اداره FCA بریتانیا به مکان‌های مشکوک به معاملات غیرقانونی P2P کریپتو یورش برد

سازمان نظارت بر رفتار مالی بریتانیا (FCA) در تاریخ 1404/02/02 اولین عملیات هماهنگ خود را برای مقابله با معاملات غیرقانونی P2P ارز دیجیتال انجام داد و در یک اقدام مشترک با سازمان درآمد و گمرک بریتانیا (HMRC) و واحد جرایم سازمان‌یافته منطقه جنوب غربی (SWROCU)، هشت مکان در سراسر لندن را هدف قرار داد.

FCA، HMRC و SWROCU هشت مکان مظنون به تسهیل معاملات غیرقانونی P2P ارز دیجیتال را هدف قرار دادند و در هر سایت دستور توقف فعالیت صادر کردند. این عملیات بر اساس مقررات پول‌شویی، تأمین مالی تروریسم و انتقال وجوه (اطلاعات پرداخت‌کننده) 2017 انجام شد.

مقیاس اجرای FCA

8

این نهاد نظارتی تأیید کرد که در حال حاضر هیچ معامله‌گر یا پلتفرم P2P ارز دیجیتال ثبت‌شده در FCA در بریتانیا فعالیت نمی‌کند، به این معنا که تمام مکان‌های P2P ارز دیجیتال در این کشور بدون مجوز نظارتی فعالیت می‌کنند.

وضعیت قانونی فعلی بریتانیا

0

FCA این اقدام را به عنوان اولین عملیات خود با هدف خاص مقابله با معاملات غیرقانونی P2P ارز دیجیتال توصیف کرد که نشان‌دهنده تشدید تلاش‌های اجرایی پیشین این سازمان است؛ تلاش‌هایی که شامل دستگیری‌های مرتبط با کسب‌وکارهای مشکوک غیرقانونی دارایی‌های دیجیتال بود.

چرا مکان‌های P2P ارز دیجیتال با اجرای FCA روبرو می‌شوند

راهنمای FCA صریحاً ارائه‌دهندگان P2P را به عنوان ارائه‌دهندگان صرافی دارایی دیجیتال تحت مقررات 14A مقررات پول‌شویی طبقه‌بندی می‌کند. هر شرکتی که خدمات دارایی دیجیتال مشمول را در بریتانیا ارائه می‌دهد باید قبل از شروع فعالیت در FCA ثبت شود.

مکان‌های معاملات P2P ارز دیجیتال مبادلات مستقیم بین خریداران و فروشندگان را تسهیل می‌کنند، اغلب با بررسی‌های هویتی کمتر و کنترل‌های نظارت بر تراکنش کمتر نسبت به صرافی‌های متمرکز و تنظیم‌شده. این موضوع شکاف‌هایی در رعایت مقررات ضد پول‌شویی و احراز هویت مشتری ایجاد می‌کند که نهادهای نظارتی آن‌ها را به عنوان کانال‌های پرخطر برای تأمین مالی غیرقانونی می‌بینند.

داده‌های ثبت‌نام FCA نشان می‌دهد چقدر زمینه فعالیت قانونی محدود است. از ژانویه 2020، این نهاد نظارتی 393 درخواست ثبت دارایی دیجیتال دریافت کرده اما تنها 63 مورد را تأیید کرده است، یعنی نرخ پذیرش تقریباً 17 درصد. نرخ رد بالا منعکس‌کننده معیارهای سختگیرانه انطباق FCA و تمایل آن به رد ثبت شرکت‌هایی است که این معیارها را برآورده نمی‌کنند.

این تمایز اهمیت دارد زیرا یورش‌ها مکان‌های فیزیکی را هدف قرار دادند، نه پلتفرم‌های آنلاین. مکان‌های P2P فیزیکی که گاهی به عنوان صرافی‌های غیررسمی فعالیت می‌کنند، می‌توانند تراکنش‌های نقد-به-ارز دیجیتال را با حداقل مستندات پردازش کنند، که دقیقاً همان نوع فعالیتی است که مقررات پول‌شویی 2017 برای آوردن آن تحت نظارت طراحی شده بود.

پیام یورش‌ها برای معامله‌گران و اپراتورهای ارز دیجیتال بریتانیا

برای اپراتورهای مکان‌ها، پیامد فوری روشن است: دستورات توقف فعالیت دارای وزن قانونی هستند و ادامه فعالیت پس از دریافت آن می‌تواند منجر به پیگرد کیفری شود. تصمیم FCA برای انجام یورش‌های فیزیکی به جای صدور اخطارهای کتبی از راه دور، نشان‌دهنده رویکرد اجرایی خشونت‌آمیزتری است.

ایموژن ماکین، مشاور حقوقی که در پوشش خبری رویترز از این اقدام نقل شد، گفت این عملیات منعکس‌کننده اقدام FCA بر اساس اولویت‌های اجرایی اعلام‌شده آن است.

برای معامله‌گران خرده‌فروش که از مکان‌های غیررسمی P2P استفاده کرده‌اند، خطرات فراتر از خود مکان‌ها امتداد دارد. تراکنش‌های انجام‌شده از طریق اپراتورهای ثبت‌نشده ممکن است فاقد مستندات لازم برای برآوردن تعهدات گزارش مالیاتی به HMRC باشند که مستقیماً در یورش‌ها شرکت داشت.

کسب‌وکارهای قانونی ارز دیجیتال که به کاربران بریتانیایی خدمات ارائه می‌دهند نیز با فشار غیرمستقیم روبرو هستند. با تشدید اجرای FCA بر اپراتورهای ثبت‌نشده، شرکت‌های ثبت‌شده ممکن است شاهد بررسی دقیق‌تر کنترل‌های انطباق خود باشند، به‌ویژه در مورد فرآیندهای پذیرش مشتری و نظارت بر تراکنش برای مشتریانی که قبلاً از کانال‌های P2P استفاده می‌کردند.

اثرات موج‌گونه انطباق در صنعت ارز دیجیتال بریتانیا

ماهیت هماهنگ عملیات که شامل سه آژانس جداگانه در هشت مکان بود، نشان می‌دهد که این یک اقدام یک‌باره نبوده بلکه بخشی از یک استراتژی اجرایی گسترده‌تر است. استفاده FCA از عبارت «اولین عملیات» نشان می‌دهد اقدامات بیشتری برنامه‌ریزی شده است.

برای شرکت‌های ارز دیجیتال که ورود به بازار بریتانیا را می‌سنجند، این اقدام اجرایی موضع FCA را تقویت می‌کند که ثبت‌نام غیرقابل مذاکره است. با تنها 63 ثبت تأییدشده از 393 درخواست، سد فعالیت قانونی همچنان بالاست و پیامدهای فعالیت بدون مجوز اکنون شامل اقدام اجرایی فیزیکی می‌شود.

بازار گسترده‌تر ارز دیجیتال بریتانیا در حال ناوبری در این محیط نظارتی سختگیرانه‌تر در کنار احساسات محتاطانه جهانی است. بیت‌کوین در زمان یورش‌ها با قیمت 78,867 دلار معامله می‌شد و شاخص ترس و طمع ارز دیجیتال روی 32 قرار داشت که نشان‌دهنده بازاری است که از قبل در حالت نگرانی قرار دارد.

این اقدام همچنین در حالی انجام می‌شود که بریتانیا در حال بررسی مقررات گسترده‌تر ارز دیجیتال فراتر از قوانین ضد پول‌شویی است. ارز دیجیتال در بریتانیا خارج از قوانین AML و ترویج مالی عمدتاً بدون مقررات باقی می‌ماند، اما اقدامات اجرایی فیزیکی مانند یورش‌های این هفته نشان می‌دهد که اختیارات موجود در آن چارچوب محدود به شکل خشونت‌آمیزتری استفاده می‌شوند.

سؤالات متداول درباره یورش‌های FCA بریتانیا به مکان‌های مشکوک P2P ارز دیجیتال

آیا معاملات P2P ارز دیجیتال در بریتانیا غیرقانونی است؟

معاملات P2P ارز دیجیتال ذاتاً غیرقانونی نیست، اما ارائه‌دهندگانی که آن را تسهیل می‌کنند باید تحت مقررات 14A مقررات پول‌شویی در FCA ثبت شوند. فعالیت بدون ثبت‌نام یک تخلف است. FCA تأیید کرده که هیچ معامله‌گر یا پلتفرم P2P ارز دیجیتالی در حال حاضر در بریتانیا ثبت‌نشده است.

FCA دقیقاً چه چیزی را هدف قرار می‌دهد؟

FCA مکان‌های فیزیکی مشکوک به فعالیت به عنوان مکان‌های غیرقانونی معاملات P2P ارز دیجیتال بدون ثبت‌نام لازم را هدف قرار داد. دستورات توقف فعالیت در تمام هشت مکان صادر شد.

آیا اقدامات اجرایی بیشتری دنبال خواهد شد؟

FCA این را به عنوان «اولین» عملیات خود علیه معاملات غیرقانونی P2P ارز دیجیتال توصیف کرد و ناظران حقوقی انتظار دارند اقدامات مشابه ادامه یابد. مشارکت HMRC و SWROCU نشان می‌دهد یک خط اجرایی چند-آژانسی در جای خود قرار دارد.

کاربران و کسب‌وکارهای ارز دیجیتال بریتانیا باید در مرحله بعد چه چیزی را زیر نظر بگیرند؟

اپراتورها باید وضعیت ثبت‌نام و انطباق خود با الزامات FCA را تأیید کنند. معامله‌گرانی که از مکان‌های ثبت‌نشده P2P استفاده کرده‌اند باید مستندات مالیاتی خود را بررسی کنند و در نظر بگیرند که آیا سوابق تراکنش آن‌ها با استانداردهای گزارش‌دهی HMRC مطابقت دارد.

سلب مسئولیت: این مقاله صرفاً برای اهداف اطلاع‌رسانی است و مشاوره مالی یا سرمایه‌گذاری محسوب نمی‌شود. بازارهای ارز دیجیتال و دارایی‌های دیجیتال ریسک قابل توجهی دارند. همیشه قبل از تصمیم‌گیری تحقیقات خود را انجام دهید.