El Tesoro de EE.UU. insta al Congreso a permitir que las plataformas cripto congelen fondos sospechosos

• El Tesoro de EE.UU. propone una ley para congelar fondos cripto sospechosos.
• La regla tiene como objetivo combatir el crimen cripto más rápido.

El gobierno de EE.UU. está pidiendo al Congreso que considere una nueva regla que permita a las plataformas cripto congelar temporalmente fondos sospechosos vinculados a actividades ilegales. Esta propuesta proviene del Departamento del Tesoro de EE.UU., que está conectada con la Ley GENIUS. Esta ley se enfoca en las herramientas para proteger contra crímenes financieros que involucran activos digitales. 

Razón detrás de la necesidad del Tesoro de esta ley 

En este momento, los exchanges de cripto pueden detectar transacciones sospechosas a través de herramientas de seguimiento de blockchain, pero no siempre tienen una autoridad legal clara para congelarlas. Esto crea problemas, como si los exchanges permiten que la transacción continúe, entonces los fondos podrían desaparecer rápidamente, y si los exchanges congelan los fondos sin protección legal, podrían enfrentar demandas. Esta ley crea un marco legal que permite a los exchanges retener temporalmente activos sospechosos. 

Si la ley recibe aprobación, los exchanges de cripto podrían detener las transferencias antes de que los criminales muevan sus fondos a través de múltiples wallets. Los partidarios dicen que esto fortalecería la cooperación entre las empresas cripto y las agencias de aplicación de la ley. La congelación temporal podría detener que el dinero sea robado o que fondos ilegales sean utilizados en cuestión de minutos. 

Los expertos legales dicen que la propuesta plantea varios problemas complicados. Andrew Rossow, quien fue un abogado de asuntos públicos, explicó que los bancos ya tienen poderes limitados para retrasar transacciones sospechosas. Otra preocupación involucra reglas de transparencia. Si una plataforma congela los activos de alguien, puede tener que divulgar la congelación a los usuarios. Al mismo tiempo, las leyes de informes financieros pueden impedir que la plataforma explique las investigaciones. 

El presidente Donald Trump ha estado instando al Congreso a avanzar más rápido en la legislación de activos digitales mientras los reguladores y bancos discuten sobre cómo debe gobernarse la industria. Esta propuesta del tesoro tiene como objetivo cerrar una brecha importante al dar a los exchanges autoridad clara para congelar fondos sospechosos. 

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