Rusia planea rectificar cuentas bloqueadas injustamente en un exceso de aplicación de normativas sobre criptomonedas

Los reguladores rusos están lanzando un "mecanismo de rehabilitación" para traders de criptomonedas erróneamente confundidos con criminales comunes debido a la naturaleza de sus transacciones.

Las autoridades en Moscú han estado tratando de frenar el fraude generalizado con nuevas medidas que también han estado afectando a los usuarios de cripto. El sistema, según se admite, necesita ajustes.

Rusia se mueve para desbloquear cuentas bancarias utilizadas para intercambio de cripto

Trabajando estrechamente con el Ministerio de Asuntos Internos (MVD), el Banco Central de Rusia (CBR) ha comenzado a implementar procedimientos para descongelar los activos de personas que operan con criptomonedas.

Los clientes bancarios regulares se han estado quejando de que sus cuentas están siendo bloqueadas basándose en sospechas de operaciones fraudulentas, mientras que en realidad, las transferencias están simplemente relacionadas con transacciones cripto.

La autoridad monetaria ha introducido un mecanismo para rehabilitar a los ciudadanos respetuosos de la ley, anunció el jefe de su Departamento de Seguridad de la Información, Vadim Uvarov, en la conferencia "Antifraud Russia".

Durante el evento celebrado esta semana, el funcionario recordó que de acuerdo con la legislación actual, las personas que han sido añadidas erróneamente a la base de datos especial del banco para estafadores pueden solicitar ser eliminadas.

Pueden hacerlo ya sea dirigiéndose a sus proveedores de servicios bancarios o directamente al Banco de Rusia, para que la legalidad de su inclusión en la lista negra y su justificación puedan ser reconsideradas, señaló el diario empresarial Vedomosti en un informe.

El ejecutivo del CBR reveló, sin embargo, que muchas de estas solicitudes siguen siendo rechazadas. El viernes, fue citado por la agencia de noticias Tass diciendo:

Uvarov destacó que la mayoría de las personas que contactan con el regulador con este tipo de quejas son jóvenes, de entre 15 y 24 años, ya que representan la mayor parte de los nombres listados y a menudo son el objetivo de investigaciones policiales.

Sin embargo, se mostró positivo de que el mecanismo de rehabilitación ya funciona, instando a los ciudadanos afectados que creen haber estado involucrados en actividades sospechosas sin su consentimiento a contactar con el MVD para resolver el asunto.

El Banco de Rusia planea ajustar el proceso de rehabilitación

Vadim Uvarov también reveló que el banco central pretende "afinar" el mecanismo de rehabilitación y "limpiar un poco la base de datos", ya que la autoridad financiera actualmente recibe hasta 1.000 quejas de este tipo diariamente.

Hace unas semanas, a mediados de noviembre, la gobernadora del CBR, Elvira Nabiullina, admitió que la avalancha de tales apelaciones indicaba que ha habido excesos en la lucha contra los estafadores.

Reconoció que el número de quejas sobre bloqueos injustificados de cuentas bancarias aumentó a pesar de una caída en las señales sobre esquemas de fraude recibidas por las autoridades, expresando la esperanza de que el problema eventualmente se resolverá.

Rusia ha estado adoptando una serie de leyes este año, supuestamente diseñadas para atacar los flujos financieros resultantes de fraude, estafas y lavado de dinero, incluso a través de cripto.

Como parte de estos esfuerzos, el Banco de Rusia anunció que está planeando lanzar una plataforma llamada "Antidrop". En la jerga rusa, la palabra "drop", o "dropper", se utiliza para referirse a alguien explotado por criminales, a veces sin darse cuenta.

Los fondos robados a víctimas defraudadas a menudo se convierten a y desde criptomoneda, utilizando tarjetas bancarias y cuentas registradas bajo los nombres de estas "mulas de dinero". Los bancos rusos están tratando de detectar y congelar rápidamente este tipo de transacciones.

Múltiples transferencias, incluso entre cuentas propiedad de la misma persona, y generalmente de pequeñas cantidades de dinero, a menudo son marcadas como sospechosas por sus sistemas automatizados y las respectivas cuentas son bloqueadas.

Los críticos han estado advirtiendo sobre esto, y otras medidas, como limitar los retiros de efectivo en cajeros automáticos, ya que no solo afectan a los estafadores, sino también a los traders de cripto comunes, especialmente aquellos que comercian monedas digitales en una base peer-to-peer.

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