Institutionelles DeFi auf XRPL: Wie die neue Strategie XRP verändern soll

Ripples neu vorgestellte Roadmap für den XRP Ledger (XRPL) kommt zu einem wichtigen Zeitpunkt. Einerseits möchte die Firma XRPL als Grundlage für institutionelle DeFi etablieren.

Andererseits erlebt eine der bekanntesten XRP-Treasury-Firmen, Evernorth, bereits die Risiken und Chancen dieser Vision in Echtzeit.

DeFi für Institutionen: So kann dein XRP auf XRPL jetzt Rendite bringen

Evernorth besitzt etwa 473 Millionen XRP und plant einen Börsengang an der Nasdaq unter dem Ticker XRPN. Allerdings zeigen jüngste Marktbedingungen die Schattenseiten einer solchen Konzentration im Treasury-Bereich.

Da der XRP-Kurs bei etwa 1,33 USD liegt, zeigen Daten von CoinGecko, dass der Coin in den letzten 24 Stunden fast 7 Prozent verloren hat. Evernorth hat dadurch geschätzt 380 Millionen USD an nicht realisierten Verlusten.

Die Situation zeigt ein bekanntes Problem für Krypto-Treasuries: Große Bestände können in bullischen Märkten zu hohen Gewinnen führen, allerdings auch in Abschwüngen zu deutlichen Verlusten.

Das gilt besonders dann, wenn wichtige Infrastruktur, die extra Wert schaffen soll, noch im Aufbau ist.

Ripples Vorstoß in institutionelle DeFi

Ripples letzte Roadmap-Aktualisierung beschreibt die nächste Phase des Netzwerks als Wandel von einer Blockchain nur für Zahlungen hin zu einer umfassenden Lösung für den Finanzsektor.

Laut Ripple sollen neue Funktionen es erlauben, dass regulierte Unternehmen das Verleihen, Abwickeln und Bereitstellen von Liquidität direkt auf einer Chain abwickeln.

Bemerkenswert ist, dass XRP dabei als Brücken- und Abwicklungs-Token dient. Die neuen Funktionen umfassen:

• Genehmigte Märkte
• Vertrauliche Überweisungen
• Tools für tokenisiertes Sicherheitenmanagement und
• Ein eigenes Kreditprotokoll

Unter den anstehenden Neuerungen sorgt vor allem das XRPL Lending Protocol (XLS-66) für Aufmerksamkeit, da es Kreditmärkte direkt im Ledger eröffnen könnte.

Dieses System soll gemeinsame Liquidität durch Single-Asset-Tresore, Kredite mit festen Laufzeiten und automatische Rückzahlungsmechanismen ermöglichen.

Diese Features sollen klassische Kreditmärkte nachbilden – und gleichzeitig die Transparenz und Effizienz der Blockchain behalten.

Evernorth setzt alles auf hohe Rendite

Für Evernorth sind diese Entwicklungen mehr als bloße Theorie. Die Firma hat bereits angedeutet, ihre XRP-Bestände in das neue Kreditökosystem zu bringen, sobald das Protokoll einsatzbereit ist.

Evernorth Chief Business Officer Sagar Shah beschrieb die Initiative als großen Wandel darin, wie institutionelle Liquidität auf einer Chain funktionieren kann. Er sagte auch, eine aktive Teilnahme an XRPLs Lending-Infrastruktur könne erhebliche Renditeoptionen für XRP-Halter und das gesamte Ökosystem eröffnen.

Bei Erfolg kann diese Strategie große XRP-Treasuries in aktive, einkommensstiftende Anlagen verwandeln. So könnte der Verkaufsdruck sinken, während die Aktivität im Netzwerk wächst.

Umsetzungsrisiko bleibt bestehen

Trotz des positiven Ausblicks bleiben Unsicherheiten bestehen. Das Lending-Protokoll muss noch komplett eingeführt und von Validatoren unterstützt werden.

Außerdem hängt Ripples Roadmap davon ab, ob Institutionen wirklich Kapital in die XRPL-Märkte bringen – denn die Infrastruktur ist keine Garantie für eine breite Annahme.

Am Ende entscheiden Liquidität, klare Regeln und echte Anwendungsfälle, ob institutionelle DeFi auf XRPL wirklich eine wichtige Rolle spielt oder eine Nische bleibt.

XRP vor dem Härtetest: Wie geht es jetzt weiter?

Evernorths aktuelle Verluste zusammen mit dem langfristigen Ansatz, Kapital im XRPL zu nutzen, machen die Firma zum frühen Testfall für Ripples große Pläne.

Falls Kreditvergabe, mehr Privatsphäre und genehmigte Märkte wirklich viele Institutionen anziehen, könnten heutige Treasury-Verluste später als geschickte, frühe Positionierung für eine neue Finanz-Infrastruktur gelten.

Gelingt die Annahme aber nicht, könnten die Risiken großer Treasury-Strategien schwerer wiegen als die Chancen von institutionellem DeFi.

Im Moment steht der Markt daher zwischen zwei Möglichkeiten:

• Kurzfristige Schwankungen auf der einen Seite
• Eine noch nicht bewiesene Vision von XRP-basiertem Finanzsystem auf der anderen.

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