Estafador de cuello blanco encarcelado en el Reino Unido tras convertir 650.000 $ de fondos de la empresa en criptomoneda

Un hombre británico ha recibido una condena de 33 meses de prisión tras ser declarado culpable de malversar más de £500,000 ($659,500) de su empleador y convertir el dinero robado en criptomoneda, que utilizó en sitios web de apuestas.

Jason Lowe, de 39 años, de Skipton en North Yorkshire, había trabajado para la misma empresa con sede en Lancashire desde 2016, pero entre marzo de 2023 y febrero de 2024 desvió los fondos para alimentar su adicción al juego.

Estructurada como un fideicomiso propiedad de los empleados donde el personal se beneficiaba de participación en las ganancias, la empresa sin nombre detectó por primera vez que algo andaba mal cuando su departamento de finanzas notó un volumen inusualmente alto de pagos a dos empresas, Meteorbrand y PPC Guru.

El banco de Lowe también señaló grandes sumas de dinero que entraban en su cuenta personal, incluidos pagos a través de PayPal, pero cuando el banco le preguntó, dijo que las sumas provenían de la venta de su negocio, que se había completado en 2021.

La investigación de la empresa de Lancashire inicialmente despertó desconfianza interna, conflicto y estrés entre los miembros del personal, con Lowe evitando la culpa durante un período mediante el uso de "mentiras y falsas acusaciones".

Sin embargo, la empresa presentó un informe de Fraude de Acción en febrero de 2024, lo que llevó a la Unidad de Delitos Económicos de la Policía de North Yorkshire a iniciar su propia investigación.

Lowe se declaró culpable de fraude por abuso de posición de confianza, y el viernes fue sentenciado en el Tribunal de la Corona de Bradford a 33 meses de prisión.

Una audiencia bajo la Ley de Productos del Delito tendrá lugar en una fecha aún no decidida, para comenzar el intento de recuperar los fondos robados.

Hablando en un comunicado de prensa, el Detective Constable Neil Brodhurst de la Unidad de Delitos Económicos de NYP dijo que la fuerza está satisfecha con la sentencia impuesta a Lowe.

"Aunque los fondos robados fueron convertidos en criptomoneda, pudimos rastrear las transacciones y probar cómo se benefició", dijo. "El fraude nunca es un delito sin víctimas, y este caso destaca el efecto dominó más amplio de las acciones de Lowe: socavando la moral, la confianza y la estabilidad financiera en toda la fuerza laboral".

Delitos cripto de cuello blanco en aumento

Aunque las cifras sobre esta área particular del delito siguen siendo limitadas, los expertos sugieren que los delitos de cuello blanco que involucran criptomonedas se están volviendo más frecuentes, con el delito financiero tendiendo a seguir el dinero.

Esta es la opinión de Phil Ariss, ex líder cripto del Programa de Ciberdelincuencia del Consejo de Jefes de Policía Nacional, y ahora Director de Relaciones del Sector Público del Reino Unido en TRM Labs.

Le dijo a Decrypt, "Estamos viendo más casos donde personas de confianza hacen mal uso del acceso o los fondos de la empresa y dirigen el valor hacia cripto para trading personal, apuestas o lavado de dinero, patrones que reflejan de cerca el aumento del fraude interno tradicional durante períodos de expansión o volatilidad del mercado".

Según Ariss, las criptomonedas son cada vez más solo otro canal utilizado por los abusadores internos, que pueden dificultar las cosas para sus empleadores utilizando múltiples canales al mismo tiempo.

Un desafío clave que enfrentan las empresas es la "mezcla deliberada", dijo, explicando que implica mezclar fondos robados con flujos legítimos como nóminas, reembolsos o pagos a proveedores, antes de moverlos rápidamente a través de intercambios, stablecoins, puentes entre cadenas o herramientas de ofuscación como mezcladores de monedas para difuminar su procedencia.

Si bien la actividad subyacente de criptomonedas sigue siendo rastreable, Ariss explica que muchos empleadores y organizaciones siguen sin estar preparados para el fraude de cuello blanco relacionado con las criptomonedas.

"Las wallets autoalojadas, los intercambios rápidos y el movimiento entre cadenas crean puntos ciegos cuando las políticas, aprobaciones y monitoreo no se han actualizado", explicó, antes de agregar que muchas empresas realmente no han seguido el ritmo de la adopción de criptomonedas en absoluto.

Este fracaso en mantenerse al día con las criptomonedas ha dejado "brechas" en términos de cómo las empresas manejan los controles de acceso interno, wallets de criptomonedas y la conversión de fondos de la empresa en activos digitales.

Sin embargo, aunque también existen áreas grises regulatorias en torno al uso de información privilegiada relacionada con criptomonedas y delitos de cuello blanco, Ariss afirmó que la naturaleza transparente de las criptomonedas puede, en última instancia, permitir la detección rápida y efectiva de actividades delictivas.

Explicó: "La clave es operacionalizar esa transparencia equipando a los equipos de finanzas y auditoría con análisis de blockchain, fortaleciendo los controles transaccionales y asegurando que la detección de anomalías en tiempo real sea parte del conjunto de herramientas de cumplimiento".