Comisiones en exchanges de criptomonedas explicadas: Costes ocultos y cómo ahorrar

Los exchanges de criptomonedas son las plataformas más populares de la industria, sirviendo a millones de usuarios en todo el mundo. Con frecuencia, estas apps de trading son el primer punto de entrada para nuevos usuarios que exploran el espacio cripto.

Facilitan a los usuarios interactuar con activos digitales al ofrecer una variedad de servicios.

Sin embargo, se espera que los usuarios paguen algunas comisiones al utilizar estos servicios.

Si bien esto tiene sentido porque estas plataformas necesitan generar ingresos para operar sus negocios, entender cómo funcionan las comisiones de los exchanges de criptomonedas ayudará a los usuarios a aprovechar al máximo sus actividades de trading y ahorrar dinero.

Este artículo analiza todo lo que necesitas saber sobre las comisiones de los exchanges de criptomonedas y por qué son importantes. También destaca formas de reducir estos costos, aumentando las ganancias de los usuarios.

Qué son las comisiones de Exchange y por qué importan

Las comisiones de los exchanges de criptomonedas son los costos en los que incurren los usuarios al comprar, vender o transferir criptomonedas. Pero va más allá de eso. También abarca comisiones de actividades cripto como trading, staking, minería, préstamos, empréstitos y muchas más.

Estas comisiones son ingresos que los exchanges utilizan para mantener su negocio en funcionamiento. Cada plataforma de trading de criptomonedas tiene su propia estructura de comisiones, basada en varios factores, como el tipo de transacción, el volumen de trading e incluso el estatus VIP de un usuario.

Los exchanges de criptomonedas también cobran comisiones para evitar órdenes spam. Algunos usuarios maliciosos suelen usar bots para colocar órdenes spam, lo que puede causar congestión y falsificar el volumen de trading de la plataforma. Cuando estos actores maliciosos se dan cuenta de que incurrirían en comisiones por ejecutar transacciones spam, pueden reconsiderarlo y detener sus acciones.

Cuando los usuarios de criptomonedas saben exactamente cuánto cobran los exchanges en comisiones, pueden planificar su trading en consecuencia. Les ayuda a saber cuánto de su capital va a la plataforma. Sabiendo esto, los usuarios pueden determinar si operar menos veces para reducir las comisiones que pagarían y, con suerte, aumentar sus ganancias. En nuestra guía sobre consejos de trading de cripto, prestamos especial atención a cómo las comisiones pueden acumularse y reducir tus ganancias, así que asegúrate de revisarla.

No solo eso, sino que las comisiones se reconocen como un gasto. En otras palabras, la mayoría del buen software de impuestos cripto las tendrá en cuenta y compensará la ganancia imponible en consecuencia, para que no pagues de más en tu factura de impuestos anual.

Algunos exchanges de criptomonedas pueden parecer tener comisiones bajas, mientras que otros parecen caros. Sin embargo, en algunos casos, estas plataformas con las llamadas comisiones bajas pueden tener costos ocultos. Saber esto es donde radica la verdadera rentabilidad. Entender las comisiones ayudará a los usuarios a comparar plataformas de manera efectiva y tomar decisiones informadas.

Comisiones de Trading: Maker, Taker y estructuras escalonadas

Cualquiera que opere en exchanges de criptomonedas sabe que las comisiones más comunes que pagan son las comisiones maker y taker. También hay estructuras de comisiones escalonadas que recompensan a los usuarios por operar con frecuencia. Desglosemos cada una de ellas.

Maker

Un maker es un trader que agrega liquidez al mercado. Esto sucede cuando colocas una orden que no se ejecuta de inmediato, más comúnmente una orden límite. Cuando colocas este tipo de orden, se queda en el libro de órdenes y se convierte en parte del pool del que se ejecutan otras órdenes. En otras palabras, estás ayudando a crear un mercado más profundo y líquido al agregar a la lista de órdenes disponibles. Debido a eso, los market makers suelen ser recompensados con comisiones de cripto más bajas.

Taker

Un taker es un trader que elimina liquidez del mercado al comprar y vender directamente desde el libro de órdenes. Esto ocurre cuando colocas una orden que se ejecuta inmediatamente, típicamente a través de una Orden de Mercado. Cuando actúas como taker, eliminas órdenes que otros traders (makers) ya han colocado. Por lo tanto, estás reduciendo el número de opciones disponibles en el mercado. Debido a que tu orden se procesa instantáneamente y requiere que el exchange empareje y complete la operación de inmediato, el exchange cobra una comisión ligeramente más alta por este servicio.

Estructuras de comisiones escalonadas

Los exchanges de criptomonedas utilizan estructuras de comisiones escalonadas para proporcionar descuentos en la comisión de trading a los traders. En esta estructura, cuanto más operen los usuarios en el exchange, más tendrán derecho a disfrutar de mayores descuentos en las comisiones. Esta estructura también beneficia a quienes operan en exchanges con grandes cantidades. La idea es incentivar a los traders a ser más activos en el exchange y también gastar más en trading. Cada exchange de criptomonedas tiene su propia estructura de comisiones. Como resultado, es útil para los usuarios comparar las estructuras de comisiones escalonadas de diferentes plataformas para tomar decisiones inteligentes.

Comisiones de depósito y retiro en diferentes Exchanges

Cada vez que los usuarios depositan o retiran activos cripto, a menudo se adjunta una comisión.

La mayoría de los exchanges de criptomonedas cobran una comisión de depósito cuando los usuarios envían dinero fiat a sus cuentas, especialmente a través de transferencia bancaria, tarjeta de débito/crédito u otras plataformas de pago de terceros. Sin embargo, financiar tu cuenta con activos cripto es gratuito en la mayoría de los exchanges. Por supuesto, tendrás que pagar una comisión de red, y la cantidad depende de los activos y la blockchain.

Los retiros, por otro lado, en su mayoría vienen con un costo. Las plataformas cripto cobran comisiones de retiro cuando los usuarios transfieren fondos desde su cuenta de exchange a sus bancos locales y otras plataformas cripto. Cada exchange de criptomonedas tiene sus propias comisiones de retiro únicas. Algunos cobran una comisión fija, mientras que otros cobran un porcentaje del monto retirado.

Dicho esto, echemos un vistazo a las comisiones de depósito y retiro de algunos de los exchanges de criptomonedas más populares, incluidos Binance, Bybit, Coinbase, KuCoin y OKX.

Binance

Depósitos: Los depósitos de cripto son gratuitos.

Retiros: Binance cobra una comisión fija por cada retiro de criptomonedas. Sin embargo, la comisión depende de la red y el activo involucrado. Por ejemplo, retirar USDT a través de BNB Chain cuesta 0.01 USDT, mientras que retirar USDT a través de Ethereum y TRON cuesta 1 USDT.

Bybit

Depósitos: Los depósitos de cripto son gratuitos.

Retiros: Bybit cobra $0-$1 por retiros de USDT en todas las redes y 0.00011 BTC ($10) por retiros de BTC.

Coinbase

Depósitos: Los depósitos de cripto son gratuitos. Sin embargo, los depósitos fiat pueden tener cargos dependiendo del método de pago. Por ejemplo, los usuarios pagan una comisión de $10 en transferencias bancarias.

Retiros: Coinbase cobra dos tipos de comisiones cuando retiras tus activos de la plataforma.

1. Comisión de red: La comisión pagada a un minero o validador por procesar una transacción en la blockchain. La comisión de red depende del activo y la blockchain, y Coinbase generalmente la muestra al momento del retiro.
2. Comisión de procesamiento: Coinbase cobra esta comisión para procesar la transacción en su plataforma. El exchange cobra 0.2% (del monto transferido) para retiros de BTC a través de Lightning Network y 0.01% (del monto transferido) para retiros de USDT, con un límite de 20 USDT.

KuCoin

Depósitos: Los depósitos de cripto son gratuitos.

Retiros: KuCoin cobra comisiones de retiro basadas en activos y la blockchain utilizada para el retiro. Los retiros de USDT, incluidos los impuestos, pueden costar hasta $5 o tan poco como $0.5, dependiendo de la red. Y al retirar BTC a través de la red Bitcoin, KuCoin cobra una comisión de 0.000963 BTC.

OKX

Depósitos: Los depósitos de cripto son gratuitos

Retiros: Las comisiones dependen del costo de red para la moneda que estás retirando. Por ejemplo, las comisiones mínima y máxima de retiro para USDT son 0.001 USDT (Berachain y Plasma) y 1 USDT (Solana), respectivamente. Por otro lado, quienes usan transferencia bancaria local pagan $30 por el servicio de retiro.

Costos ocultos que los Traders suelen pasar por alto

Aparte de las comisiones pronunciadas que hemos discutido hasta ahora, como las comisiones maker-taker, algunos exchanges van más allá y cobran a los usuarios comisiones ocultas que no se mencionan. Estas son sutiles y no están etiquetadas fácilmente como comisiones, pero aún así le costarán dinero a los usuarios. Aquí hay algunas comunes entre ellas:

Cargos de conversión de moneda

Cada vez que un usuario convierte un activo cripto a otra criptomoneda o a moneda fiat, el exchange de criptomonedas puede aplicar comisiones de conversión que se agregan al costo total antes de que se ejecute la operación.

Slippage

Durante momentos en que el mercado cripto está experimentando una rápida volatilidad o la liquidez es baja, el precio al que los traders colocan sus órdenes puede diferir del precio que reciben del libro de órdenes. Esta diferencia se llama slippage. Lo triste es que los traders pueden terminar obteniendo peores precios de lo esperado debido al slippage. Si bien técnicamente no es una "comisión", esto está altamente correlacionado con la liquidez del exchange y la profundidad del mercado. Es una de las consideraciones más importantes al elegir un lugar para operar. Los mejores exchanges de criptomonedas tienen el menor slippage.

Recargos de comisión de red

Cada transacción que pasa a través de una red blockchain viene con una comisión de red. Sin embargo, los exchanges de criptomonedas pueden agregar su recargo a este costo, especialmente para operaciones en redes blockchain como Bitcoin y Ethereum.

Recargo de Spread

En el trading de cripto, un spread es la diferencia entre el precio real de mercado de una criptomoneda y el precio al que un trader la compró. Esta es una de las comisiones ocultas más comunes que usan los exchanges. Incluso cuando afirman ofrecer transacciones sin comisiones, el recargo de spread podría ser la forma del exchange de compensar la diferencia.

Comisiones de red y su impacto en las transacciones

Los mineros de red o validadores son incentivados con pagos llamados comisiones de red cada vez que confirman transacciones y agregan bloques a la mainnet. Sus acciones ayudan a asegurar la blockchain, manteniendo intacta su descentralización.

En la mayoría de los casos, estas comisiones son impredecibles ya que se ven afectadas por la congestión de la red. Esto sucede cuando la blockchain está experimentando un uso intensivo. Cuando el sistema está congestionado, sus comisiones tienden a dispararse.

La mayoría de las redes blockchain utilizan un mecanismo de consenso Proof of Work (PoW) o Proof of Stake (PoS). Las que usan el modelo PoW son conocidas por ser más lentas y venir con comisiones más altas durante la congestión de la red. Por otro lado, los modelos PoS son conocidos por sus liquidaciones de transacciones baratas y rápidas.

Recargos de Spread y diferencias de ejecución de precios

Un spread es la diferencia entre el precio de trading actual de una criptomoneda y el precio al que un usuario la compra. Los traders pagan este costo cada vez que compran o venden cripto inmediatamente. Esto se aplica incluso en casos donde la plataforma anuncia comisiones de trading bajas o cero. Algunos exchanges de criptomonedas ajustan el spread para reforzar su ganancia sin mencionarlo como una comisión separada, porque técnicamente no lo es. Esto sucede sin el conocimiento del usuario. Los traders que no son observadores pueden incluso usar exchanges de criptomonedas durante años sin saber sobre estos spreads. Los factores que pueden afectar el spread incluyen el volumen de trading y la disponibilidad de órdenes en el exchange.

A medida que aumenta el spread, los traders terminan pagando más para comprar una criptomoneda y reciben menos al venderla. Este recargo oculto no siempre es obvio. Esto puede deberse a que la mayoría de los traders se centran solo en las tasas de comisión anunciadas, pasando por alto cómo el spread afecta su costo total. Cuando los traders entienden esto, sabrán cómo evitar gastos innecesarios.

Cargos de conversión e intercambio entre activos

Las comisiones de conversión son las comisiones que se incurren al convertir una criptomoneda en otra dentro de la misma plataforma. Ya sea en un exchange centralizado o una billetera, los usuarios incurrirán en una comisión para procesar la transacción.

Las comisiones de intercambio entre activos, por otro lado, son ligeramente diferentes. Los usuarios generalmente pagan estas comisiones cuando usan un puente o protocolos especializados para intercambiar activos a través de diferentes blockchains.

Cómo los niveles KYC influyen en las estructuras de comisiones

Dado que la mayoría de los exchanges de criptomonedas centralizados están regulados, requieren que los usuarios envíen información Know Your Customer (KWC) para verificación. Esto significa que los usuarios deben enviar sus credenciales personales, como un documento emitido por el gobierno y prueba de dirección, para verificar su identidad. Esto ayuda a ahuyentar a los usuarios maliciosos, ya que tienen que divulgar su identidad, que puede usarse para rastrearlos.

Los niveles KYC pueden afectar lo que los usuarios pagan de varias maneras. La mayoría de los exchanges tienen diferentes niveles de Verificación. Por ejemplo, el KYC básico permite el acceso a funciones de trading estándar, mientras que aquellos con KYC superior pueden disfrutar de beneficios adicionales de la plataforma, incluidas comisiones más bajas.

Estrategias para reducir los costos de trading y transferencia

Si bien uno no puede escapar por completo de los pagos de comisiones, existen estrategias para ayudar a reducir los costos. Estas incluyen:

Consolidar transacciones para limitar costos

Algunos usuarios a menudo envían criptomonedas en partes a otras cuentas. Esto siempre viene con comisiones en cada transacción. En lugar de adoptar este enfoque, los usuarios pueden enviar activos en trozos más grandes. De esta manera, reducen los costos.

Evitar operar durante la congestión del mercado

La mayoría de las redes blockchain se congestionan cuando hay actividades como airdrops u otras campañas de grandes proyectos en curso. En tales casos, las comisiones de red aumentan más de lo habitual. La red blockchain incluso podría experimentar un fallo técnico, como tiempo de inactividad, debido al uso intensivo. Debido a esto, es mejor que los traders eviten operar o reduzcan su trading durante estos períodos.

Usar blockchains de bajo costo

La mayoría de las blockchains de capa 1 que usan el mecanismo de consenso Proof of Work (PoW) son conocidas por ser dolorosamente lentas. Como resultado, las transacciones a menudo vienen con comisiones altas. Por lo tanto, al enviar cripto en cadena, es útil elegir una blockchain rápida, como aquellas que usan el algoritmo Proof of Stake (PoS). Estas blockchains a menudo introducen transacciones de bajo costo, que valen centavos, siempre que la red no esté congestionada. La mayoría de las veces, los usuarios optan por blockchains de capa 2, como Polygon, Base u Optimism.

Comparar comisiones entre exchanges

Otra estrategia que ayuda es comparar las comisiones de los principales exchanges de criptomonedas. Este artículo destacó los costos aplicables en cinco exchanges principales. Al compararlos, observa sus características para que puedas tomar una decisión eficiente. También vale la pena mencionar que la mayoría de estas plataformas ofrecen descuentos en comisiones a quienes poseen su criptomoneda afiliada. Por ejemplo, los titulares de BNB tienen derecho a descuentos en Binance.

Explorar promociones de marketing que ofrecen reembolsos de comisiones y operaciones sin comisiones

La mayoría de los exchanges de criptomonedas organizan campañas de marketing de vez en cuando. Entre las ofertas en estas campañas podrían estar los reembolsos de comisiones e incluso operaciones sin comisiones dentro de una duración específica. Para calificar, estos exchanges les dirían a los usuarios que cumplan con algunos criterios. Si lo hacen, califican para estos descuentos que ayudan a reducir los gastos.

Comparación de comisiones de Exchanges centralizados vs. descentralizados

Los exchanges centralizados tienden a cobrar comisiones más altas. Cada vez que los usuarios custodian sus criptomonedas con CEXs, le dan a la plataforma más control sobre sus activos. Los exchanges centralizados discutidos en este artículo, como Binance, Coinbase y OKX, cobran comisiones del 0.1% al 0.2% por operación para usuarios regulares. Estas plataformas también cobran comisiones por servicios como trading, préstamos y más. Muchos CEXs reducen sus comisiones para usuarios con alto volumen de trading y usuarios que poseen el token nativo del exchange.

Los exchanges descentralizados (DEXs) son diferentes. Son proyectos que dan a los usuarios control completo sobre sus activos. Los desarrolladores detrás de estos proyectos usan contratos inteligentes para supervisar las actividades. También fomentan el anonimato. Es por esto que los usuarios pueden acceder a servicios sin someterse a Verificación KYC (en algunos casos). Una desventaja importante de los DEXs es que los usuarios deben tener un nivel moderado de conocimiento cripto para navegarlos fácilmente.

Las comisiones de DEX suelen ser más bajas que las de los CEXs. Si bien los DEXs no cobran comisiones basadas en cuentas, sus comisiones de swap se basan en el protocolo cripto y el pool de liquidez. Muchos pools cobran entre 0.01% y 0.3%, pero algunos llegan hasta el 1%. Por ejemplo, Uniswap v3 y PancakeSwap v3 ambos ofrecen comisiones que van desde 0.01% hasta 1%.

Notablemente, el costo total de una operación DEX incluye comisiones de gas de red y slippage. Esto significa que las operaciones DEX en blockchains como Ethereum pueden ser más caras que las operaciones de spot CEX, especialmente para cantidades más pequeñas. En chains más baratas y redes de capa 2, DEX más gas puede, sin embargo, ser más barato que las comisiones de CEX para algunos usuarios.

Más recientemente, sin embargo, ha habido una tendencia notable frente a exchanges de futuros perpetuos descentralizados como Hyperliquid, Lighter y otros. Algunos de ellos llegan a cobrar 0% de comisiones maker para atraer usuarios.

Evaluación de los esquemas de comisiones antes de abrir una cuenta

El esquema de comisiones es otra cosa que los traders de cripto necesitan entender antes de crear una cuenta de exchange de criptomonedas. Hoy en día, cuando la mayoría de los usuarios buscan exchanges de criptomonedas para usar, a menudo prestan atención únicamente a los servicios de la plataforma, la interfaz de trading y las criptomonedas compatibles. La estructura de comisiones del exchange a menudo se deja fuera del panorama. En el sentido real, evaluar estas estructuras de comisiones ayuda a los usuarios a tomar la decisión correcta. De esta manera, no pierden una gran parte de sus ganancias potenciales en exchanges de criptomonedas.

El esquema de comisiones comprende todos los costos que cobra un exchange. Incluyen comisiones de trading, comisiones de depósito, comisiones de retiro, comisiones de red, costos de spread, cargos de conversión e incluso comisiones por inactividad. Aprender a leer este desglose ayudará a los usuarios a tomar decisiones inteligentes antes de comenzar a operar.

Una de las razones principales por las que los esquemas de comisiones importan es que afectan directamente tus ganancias. Por ejemplo, si planeas operar con frecuencia, podrías elegir un exchange con comisiones maker y taker más bajas para que conserves más de tus ganancias. Conocer las comisiones de retiro ayuda a los traders a evitar plataformas que cobran comisiones altas por enviar cripto. Esto puede ser muy útil para usuarios que retiran a menudo.

Algunas plataformas pueden parecer baratas al principio, pero tienen comisiones de retiro altas. De manera similar, algunos exchanges amplían su spread mientras promueven comisiones cero. Esto significa que pagas más comisiones al comprar y vender activos cripto en la plataforma.

Una vez que los usuarios puedan evaluar las comisiones, comprenderán los costos reales en los que es probable que incurran cuando comiencen a usar su exchange preferido. Por ejemplo, la mayoría de las plataformas ofrecen depósitos de cripto gratuitos, pero pueden cobrar algunas comisiones cuando los usuarios depositan fiat a través de transferencias bancarias o tarjetas.

Los retiros también varían según la moneda que elijas, porque las redes blockchain en sí mismas requieren comisiones de gas. Saber esto con anticipación te ayuda a evitar confusiones cuando ves un cargo de retiro que parece más alto de lo esperado. ¿Cuál es el resultado final? Ayuda a los usuarios a ahorrar mucho dinero con el tiempo y hacer que su experiencia de trading sea más clara, fluida y mucho más predecible.

Conclusión

La industria cripto ofrece numerosas formas para que los inversores ganen dinero. Sin embargo, los usuarios que hacen la vista gorda a las comisiones de los exchanges de criptomonedas se están preparando para pérdidas enormes que se acumularán con el tiempo. No queriendo estar entre aquellos que podrían ser víctimas de comisiones inesperadas, este artículo discutió cómo funcionan las comisiones cripto y enumeró cinco exchanges que se apegan a plataformas que ofrecen la mayoría de los servicios a los costos más bajos.​

El post ​Comisiones de Exchanges de criptomonedas explicadas: Costos ocultos y cómo ahorrar apareció primero en CryptoPotato.