheit haben: Gehälter und das versprochene Wachstum in Startups sind nicht garantiert."

Charles Ireri, ein ehemaliger Compliance-Manager bei Equity Group, sagte, dass Kreditgeber der ersten Reihe während der anfänglichen Verschiebung am härtesten getroffen wurden. Banken, darunter Equity Group, KCB, Diamond Trust Bank und NCBA, verloren Ingenieure, Compliance-Beauftragte und Produktmanager, als Fintechs wie Chipper Cash aggressiv lokale Teams aufbauten.

Ireri sagte, dass viele Startups Schwierigkeiten hatten, Talente zu halten, sobald Lizenzen ins Stocken gerieten und der Finanzierungsdruck zunahm.

„Banken haben jetzt das Fachwissen und die regulatorische Absicherung, um intern zu innovieren", sagte er. „Fintechs können immer noch experimentieren, aber die Skalierung ist ohne Lizenz oder ausreichendes Kapital schwierig."

Höhere Bezahlung

Banken haben auch reagiert, indem sie Gehälter erhöht haben, um Mitarbeiter zu halten und anzuziehen. Im Dezember 2025 erhöhte die Equity Bank die Gehälter um etwa 20 % und hob die Einstiegsvergütung für Festanstellungen auf KES 116.000 ($900) pro Monat von KES 65.000 ($504) an. Andere große Kreditgeber haben Gehaltsbänder angepasst, insbesondere für Technologie-, Risiko- und Compliance-Rollen, so Ireri.

Kenianische Banken gehören zu den bestbezahlenden Arbeitgebern in Ostafrika. Fachkräfte auf mittlerer Ebene verdienen in der Regel über KES 150.000 ($1.160) pro Monat, während Manager mehr als KES 200.000 ($1.550) einstecken. Im Gegensatz dazu verdienen leitende Führungskräfte über eine Million Schilling ($7.751), Niveaus, die weit über Kenias durchschnittlichem Lohn von KES 20.000 ($155) liegen und für Fintechs zunehmend schwer zu erreichen sind.

Die Anziehungskraft des Fintech-Sektors bei der Einstellung hat nachgelassen, da Expansionspläne auf regulatorische Hürden stießen. Zahlungsdienstleister und Überweisungs-Startups, die sich in Kenia niederlassen wollten, hatten Schwierigkeiten, Lizenzen zu sichern, was sie zwang, zurückzufahren. Flutterwave reduzierte seine kenianische Belegschaft um etwa 50 % im Jahr 2025, während Chipper Cash auf nur zwei lokale Mitarbeiter herunterskalierte.

Die Entlassungen folgten auf anhaltende regulatorische Unsicherheit. Im Jahr 2024 sagte die Zentralbank von Kenia, sie werde das National Payment Systems Act von 2011 ändern, um eine rechtliche Grauzone zu beseitigen, die die Fintech-Lizenzierung blockiert hat. Fast zwei Jahre später ist der Prozess der Gesetzesänderung nicht vorangeschritten, sodass Zahlungs- und Überweisungs-Startups über Partnerschaften mit Banken oder mobilen Geldplattformen wie M-Pesa operieren.

Diese Abhängigkeit hat ihre Fähigkeit eingeschränkt, unabhängig zu skalieren, insbesondere bei Krediten, Ersparnissen und grenzüberschreitenden Zahlungen. Während Fintechs Fachleuten weiterhin Zugang zu digitalen Produkten bieten, stellen Banken nun ähnliche Rollen innerhalb regulierter Institutionen und mit stärkeren Bilanzen zur Verfügung.

„Diejenigen, die zurückkehren, tun dies mit konservativeren Erwartungen. Die meisten priorisieren Gehaltssicherheit, Compliance-Erfahrung und langfristige Stabilität", sagte Ingari.

Ireri sagte, die Verschiebung signalisiere nicht das Ende von Fintech, aber sie legt nahe, dass in einem streng regulierten Finanzsektor wie dem von Kenia etablierte Unternehmen mit Lizenzen, Kapital und Preismacht selbst im Talentwettbewerb einen Vorteil behalten.