جی‌پی‌مورگان با اقدام قانونی در طرح پانزی ارزهای دیجیتال مواجه است

جی‌پی مورگان، یکی از بزرگترین بانک‌های جهان، با شکایت دسته‌جمعی به دلیل نقش خود در یک طرح پانزی عظیم ارز دیجیتال روبرو است. این شکایت ادعا می‌کند که بانک ظاهراً تراکنش‌ها را برای Goliath Ventures، طرحی که بیش از 2,000 سرمایه‌گذار را در طول دو سال به میزان 328 میلیون دلار فریب داد، تسهیل کرده است. این تناقض نادیده گرفته نشده است، زیرا جی‌پی مورگان مدت‌ها است که ارز دیجیتال بیت کوین را مورد انتقاد قرار داده و سرمایه‌گذاران را درباره کلاهبرداری‌های کریپتو هشدار داده است.

جی‌پی مورگان با شکایت دسته‌جمعی روبرو است

شکایت جی‌پی مورگان در تاریخ 1405/12/22 در دادگاه فدرال کالیفرنیا توسط گروه حقوقی Sonn مطرح شد. شاکیان ادعا می‌کنند که بانک انتقال‌های بانکی را برای طرح پانزی بدون ایجاد هشدار پردازش کرده است. علی‌رغم دریافت کارمزد از تراکنش‌ها، جی‌پی مورگان ظاهراً علائم هشدار متعدد را نادیده گرفته است.

در طول دو سال، این طرح به گفته منابع، مبالغ هنگفتی پول را به سرعت جابجا کرد، اما بانک مداخله نکرد. سرمایه‌گذاران استدلال می‌کنند که شکست جی‌پی مورگان کلاهبرداری را در مقیاس عظیم امکان‌پذیر ساخت.

تناقض در موضع جی‌پی مورگان درباره ارز دیجیتال

جی‌پی مورگان سال‌ها است که به طور علنی ارز دیجیتال بیت کوین را مورد انتقاد قرار داده و آن را کلاهبرداری خوانده و سرمایه‌گذاران خرده را از خطرات ارز دیجیتال هشدار داده است. با این حال، طبق شکایت، سیستم‌های خود بانک ظاهراً به Goliath Ventures کمک کرده‌اند تا فعالیت کند. بسیاری در جامعه کریپتو تضاد آشکار بین هشدارهای بانک و مشارکت ادعایی آن را مطرح کرده‌اند.

این موقعیت سؤالاتی را درباره نظارت و پاسخگویی در موسسات مالی سنتی مطرح کرده است. در حالی که نهادهای نظارتی اغلب بر حفاظت از مصرف‌کنندگان در برابر کلاهبرداری‌های کریپتو تمرکز دارند، این شکایت برجسته می‌کند که خود بانک‌ها ممکن است خطرات قابل توجهی ایجاد کنند اگر در نظارت بر فعالیت‌های مشکوک ناکام بمانند.

زیان‌های سرمایه‌گذار و پیامدها

شکایت جی‌پی مورگان ادعا می‌کند که بیش از 2,000 سرمایه‌گذار پول خود را در این طرح از دست داده‌اند. در مجموع، کل کلاهبرداری ادعا شده به 328 میلیون دلار می‌رسد. کارشناسان حقوقی اشاره می‌کنند که اگر شاکیان موفق شوند، می‌تواند سابقه‌ای برای مسئول دانستن بانک‌ها در پردازش تراکنش‌های مرتبط با پروژه‌های ارز دیجیتال متقلبانه ایجاد کند.

در پاسخ، جی‌پی مورگان به طور علنی اشتباه خود را نپذیرفته است. با این حال، این پرونده توجه را به نحوه رسیدگی بانک‌ها به تراکنش‌های ارز دیجیتال و اینکه آیا پادمان‌های موجود کافی هستند، جلب می‌کند. سرمایه‌گذاران و صنعت مالی گسترده‌تر به دقت نظاره‌گر هستند، زیرا نتیجه می‌تواند بر نحوه تعامل بانک‌های سنتی با سرمایه‌گذاری‌های کریپتو در آینده تأثیر بگذارد.

پرونده Goliath Ventures یادآوری است که بزرگترین تهدیدها برای سرمایه‌گذاران گاهی ممکن است از مکان‌های غیرمنتظره بیایند. در این مورد، طبق شکایت، خود ارز دیجیتال نبود—بلکه بانک پشت میز بود.

پست جی‌پی مورگان با اقدام قانونی در طرح پانزی ادعایی ارز دیجیتال روبرو است ابتدا در Coinfomania منتشر شد.