Consejos de Inversión de Warren Buffett para Inversores Jóvenes Durante las Correcciones del Mercado

TLDR

• Buffett advierte que seguir a la multitud hacia activos populares a menudo significa llegar demasiado tarde para obtener ganancias
• Las correcciones del mercado son normales — Buffett dice que Berkshire ha caído más del 50% tres veces
• Perderse solo los 10 mejores días del mercado puede reducir los retornos a largo plazo en más de la mitad
• Se recomiendan índice de ETFs de bajo costo para inversores cotidianos para manejar la volatilidad del mercado
• Enfóquese en inversiones sólidas a largo plazo en lugar de inversiones especulativas o de moda

Warren Buffett habló recientemente con CNBC sobre la volatilidad del mercado y qué deberían hacer los inversores más jóvenes cuando los mercados caen. Su consejo es directo y se basa en décadas de experiencia.

Buffett renunció como CEO de Berkshire Hathaway a finales del año pasado. Tiene 95 años. A pesar de haberse retirado, sigue siendo una de las voces más seguidas en inversiones.

A finales de marzo, tanto el Dow Jones Industrial Average como el Nasdaq Composite entraron en territorio de corrección. Las preocupaciones en torno al sector tecnológico y la geopolítica impulsaron los movimientos.

Esto ocurrió durante la burbuja de las puntocom. A finales de 1999, los inversores se lanzaban a las acciones de internet sin verificar los fundamentos. Cuando la burbuja estalló, muchas de esas empresas quebraron.

Sucedió nuevamente con las criptomonedas. Los primeros compradores que entendieron el activo ganaron dinero. Aquellos que compraron en el pico porque otros se estaban enriqueciendo a menudo vendieron con pérdidas cuando los precios se desplomaron.

El costo de vender demasiado pronto

Vender durante una caída puede perjudicar seriamente los retornos a largo plazo. Una inversión de $10,000 en el S&P 500 en 2006 habría crecido a aproximadamente $81,000 para finales de 2025 — si el inversor se hubiera mantenido en el mercado.

Perderse solo los 10 mejores días durante ese período reduce esa cifra a alrededor de $36,000, según J.P. Morgan Asset Management.

Thomas Balcom, fundador de 1650 Wealth Management en Florida, habló recientemente con un joven de 20 años cuyo portafolio había caído aproximadamente un 10%. El estudiante estaba considerando vender su fondo índice S&P 500.

Después de que Balcom explicara que el portafolio estaba bien diversificado y que la caída era a corto plazo, el inversor decidió mantener su posición.

Diversificación de portafolios y pensamiento a largo plazo

Buffett ha recomendado durante mucho tiempo índice de ETFs diversificados y de bajo costo para inversores cotidianos. Distribuir el dinero entre muchas empresas reduce el daño cuando un sector cae.

Balcom típicamente comienza con clientes más jóvenes con el Schwab 1000 Index ETF, que rastrea 1,000 de las empresas más grandes de EE. UU. y tiene una ratio de gastos del 0.03%.

Thomas Van Spankeren, director de inversiones de RISE Investments en Chicago, asesoró recientemente a un cliente para alejarse de las tenencias de alto contenido tecnológico. Recomendó agregar acciones de dividendos, acciones de pequeña capitalización y exposición internacional.

Buffett agregó que está esperando para desplegar efectivo — pero solo en negocios que sean genuinamente atractivos y que planea mantener a largo plazo, no para ganancias a corto plazo.

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