La Comisión Europea presenta un importante paquete para los mercados financieros para impulsar la economía

La comisaria de la UE para Servicios Financieros y la Unión de los Mercados de Capitales, Maria Luís Albuquerque, anunció planes para comenzar la implementación de su paquete de reforma del mercado para 2027. 

El paquete es parte de un objetivo más amplio que tiene la Unión para expandir su Unión de Mercados de Capitales (CMU) y desbloquear financiación privada para la economía del bloque. Luís Albuquerque dijo el martes que la Unión debería moverse rápidamente para discutir y aprobar el paquete lo antes posible.

Ella dijo que el paquete marca un cambio significativo en el curso de la Unión, ofreciendo mejores oportunidades de creación de riqueza para las personas y desbloqueando mejor financiación para las prioridades de la región. También enfatizó que la integración del mercado no es un asunto técnico, sino más bien un imperativo político para la relevancia global y prosperidad de Europa.

La Comisión Europea revela un paquete significativo para los mercados financieros para impulsar la economía

La Comisión Europea lanzó el paquete de reforma del mercado el 4 de diciembre para abordar varios desafíos que limitan el crecimiento económico de la UE. Estos desafíos incluyen la gestión intragrupo, la supervisión, la cinta consolidada y la tokenización. Estas nuevas reformas buscan resolver estos desafíos abriendo la legislación para la gestión de activos y servicios financieros en todos los estados miembros. Luís Albuquerque afirmó que Europa ha experimentado una notable fragmentación, que ha frenado su economía durante mucho tiempo. 

Una publicación oficial de la Comisión Europea con fecha del 4 de diciembre detalló que los mercados financieros de la UE siguen siendo pequeños y carecen de competitividad a escala global. El desafío resulta en que la Unión pierda potenciales economías de escala y ganancias de eficiencia. El comunicado de prensa hizo referencia a una investigación de 2024 que reveló que la capitalización de mercado de las bolsas de valores ascendía al 73% del PIB de la UE. Las cifras quedan cortas en comparación con EE.UU., cuyas bolsas representan el 270% de su PIB. 

El informe también destacó que las instituciones financieras en la Unión Europea enfrentan desafíos significativos debido a las diferentes regulaciones entre los estados miembros al ejecutar operaciones transfronterizas. El desafío regulatorio bloquea a ciudadanos y empresas el acceso a oportunidades dentro y fuera de la Unión Europea. Las nuevas regulaciones tienen como objetivo simplificar el marco regulatorio y de supervisión de la UE, mejorando así su competitividad a escala global. 

La propuesta llegó justo después de su anuncio en la estrategia SIU, hace unos nueve meses. Las nuevas regulaciones eliminarán barreras en el trading, post-trading y gestión de activos, permitiendo a los participantes del mercado operar sin problemas en todos los estados miembros.

El paquete también busca desatar barreras regulatorias que inhiben la innovación entre los estados miembros en relación con la tecnología blockchain. El marco adaptará sus regulaciones para apoyar aún más a la industria y sus tecnologías subyacentes. 

El paquete propone enmendar la Regulación Piloto de Tecnologías de ledger distribuido (DLTPR) para aflojar sus límites, aumentar la flexibilidad y proporcionar claridad legal. La reforma se inspira en la Ley de Generación de Nuevas Soluciones Innovadoras para la Utilización de Stablecoins (GENIUS) de EE.UU. y la Ley CLARITY del Mercado de Activos Digitales, con el objetivo de proporcionar claridad sobre los activos digitales.

El CEO de JP Morgan dice que el deterioro de la economía de la UE representa un riesgo para la estabilidad de EE.UU.

El año pasado, la UE introdujo un nuevo régimen de supervisión nacional para proveedores de servicios de criptoactivos como parte de su plan de integración del mercado. Según esta disposición, las empresas de criptomonedas y los operadores de mercado paneuropeos también caerían bajo la competencia de ESMA, que es una nueva categoría de empresas de trading que quieren usar una única autorización para operar en toda la UE.

Estas reformas siguen a la advertencia del CEO de J.P. Morgan, Jamie Dimon, de que la debilidad económica de la UE representa un riesgo significativo para la estabilidad económica de Estados Unidos. Cryptopolitan informó el 7 de diciembre que el CEO expresó preocupaciones sobre el enfoque de Europa, afirmando que está disuadiendo a las empresas y limitando la inversión en la región. A pesar de las críticas, el ejecutivo también señaló que la Unión ha implementado considerables medidas de seguridad para salvar su economía del colapso.

Los funcionarios de la UE han creado un entorno propicio para que las entidades reguladas se aventuren en la tecnología blockchain. Los gigantes bancarios regulados europeos se unieron recientemente para introducir un stablecoin vinculado al euro a principios de diciembre, según un informe de Cryptopolitan. Estos bancos incluyen ING, UniCredit, CaixaBank, Danske Bank y KCB. 

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