LE RÉSEAU PARALLÈLE DE MEXC : Finetix, Paytend Europe et le Réseau d'Obfuscation Roumano-Lituanien

Les enquêtes forensiques ont démasqué le « rail fantôme » sophistiqué alimentant les rampes d'accès en euros pour la plateforme d'échange mondialement mise sur liste noire MEXC. En déployant une stratégie de superposition complexe à travers la Roumanie et la Lituanie, MEXC évite le contrôle réglementaire et les blocages bancaires, utilisant une passerelle de paiement « fantôme » qui blanchit efficacement l'identité du marchand du système financier.

L'anatomie de la tromperie

Alors que les régulateurs européens émettent des avertissements contre MEXC Global, la plateforme d'échange continue de traiter des millions de dépôts en euros via son domaine miroir « muté », MEXC.co et son domaine principal MEXC.com. Un rail derrière ce contournement est la roumaine Finetix Ltd S.R.L. via la lituanienne Paytend Europe UAB. En utilisant une société écran roumaine comme bénéficiaire et un EMI lituanien pour les canaux bancaires, MEXC s'assure que les systèmes de conformité bancaire restent aveugles quant à la destination des fonds.

Conformité forensique et analyse des risques

1. Le bénéficiaire « fantôme » : Finetix Limited S.R.L.

Lorsqu'un utilisateur enregistré MEXC initie un virement bancaire, il est invité à envoyer des fonds non pas à MEXC, mais à Finetix Ltd S.R.L. alias Finetix Limited S.R.L. Cette entité, enregistrée à Bucarest, Roumanie (Strada BUZESTI, Nr. 75-77), est un fournisseur de services crypto roumain non enregistré ni réglementé et sert de bouclier contractuel.

Il s'agit d'une société à responsabilité limitée standard sans licence financière ou crypto. Son objectif principal est d'agir en tant que « marchand officiel », garantissant que le nom « MEXC » n'apparaît jamais sur le relevé bancaire d'un utilisateur. Sur la base de

• la formulation sur le site web MEXC,
• les processus ainsi que l'apparence des deux sites web,

nous supposons que Finetix est étroitement affilié ou contrôlé par MEXC. Nous avons également constaté que le site web Finetix (www.finetix.net) ne fonctionne pas. Officiellement, le site web propose l'achat de crypto. Cependant, dans notre examen, il n'a pas été possible de s'inscrire ou de finaliser une transaction. Il est très évident que le site web n'est qu'une façade pour MEXC.

2. Le canal financier : Paytend Europe UAB

Les fonds réels atterrissent dans un IBAN lituanien (LT48 3120 0108 5320 6016) détenu par Paytend Europe UAB. Paytend, un établissement de monnaie électronique (EMI) agréé en Lituanie, fournit l'infrastructure IBAN virtuel (vIBAN). Curieusement, les instructions de paiement indiquent « l'adresse bancaire » comme étant le bureau roumain du bénéficiaire, une pratique hautement irrégulière conçue pour confondre les déclencheurs AML automatisés qui recherchent la cohérence juridictionnelle.

3. L'anatomie du flux fantôme

Notre enquête forensique sur les instructions de paiement spécifiques (IBAN LT483120010853206016) révèle une stratégie délibérée de « triple masquage » :

• La tromperie d'adresse : Dans un mouvement hautement irrégulier, les instructions de paiement indiquent l'adresse roumaine (Strada BUZESTI, Nr. 75-77) comme « adresse bancaire » pour un IBAN lituanien. Il s'agit d'une tactique classique pour confondre les filtres AML automatisés qui, autrement, signaleraient une incohérence transfrontalière entre un bénéficiaire roumain et une banque lituanienne (Remarque : cette adresse est un hub de « bureau virtuel » à haute densité souvent utilisé par les entreprises de fintech et de services informatiques.)
• La société écran roumaine : Le bénéficiaire est Finetix Limited S.R.L., enregistrée à Bucarest. Il s'agit d'une entité commerciale standard sans aucune licence financière ou crypto-actifs. Elle agit en tant que « marchand officiel » pour cacher le nom « MEXC » des audits bancaires.
• Le canal lituanien : Les fonds atterrissent chez Paytend Europe UAB, un établissement de monnaie électronique (EMI) lituanien. Paytend fournit l'IBAN, mais surtout, Paytend n'est pas une plateforme d'échange crypto. Il s'agit d'une entité de type bancaire utilisée comme relais aveugle.

Analyse de conformité et des risques

Composant	Entité	Rôle	Statut
Marque	MEXC	L'interface publique.	Risque élevé
Bénéficiaire contractuel	Finetix Limited S.R.L.	Société écran roumaine (Bucarest) Bénéficiaire pour les dépôts	Sans licence
Canal financier	Paytend Europe UAB (www.finetix.net)	EMI lituanien (Vilnius) Fournisseur d'IBAN	Intermédiaire
Licence Crypto	AUCUNE	Ancrage VASP manquant	ÉCHEC CRITIQUE

Exporter vers Sheets

Le piège : Les utilisateurs enregistrés MEXC croient utiliser un virement bancaire de l'UE « sécurisé ». En réalité, ils participent à un « règlement fantôme » non réglementé qui n'a aucune protection des consommateurs, aucune assurance et aucune conformité MiCA.

Verdict de risque : CRITIQUE (ROUGE)

Le partenariat Finetix-MEXC est un exemple classique de masquage de transaction. En découplant la marque (MEXC) du bénéficiaire (Finetix) et de la banque (Paytend), le groupe facilite des services financiers sans licence aux résidents de l'UE. En vertu du cadre MiCA 2026, de tels « rails fantômes » sont illégaux et passibles de sanctions sévères tant pour la plateforme d'échange que pour les facilitateurs.

Appel à l'action de Whistle42

Les initiés de Finetix Limited S.R.L. ou MEXC sont encouragés à se manifester. Nous recherchons de la documentation interne auprès des responsables de conformité de Paytend Europe ou des employés de Finetix Limited S.R.L.

Quel est le volume de trafic « d'achat d'actifs numériques » transitant par l'IBAN LT483120010853206016 ?

Qui est le bénéficiaire effectif ultime (UBO) de la société écran roumaine ?