Résoudre la vélocité du risque dans les paiements

Lors de l'événement Money20/20 Asia, la conversation autour de la vitesse de l'innovation financière était souvent occultée par une réalité critique : à mesure que les paiements s'accélèrent, le risque s'accélère aussi. Eddie Low, qui supervise Eastnets dans la région Asie-Pacifique, a rejoint la discussion pour expliquer comment ce spécialiste de la conformité et des paiements, fort de 40 ans d'expérience, soutient actuellement environ 800 banques. En tant que spécialiste de la gestion de la fraude, du KYC et du filtrage des sanctions, Low se positionne à l'intersection d'une croissance régionale rapide et d'exigences de sécurité de plus en plus complexes.

Alors que les banques asiatiques s'efforcent d'innover à un rythme accéléré, le passage vers des rails de paiement plus rapides a introduit des obstacles opérationnels significatifs. Low a souligné qu'à mesure que les volumes de transactions augmentent, les banques font face à un niveau croissant de risque opérationnel. Cela entraîne souvent un volume élevé de faux positifs, qui peuvent créer un goulot d'étranglement massif pour les institutions cherchant à maintenir leur efficacité tout en répondant aux pressions réglementaires strictes dans différentes juridictions. Avec chaque transaction transfrontalière, les banques doivent naviguer dans un paysage de sanctions et d'exigences réglementaires variées, difficiles à gérer manuellement.

Pour faire face à ces défis, Low promeut un modèle de conformité intégré. Cela implique d'intégrer des solutions de conformité et réglementaires directement au sein des systèmes d'orchestration des paiements. En tirant parti d'une analyse de données pilotée par l'IA, Low a expliqué comment les banques peuvent mieux traiter de grandes quantités de données pour réduire proactivement les faux positifs et automatiser la surveillance des risques en temps réel des transactions. Cette stratégie est conçue pour fournir la conformité en amont, aidant les banques à obtenir les approbations réglementaires correctement tout en améliorant significativement l'efficacité opérationnelle globale.

Points clés d'Eddie Low :

• Le paradoxe de l'innovation : Low explique pourquoi le passage vers des paiements plus rapides dans la région APAC exige des banques qu'elles innovent encore plus rapidement dans leur approche du risque.

• Systèmes de conformité intégrés : L'avantage stratégique d'intégrer le filtrage des sanctions et des transactions directement au cœur des systèmes de paiement pour améliorer l'efficacité.

• Faire face à la montée en puissance des données : Comment l'IA et l'analyse de données sont utilisées pour aider les banques à gérer des ensembles de données massifs et à réduire considérablement le taux de faux positifs.

• Naviguer dans la complexité régionale : Aborder les pressions réglementaires spécifiques et les risques transfrontaliers auxquels les banques asiatiques font face dans le marché mondial actuel

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