Beste DeFi-Plattformen für Krypto-Erträge

Im DeFi-Sektor gibt es viele Plattformen, die es Nutzern ermöglichen, Rendite ( bezieht sich auf Handel/Investment) auf ihre digitalen Vermögenswerte zu erzielen, ohne traditionelle Vermittler wie Banken oder Broker in Anspruch nehmen zu müssen. 

Bis 2025 hat sich der Sektor weiterentwickelt, und DeFi-Plattformen bieten nun zunehmend ausgefeilte Möglichkeiten, passives Einkommen durch Mechanismen wie Kredit, Staking, Liquiditätsbereitstellung und Yield-Farming ( Ertragslandwirtschaft) zu generieren. 

Wie DeFi Rendite ( bezieht sich auf Handel/Investment) generiert

DeFi (Dezentralisierte Finanzen) ist ein Ökosystem von Blockchain-basierten Finanzanwendungen, das im Gegensatz zu traditionellen Finanzen (CeFi) genehmigungsfrei ist. Das bedeutet, dass jeder mit seiner eigenen anonymen und nicht verwahrten Wallet davon profitieren kann. 

Die von DeFi-Protokollen generierten Rendite ( bezieht sich auf Handel/Investment) stammen aus verschiedenen Aktivitäten, wie dem Verleihen von Krypto-Vermögenswerten zur Erzielung von Zinsen, der Bereitstellung von Liquidität für dezentrale Börsen (DEXs), dem Einsammeln von Gebühren oder dem Staking zur Unterstützung der Netzwerksicherheit im Austausch für Belohnungen.

Die Hauptmechanismen sind: 

• Kredit, oder Kredit-Krypto im Austausch für aktive Zinsen
• Staking, oder Teilnahme an der Transaktionsvalidierung
• Liquiditätsbereitstellung, d.h. das Hinzufügen eigener Krypto-Vermögenswerte zu DEX-Pools zur Erleichterung von Swaps
• Yield-Farming ( Ertragslandwirtschaft), bei dem Liquidität für DeFi-Protokolle bereitgestellt wird im Austausch für Belohnungen in Form von Zinsen, Gebühren oder Governance-Token.

Manchmal können diese Strategien auch miteinander kombiniert werden, wie beim flexibles Staking, das es ermöglicht, Liquidität zu bewahren, auch während Token für Staking gesperrt sind.

Bis 2026 reichen die durchschnittlichen Rendite ( bezieht sich auf Handel/Investment) von 3% bis 20% pro Jahr für stabile Vermögenswerte wie Stablecoin, aber in einigen Fällen können sie in Hochrisiko-Pools 100% überschreiten. 

Diese Raten können jedoch erheblich durch Marktvolatilität / Marktschwankung und die Anreize verschiedener Protokolle beeinflusst werden und schließen Risiken wie Impermanent Loss, Hacks und Preisschwankungen ein. 

Kredit

In Bezug auf dezentralisierten Kredit ist die am häufigsten genutzte Plattform Aave.

Dies ist eines der etabliertesten DeFi-Protokolle mit einem TVL von über 4,5 Milliarden Dollar und Unterstützung für bis zu 9 Chains, einschließlich natürlich Ethereum. 

Es ist eine Plattform, die seit mehreren Jahren existiert (seit 2017) und das Verleihen von Vermögenswerten wie ETH, USDC und DAI ermöglicht und dabei Zinsen verdient. Im Jahr 2026 wird sie neue Funktionen wie Flash-Kredite und liquiden Hebel einführen, ideal für fortgeschrittene Strategien.

Um Aave zu nutzen, müssen Sie Ihre Wallet verbinden (typischerweise MetaMask), Vermögenswerte in einen Kreditpool einzahlen und dynamische APY basierend auf der Nachfrage verdienen. 

Zum Beispiel kann man durch das Verleihen von USDC einen APY (Annual Percentage Yield) zwischen 3,5% und 6% erzielen, während er für ETH 5-10% erreichen kann.

Die damit verbundenen Risiken beziehen sich im Allgemeinen auf die Verwundbarkeit von Smart-Contract ( Intelligenter Vertrag), aber auch speziell auf Liquidationen, wenn die Sicherheiten abnehmen. 

Es ist auch für Anfänger geeignet dank einer benutzerfreundlichen Oberfläche und unterstützt Multi-Chain Einzahlungen und Auszahlungen. 

Andere Kreditplattformen umfassen Compound für autonomen Kredit und Morpho für Kreditoptimierung.

Compound ist ähnlich wie Aave, jedoch mit algorithmusbasierten autonomen Raten, während Morpho Kredite auf Aave/Compound mit Blue-Chip NFT-Tresoren optimiert.

Liquiditätsbereitstellung

Die am weitesten verbreitete DEX ist zweifellos Uniswap. Ihre neuesten Versionen V3 und V4 optimieren Rendite ( bezieht sich auf Handel/Investment) mit konzentrierter Liquidität und benutzerdefinierten Hooks.

Um Rendite ( bezieht sich auf Handel/Investment) auf Uniswap zu erzielen, müssen Sie Liquidität für bestimmte Qualifizierte Handelspaare bereitstellen, wie ETH/USDC, um Gebühren zwischen 0,05% und 1% pro Swap zu sammeln. 

Typische Kapitalrendite (ROI) reichen von 5% bis 20% für stabile Pools, aber bei volatilen Pools wie USDC/WBTC auf Optimism können sie bis zu 80 erreichen. 

Das wichtigste spezifische Risiko, zusätzlich zu den generischen, hängt mit Impermanent Loss im Falle von Preisdivergenz zusammen. Dieses Risiko kann jedoch erheblich reduziert werden, indem Pools mit spekulativen Token vermieden werden.

Uniswap verfügt über hohe Liquidität und Integrationen mit verschiedenen Wallets und eignet sich auch gut für Yield-Farming ( Ertragslandwirtschaft) auf beliebten Paaren.

Staking

flexibles Staking auf Ethereum wird von Lido Finance dominiert, mit einem TVL von 13,9 Milliarden. Es ermöglicht das Staking von ETH, während man stETH als Gegenleistung für die Nutzung in DeFi erhält.

Tatsächlich ist es möglich, Rendite ( bezieht sich auf Handel/Investment) mit stETH zu erzielen, zum Beispiel durch Kredit oder Farming, während man weiterhin ETH staked. 

Typische Rendite ( bezieht sich auf Handel/Investment) liegen zwischen 4% und 8% auf ETH, aber mit einem Boost beim Wrapping (wstETH).

Das spezifische Risiko ist Slashing (Verluste für Offline-Validatoren), aber es ist selten.

Yield-Farming ( Ertragslandwirtschaft) 

Yearn Finance ist eine der am meisten genutzten Plattformen für Yield-Farming ( Ertragslandwirtschaft).

Tatsächlich bewegt es Vermögenswerte zwischen verschiedenen Protokollen, um den APY zu maximieren.

Eine Einzahlung wird in einen Tresor vorgenommen, wodurch das Protokoll seine Nutzung optimieren kann.

Typische Kapitalrendite (ROI) liegen zwischen 5% und 15%, können aber in festen Tresoren bis zu 60% steigen.

Die Risiken sind in diesem Fall jedoch größer, da sie von den zahlreichen zugrunde liegenden Protokollen abhängen.

Es gibt jedoch auch Pendle Finance für Rendite ( bezieht sich auf Handel/Investment)-Handel. 

Pendle ermöglicht tatsächlich die Tokenisierung von Rendite ( bezieht sich auf Handel/Investment), wobei Kapital (PT) und Rendite ( bezieht sich auf Handel/Investment) (YT) für feste oder spekulative Strategien getrennt werden.

Zusätzlich sollte auch Ethena erwähnt werden, da es synthetische Vermögenswerte Rendite ( bezieht sich auf Handel/Investment) auf USDe ermöglicht. 

Stablecoin

Schließlich ist es auch erwähnenswert, Curve Finance zu erwähnen, ein Spezialist für Stablecoin. 

Curve ist tatsächlich für stabile Swaps mit minimalem Slippage optimiert, was es ideal macht, zum Beispiel für Yield-Farming ( Ertragslandwirtschaft) auf Stablecoin. 

Stablecoin werden in Pools eingezahlt, gestaked und LP, und Belohnungen werden in CRV erhalten. 

Typische Kapitalrendite (ROI) reichen von 10% bis 30% für stabile Pools, können aber mit Hebel auf Yield Basis 100% überschreiten. 

Das größte Risiko ist die Abhängigkeit von der Preisvolatilität des CRV-Tokens. 

Allgemeine Risiken 

DeFi ist nicht risikofrei. 

Hacks sind relativ häufig, insbesondere bei kleineren oder weniger bewährten Protokollen, und es gibt auch Rug-Pull, insbesondere bei neueren. 

Es wäre ratsam, Hardware-Wallets zu verwenden und insbesondere die Audits der Protokolle zu überprüfen, um zu verstehen, ob sie sicher sind. Darüber hinaus ist es immer klug, zu diversifizieren und nicht alles in einem oder wenigen Protokollen zu belassen. Es wird auch empfohlen, mit kleinen Beträgen zu beginnen und auf die Gebühren zu achten.