EnFi recauda $15M de VCs que trabajan con más de 150 bancos, señalando un cambio en la industria hacia la fuerza laboral de crédito con IA

EnFi, la plataforma nativa de IA que ofrece agentes para completar flujos de trabajo de préstamos comerciales de extremo a extremo, anunció hoy que ha recaudado $15 millones en Financiamiento serie A, llevando su financiamiento total hasta la fecha a $22.5 millones.

El capital permitirá a EnFi escalar su tecnología, equipo y esfuerzos de comercialización mientras continúa empoderando a los prestamistas para crecer rápidamente y gestionar el riesgo de sus portafolios comerciales.

La ronda fue liderada por FINTOP, con la participación de Patriot Financial Partners, Commerce Ventures, Unusual Ventures y Boston Seed Capital. Las redes de estos inversores abarcan colectivamente más de 150 instituciones financieras. Esto incluye la red de inversores estratégicos de FINTOP, que comprende alrededor de 90 bancos comunitarios y regionales; Patriot Financial Partners, que ha invertido en 66 bancos a través de sus tres fondos activos; y Commerce Ventures, con más de 20 socios limitados empresariales estratégicos (LPs) que incluyen siete de los bancos más grandes del país.

Los prestamistas estadounidenses enfrentan una creciente crisis de talento: gastan $112 mil millones anualmente* en mano de obra crediticia, sin embargo, decenas de miles de puestos de Analistas de crédito permanecen sin cubrir en cualquier momento. Esta brecha está obligando a las instituciones a hacer concesiones: procesar menos préstamos y perder participación de mercado, reducir los estándares de suscripción y aumentar el riesgo, o agotar a los equipos existentes con cargas de trabajo insostenibles. EnFi se asocia con bancos, fondos de crédito privado, cooperativas de crédito y prestamistas fintech para implementar agentes específicos que completan trabajos de extremo a extremo a lo largo del ciclo de vida de préstamos comerciales, desde la evaluación de operaciones hasta el monitoreo de portafolios, para todo el espectro de tipos de crédito comercial. Los agentes de EnFi pueden ser productivos en 60-90 días, actuando como compañeros de trabajo virtuales que expanden masivamente la capacidad de los profesionales de crédito.

"Hemos visto esto consistentemente a través de cientos de conversaciones con prestamistas", dijo Joshua Summers, cofundador y CEO de EnFi. "Nuestros inversores tienen amplia exposición al desafío a través de sus redes bancarias de LP e inversiones de portafolio. Están invirtiendo en infraestructura humana agéntica, no solo software. EnFi permite a los prestamistas comerciales operar más allá de los límites de capacidad tradicionales mientras fortalecen la supervisión de riesgos y aceleran las decisiones de crédito."

"El grupo de talento humano no puede escalar al ritmo en que crece la demanda de crédito", dijo John Philpott, socio de FINTOP. "Nuestra inversión en EnFi refleja nuestra creencia de que la IA no está reemplazando el juicio humano, sino que está creando la capacidad para que los humanos ejerzan ese juicio a escala."

"La plataforma impulsada por IA de EnFi permite a nuestros equipos responder a la creciente demanda de manera más eficiente sin aumentar nuestro perfil de riesgo. Al ampliar la capacidad de nuestros equipos de crédito, EnFi apoya el crecimiento disciplinado del portafolio mientras profundiza nuestras relaciones estratégicas con miembros y socios", dijo Michael Desimone, Director de Préstamos de Citadel Credit Union.

EnFi está liderada por los cofundadores Joshua Summers, CEO, Scott Weller, Director de Tecnología (CTO), y Michelle Hipwood, CFO, cada uno con experiencia en escalar empresas tecnológicas a través de adquisiciones. Summers cofundó clypd, que fue adquirida por AT&T en 2019 e integrada en Xandr. Weller cofundó SessionM, adquirida por Mastercard en 2019, y posteriormente se desempeñó como SVP de Producto dentro de la división de Datos y Servicios de Mastercard. Hipwood lideró finanzas en clypd durante su adquisición y aporta más de dos décadas de experiencia apoyando empresas tecnológicas en etapa de crecimiento.

Summers, Weller y Hipwood fundaron EnFi en 2023. La empresa recaudó una ronda semilla de $7.5 millones en 2024 liderada por Unusual Ventures, con la participación de Boston Seed Capital, Argon Ventures e Impellent Ventures.