Robert Kiyosaki hoiatab: investorid on „de-worsified“ ehk mitte diversifitseeritud

Finantsõpetaja ja parima müügi raamatu autor Robert Kiyosaki on uuesti põhjustanud arutelu investeerimisringkondades, hoiatades, et paljud investorid pole tegelikult diversifitseeritud, vaid nii, nagu ta seda nimetab, „de-worsified“.

Kiyosaki, kellele on kõige rohkem tuntud raamat Rikkas isa vaene isa, väidab, et suur osa investeerijatest usub ekslikult, et mitme väärtpaberipõhise fondi (ETF), ühisfondi või muu paberväärtpaberipõhise finantsprodukti omandamine tagab automaatselt diversifikatsiooni.

Kiyosaki sõnul suurendavad investorid tegelikult oma kokkupuutumist süsteemsete finantsriskidega, samas kui nad usuvad end kaitsevaid.

Tema viimased kommentaarid ilmusid ajal, mil investorid ülemaailmselt üle vaatavad oma portfellistrateegiaid majandusliku ebakindluse, inflatsioonihirmude, geopoliitiliste pingete ja kiiresti muutuvate finantsmärkade taustal.

Allikas: XPost

Kiyosaki kriitika traditsioonilise diversifikatsiooni kohta

Aastakümnete vältel on tavapärane investeerimisnõuanne rõhutanud diversifikatsiooni kui ühte olulisemaid portfellihalduse printsiipe.

Finantsnõustajad soovitavad sageli investeeringute levitamist mitmesse varaklassi, et vähendada kogu riski.

Kuid Kiyosaki väidab, et paljud investorid ei mõista seda mõistet õigesti.

Tema arvates ei pruugi mitme ETF-i või aktsiate omandamine tagada autentset diversifikatsiooni, kui need investeeringud jäävad siiski samasse finantsüsteemi seotudks.

Selle asemel usub ta, et paljud portfellid on kontsentreerunud pabervaradele, mida saab üheaegselt mõjutada laiemad turu langused.

Selle tulemusena tekib, tema sõnul, vale julgeolekutunne.

Mis Kiyosaki allub „de-worsified“ all

Mõistet „de-worsified“ on aastaid kasutanud liialdatud diversifikatsiooni kriitikud.

Selle kontseptsioon viitab sellele, et investorid võivad tuhmendada oma tulusid, säilitades samas olulise kokkupuute sama aluse riskidega.

Kiyosaki väidab, et paljudes portfellides on kümneid või isegi sadu väärtpaape, kuid kõik need sõltuvad:

• Aktsiaturu jõudlusest

• Keskpankade poliitikast

• Intressimäära muutustest

• Finantsasutustest

• Laiematest majandusoludest

Seetõttu usub ta, et investorid ei ole kindlustatud nii hästi, kui nad eeldavad rasketel turutingimustel.

Tegelikud varad vs pabervarad

Kiyosaki investeerimisfilosoofias on keskne teema pabervarade ja tegelike varade eristamine.

Pabervarad hõlmavad tavaliselt:

• Aktsiad

• Laenud

• ETF-id

• Ühisfondid

• Tuletisproduktid

Tegelikud varad, nagu Kiyosaki ütleb, hõlmavad:

• Kinnisvara

• Kuld

• Hõbe

• Põllumaa

• Energiavarad

• Mõned digitaalsed varad, mille omanik on otse investor

Tema argument on, et omandus ja kontroll on olulised tegurid investeeringute hindamisel.

Temalt eelistatakse investeeringuid, mida investorid saavad otse omada või kontrollida, mitte aktsiaid, mis esindavad ainult nõuet alusvaradele.

ETF-id lähevad suurema tähelepanu alla

Väärtpaberipõhised fondid (ETF-id) on muutunud ülemaailmselt üheks populaarseimaks investeerimisvahendiks.

Nende populaarsuse põhjused on:

• Madalad kulud

• Lihtne ligipääs

• Lai diversifikatsioon

• Maksuefektiivsus

• Liquidsus

Kuid Kiyosaki usub, et ETF-id ei paku kaitset, mida paljud investorid eeldavad.

Tema mure on see, et ETF-i omanikud ei omava alusvarasid sageli samamoodi otse, nagu nad seda teeks füüsilise omanduse kaudu.

See erinevus on muutunud korduvalt tema kommentaaride keskmes, eriti kui räägitakse kalliste metallide ja muude investeerimisvaldkondade kohta.

Kuld ja hõbe jäävad põhiteemadeks

Kogu oma investeerimiskarjääri jooksul on Kiyosaki pidevalt propageerinud kuldi ja hõbedat.

Tema arvates on kallised metallid väärtuse säilitamise vahendid, mis eksisteerivad traditsioonilisest finantsüsteemist väljaspool.

Tema argumendid pöörduvad sageli:

• Inflatsioonikaitse ümber

• Rahakursi devalueerumise hirmude ümber

• Pikaajalise rikkuse säilitamise ümber

• Sõltumatuse ümber finantsvahendajatest

Viimased kommentaarid jätkavad seda laiemat teemat, rõhutades otseomandust finantskokkupuute asemel.

Kasvav mure finantsstabiilsuse üle

Kiyosaki kommentaarid ilmusid ajal, mil kestab pidev mure globaalsete finantsmärkade stabiilsuse üle.

Investorid jälgivad edasi:

• Valitsuse võlgade tasemeid

• Inflatsioonitrendi

• Keskpankade poliitikamuutusi

• Pankade sektori riske

• Geopoliitilist ebakindlust

Need tegurid on põhjustanud uusi arutelusid portfelli vastupidavuse ja pikaajalise rikkuse säilitamise üle.

Kiyosaki jaoks kinnitavad need riskid varade hoidmise olulisust väljaspool tavapäraseid finantsstruktuure.

Omanduse psühholoogia

Teine oluline Kiyosaki filosoofia aspekt on investeerimise psühholoogiline komponent.

Ta väidab sageli, et investorid peaksid täpselt teadma, mida nad omavad.

Tema arvates loob otseomandus:

• Suurema läbipaistvuse

• Suurema vastutuse

• Parima riski mõistmise

• Enam enesekindlust volatiilsuse ajal

Ta usub, et paljud investorid ostavad finantsprodukte ilma täieliku arusaamata sellest, kuidas need tooted toimivad turu stressiperioodidel.

Kriitikud vastuväidavad

Ei kõik nõustu Kiyosaki hindamisega.

Paljud finantsprofessionaalid toetavad edasi diversifitseeritud ETF-põhist investeerimist kui tõhusat pikaajalist rikkuse loomise strateegiat.

Toetajad väidavad, et ETF-id pakuvad:

• Laiat turukatte

• Väiksemat individuaalseid väärtpabeririske

• Madalamaid kulusid

• Tugevat ajaloopõhist jõudlust

Kiyosaki lähenemise kriitikud viitavad ka sellele, et füüsilised varad kannavad kaasa oma riske, sealhulgas hoiukulud, likviidsusprobleemid ja turumuutused.

Laiem debatt diversifikatsiooni üle

Kiyosaki kommentaarid rõhutavad laiemat, aastakümnete pikkust debatti.

Ühes otsas väidetakse, et lai diversifikatsioon finantsvarade vahel vähendab riski.

Teises otsas usutakse, et tõeline diversifikatsioon nõuab põhimõtteliselt erinevate varaklasside ja omandusstruktuuride kaasamist.

See debatt on muutunud üha olulisemaks, kuna investorid otsivad kaitset majandusliku ebakindluse ja turu volatiilsuse eest.

Digitaalsed varad sisenevad arutellu

Viimastel aastatel on Kiyosaki ka digitaalsete varade kohta muutunud üha valvsamaks.

Ta on sageli avaldanud toetust Bitcoini kasutamisele rahakursi devalueerumise vastu suunatud finantskaitse vahendina.

Tema laiem investeerimisraamistik hõlmab üha enam:

• Kalliseid metalle

• Kinnisvara

• Energiavarasid

• Bitcoini

Neil varadel on tema filosoofias ühine tunnusjoon: otseomandus ja piiratud sõltuvus traditsioonilistest finantsvahendajatest.

Turuosalised üle vaatavad strateegiaid

Diversifikatsiooni üle käiv teistsugune arutelu ilmus just ajal, mil investorid üle vaatavad oma portfellikonstrueerimist.

Selle ülevaatamise mõjutavad tegurid on:

• Kasvav volatiilsus

• Inflatsioonihirmud

• Geopoliitiline ebakindlus

• Tehnoloogiline häiring

• Muutuvad rahapoliitikad

Seetõttu on arutelud varade omanduse ja diversifikatsiooni üle tõenäoliselt järgnevad aeg kogu investeerimisringkondades kesksete teemadeks.

Järeldus

Robert Kiyosaki viimane hoiatus, et investorid on „de-worsified“ ehk mitte diversifitseeritud, väljakutsub tavapärast portfellihalduse tarkust ja põhjustab uuesti pikaajalist debatti riski olemuse üle.

Paljud finantsprofessionaalid toetavad edasi diversifitseeritud ETF-põhist investeerimist, kuid Kiyosaki väidab, et tõeline diversifikatsioon nõuab tegelike varade omandamist, mille investorid ise kontrollivad.

Kas investorid nõustuvad tema vaatenurgaga või mitte, selgub, et kasvab arutelu finantsresilientsest, varade omandusest ja diversifikatsiooni muutuvast definitsioonist kiiresti muutuvas majanduskeskkonnas.

hokanews.com – mitte ainult krüptoruutu uudised. See on krüptokultuur.

Artikli autor @Ethan
Ethan Collins on passioonlik krüptoruutu ajakirjanik ja blockchaini entusiast, kes on alati otsimas uusimaid trende, mis kujundavad digitaalse rahanduse maailma. Tema oskus keerukaid blockchaini arenguid muuta meeldivateks ja lihtsalt mõistetavateks lugudeks aitab lugemistele jääda ülejäänud krüptomaailmas. Kas tegu on Bitcoini, Ethereumi või uute alternatiivsete krüptoruutudega – Ethan uurib turgusid põhjalikult, et avastada insight’e, kuulujutte ja võimalusi, mis on olulised kõigile krüptoruutu fännidele.

Disclaimer:

HOKANEWS-i artiklid on mõeldud selleks, et teid kursis hoida krüptoruutu, tehnoloogia ja muude valdkondade uusimate uudistega – kuid need ei ole finantsnõuanne. Me jagame teavet, trende ja insight’e, mitte soovitusi osta, müüa või investeerida. Enne igasuguseid rahaliselt olulisi otsuseid tehke oma isiklik uuring.

HOKANEWS ei ole vastutav mingite kaotuste, kasumite ega kaose eest, mis võivad tekkida juhul, kui te toimute siin loetud teabe põhjal. Investeerimisotsused peaksid põhinema teie isiklikul uuringul – ning ideaalis ka kvalifitseeritud finantsnõustaja juhendamisel. Pea meeles: krüptoruut ja tehnoloogia arenevad kiiresti, teave muutub silmapilkselt ja kuigi me püüame olla täpsed, ei saa me garanteerida 100% täielikku või ajakohast teavet.