La FSC ordena verificaciones de saldo cada cinco minutos, interruptores automáticos de detención y auditorías mensuales en los exchanges cripto coreanos tras el error de pago de $40 mil millones de Bithumb.
Resumen
- El regulador financiero de Corea del Sur obligará a los exchanges a conciliar los saldos de los usuarios con las tenencias en cadena cada cinco minutos tras el error de pago multimillonario de Bithumb.
- El nuevo régimen añade detenciones automáticas de trading ante discrepancias importantes, auditorías externas mensuales y divulgaciones públicas activo por activo, empujando a los exchanges hacia controles de riesgo al estilo bancario.
- Los reguladores afirman que la medida cierra las brechas de conciliación de 24 horas expuestas por Bithumb y podría convertirse en un modelo para las reformas de infraestructura del mercado cripto global.
La Comisión de Servicios Financieros (FSC) de Corea del Sur ha ordenado a todos los exchanges centralizados nacionales implementar una conciliación automatizada cada cinco minutos entre los registros internos y los saldos reales de las billeteras para finales de mayo, después de que la distribución errónea de aproximadamente $40 mil millones en Bitcoin por parte de Bithumb revelara fallas sistémicas de control. El mandato se produce después de que los reguladores descubrieran que tres de las cinco plataformas principales del país todavía realizaban verificaciones de saldo cada 24 horas, dejando a los usuarios expuestos a déficits no detectados. Un funcionario de la FSC dijo que la autoridad había "preparado un sistema continuo de conciliación de saldos para permitir acciones inmediatas cuando surjan discrepancias", añadiendo que el intervalo de cinco minutos se estableció "en función de los tiempos promedio de procesamiento y la carga del sistema".
La revisión sigue a una promoción de febrero en la que el personal de Bithumb "ingresó incorrectamente la unidad como 'Bitcoin'", enviando 2.000 BTC por persona en lugar de la recompensa en efectivo planificada de 2.000 won y creando una discrepancia estimada de 62 billones de won (aproximadamente $39,9 mil millones). Bithumb reconoció posteriormente que había "fallado en mantener los principios fundamentales de las plataformas de trading de activos virtuales: estabilidad e integridad", disculpándose con los clientes y comprometiéndose a compensar completamente las pérdidas relacionadas con la venta de pánico. Según las declaraciones posteriores de Bithumb, el exchange congeló las cuentas afectadas en aproximadamente 20 minutos y se ha comprometido a restaurar todos los saldos de los clientes, incluido un reembolso del 110% para quienes vendieron durante la ventana de caída.
Bajo la directiva de la FSC, los exchanges deben implementar sistemas automatizados que comparen continuamente los activos de clientes registrados con las tenencias en billeteras calientes y frías, registren cada verificación y detengan automáticamente el trading cuando "se detecten grandes discrepancias". El requisito del interruptor de detención está diseñado para formalizar los cortacircuitos que muchas plataformas carecían u operaban manualmente, una brecha que según los reguladores contribuyó a las respuestas retrasadas durante el incidente de Bithumb.
El conjunto de normas también refuerza la supervisión externa, actualizando las revisiones contables de trimestrales a mensuales y exigiendo a las empresas que divulguen la cantidad de activos mantenidos en cada billetera, en lugar de un único ratio de cobertura. Las cuentas de pago manual y de alto riesgo deben segregarse, con "verificación cruzada de terceros" y autorización multinivel para grandes transferencias para reducir el riesgo interno y operativo. Los funcionarios planean incorporar las medidas en un proyecto de ley de activos virtuales más amplio, extendiendo un impulso regulatorio que anteriormente se centró en la protección del usuario en insolvencias de exchanges.
La FSC ya ha investigado las comisiones de trading locales y las prácticas de préstamo como parte de los esfuerzos para reducir costos y limitar el riesgo para los usuarios cripto nacionales. Bithumb, por su parte, comunicó a los reguladores que cooperará plenamente y actualizará sus sistemas con "procesos mejorados de verificación de activos, aprobaciones de pago de múltiples pasos y la implementación de un sistema de salvaguardia impulsado por IA para monitorear transacciones anormales las 24 horas del día".
Fuente: https://crypto.news/south-korea-orders-real-time-checks-at-crypto-exchanges-after-bithumbs-40b-error/
