DER MEXC-SCHATTENKANAL: Finetix, Paytend Europe und das rumänisch-litauische Verschleierungsnetzwerk

Forensische Untersuchungen haben die raffinierte „Schatteninfrastruktur" entlarvt, die die Euro-denominierten Zugangskanäle für die weltweit auf der schwarzen Liste stehende Börse MEXC antreibt. Durch den Einsatz einer komplexen Schichtungsstrategie in Rumänien und Litauen umgeht MEXC die regulatorische Prüfung und Bankblockaden und nutzt ein „Geister"-Zahlungsgateway, das die Identität des Händlers effektiv aus dem Finanzsystem wäscht.

Die Anatomie der Täuschung

Während Regulierungsbehörden in ganz Europa Warnungen gegen MEXC Global aussprechen, verarbeitet die Börse weiterhin Millionen an Euro-Einzahlungen über ihre „mutierte" Spiegeldomain MEXC.co und ihre Hauptdomain MEXC.com. Eine Infrastruktur hinter dieser Umgehung ist die rumänische Finetix Ltd S.R.L. über die litauische Paytend Europe UAB. Durch die Verwendung einer rumänischen Briefkastenfirma als Zahlungsempfänger und eines litauischen EMI für die Bankkanäle stellt MEXC sicher, dass Bank-Compliance-Systeme blind bleiben für das Ziel der Gelder.

Forensische Compliance- und Risikoanalyse

1. Der „Geister"-Zahlungsempfänger: Finetix Limited S.R.L.

Wenn ein registrierter MEXC-Benutzer eine Banküberweisung einleitet, wird er angewiesen, Gelder nicht an MEXC zu senden, sondern an Finetix Ltd S.R.L. alias Finetix Limited S.R.L. Dieses in Bukarest, Rumänien (Strada BUZESTI, Nr. 75-77) registrierte Unternehmen ist ein nicht registrierter oder regulierter rumänischer Krypto-Dienstleister und dient als vertraglicher Schutzschild.

Es ist eine Gesellschaft mit beschränkter Haftung ohne Finanz- oder Kryptolizenz. Ihr Hauptzweck besteht darin, als „Merchant of Record" zu fungieren und sicherzustellen, dass der Name „MEXC" niemals auf dem Kontoauszug eines Benutzers erscheint. Basierend auf

• der Formulierung auf der MEXC-Website,
• den Prozessen sowie dem Erscheinungsbild beider Websites,

gehen wir davon aus, dass Finetix eng mit MEXC verbunden oder von MEXC kontrolliert wird. Wir haben auch festgestellt, dass die Finetix-Website (www.finetix.net) nicht funktioniert. Offiziell bietet die Website den Kauf von Krypto an. Bei unserer Überprüfung war es jedoch nicht möglich, sich zu registrieren oder eine Transaktion abzuschließen. Es ist offensichtlich, dass die Website nur eine Fassade für MEXC ist.

2. Die Finanzinfrastruktur: Paytend Europe UAB

Die tatsächlichen Gelder landen auf einer litauischen IBAN (LT48 3120 0108 5320 6016), die bei Paytend Europe UAB geführt wird. Paytend, ein lizenziertes E-Geld-Institut (EMI) in Litauen, stellt die virtuelle IBAN (vIBAN)-Infrastruktur bereit. Merkwürdigerweise führen die Zahlungsanweisungen die „Bankadresse" als rumänisches Büro des Zahlungsempfängers auf, eine höchst unregelmäßige Praxis, die darauf abzielt, automatisierte AML-Trigger zu verwirren, die nach jurisdiktioneller Konsistenz suchen.

3. Die Anatomie des Schattenflusses

Unsere forensische Untersuchung der spezifischen Zahlungsanweisungen (IBAN LT483120010853206016) offenbart eine absichtliche „Dreifach-Maskierungs"-Strategie:

• Die Adresstäuschung: In einem höchst unregelmäßigen Schritt führen die Zahlungsanweisungen die rumänische Adresse (Strada BUZESTI, Nr. 75-77) als „Bankadresse" für eine litauische IBAN auf. Dies ist eine klassische Taktik, um automatisierte AML-Filter zu verwirren, die sonst eine grenzüberschreitende Diskrepanz zwischen einem rumänischen Zahlungsempfänger und einer litauischen Bank markieren würden (Hinweis: Diese Adresse ist ein hochverdichtetes „virtuelles Büro"-Zentrum, das häufig von Fintech- und IT-Dienstleistungsunternehmen genutzt wird.)
• Die rumänische Briefkastenfirma: Der Zahlungsempfänger ist Finetix Limited S.R.L., registriert in Bukarest. Dies ist ein Standard-Handelsunternehmen ohne Finanz- oder Krypto-Asset-Lizenzen. Es fungiert als „Merchant of Record", um den Namen „MEXC" vor Bankprüfungen zu verbergen.
• Die litauische Infrastruktur: Die Gelder landen bei Paytend Europe UAB, einem litauischen E-Geld-Institut (EMI). Paytend stellt die IBAN bereit, aber wichtig ist, dass Paytend keine Kryptobörse ist. Es ist eine bankenähnliche Einheit, die als blinder Durchlauf verwendet wird.

Compliance- und Risikoanalyse

Komponente	Entität	Rolle	Status
Marke	MEXC	Die öffentliche Schnittstelle.	Hohes Risiko
Vertraglicher Zahlungsempfänger	Finetix Limited S.R.L.	Rumänische Briefkastenfirma (Bukarest) Zahlungsempfänger für Einzahlungen	Unlizenziert
Finanzinfrastruktur	Paytend Europe UAB (www.finetix.net)	Litauisches EMI (Vilnius) IBAN-Anbieter	Vermittler
Kryptolizenz	KEINE	Fehlender VASP-Anker	KRITISCHER FEHLER

In Tabelle exportieren

Die Falle: Registrierte MEXC-Benutzer glauben, dass sie eine „sichere" EU-Banküberweisung nutzen. In Wirklichkeit nehmen sie an einer unregulierten „Schattenabwicklung" teil, die keinen Verbraucherschutz, keine Versicherung und keine MiCA-Konformität bietet.

Risikourteil: KRITISCH (ROT)

Die Finetix-MEXC-Partnerschaft ist ein Lehrbuchbeispiel für Transaktionsmaskierung. Durch die Entkopplung der Marke (MEXC) vom Zahlungsempfänger (Finetix) und der Bank (Paytend) ermöglicht die Gruppe unlizenzierte Finanzdienstleistungen für EU-Bürger. Im Rahmen des MiCA-2026-Rahmens sind solche „Schatteninfrastrukturen" illegal und unterliegen schweren Strafen sowohl für die Börse als auch für die Vermittler.

Whistle42-Aufruf zum Handeln

Insider bei Finetix Limited S.R.L. oder MEXC werden ermutigt, sich zu melden. Wir suchen interne Dokumentation von Paytend Europe-Compliance-Beauftragten oder Finetix Limited S.R.L.-Mitarbeitern.

Wie hoch ist das Volumen des „Digital Asset Purchase"-Verkehrs, der über IBAN LT483120010853206016 läuft?

Wer ist der wirtschaftliche Eigentümer (UBO) der rumänischen Briefkastenfirma?