Les agences indiennes exposent un réseau de hawala crypto finançant le terrorisme au Cachemire

TLDR

•  Les agences de sécurité indiennes ont identifié un système de hawala numérique acheminant des fonds crypto étrangers vers le Cachemire pour financer le terrorisme.
• Des syndicats utilisent des comptes mules indiens pour parquer temporairement les fonds, en versant des commissions de 0,8 % à 1,8 % aux titulaires de comptes.
•  Les gestionnaires contrôlent les identifiants bancaires, leur permettant de stratifier les transactions et d'effacer la source des fonds étrangers.
• Les détenteurs de portefeuilles se rendent dans des villes comme Delhi et Mumbai pour convertir la crypto en espèces en utilisant des traders P2P non enregistrés.
• Des opérateurs de Chine, Malaisie, Myanmar et Cambodge aident les habitants à ouvrir des portefeuilles crypto intraçables en utilisant des VPN.

Les responsables de la sécurité en Inde ont identifié un système de hawala basé sur les crypto-monnaies utilisé pour financer le terrorisme au Jammu-et-Cachemire, avec des opérations cachées des régulateurs financiers. Le mécanisme reflète le réseau informel de hawala mais fonctionne entièrement sur des actifs numériques qui évitent les systèmes de suivi gouvernementaux, contournant l'infrastructure financière enregistrée.

Comptes mules Crypto Hawala exposés

Les agences de sécurité indiennes rapportent que les opérateurs de crypto hawala utilisent des comptes mules locaux pour obscurcir les transferts de fonds et dissimuler les sources. Ces comptes reçoivent et détiennent temporairement de grosses sommes dans des banques indiennes avant d'être stratifiés à travers de multiples transactions.

Chaque détenteur de compte mule reçoit entre 0,8 % et 1,8 % de commission pour avoir autorisé l'utilisation de ses identifiants. Les syndicats informent les titulaires de comptes que l'activité est sûre et limitée au stockage d'argent pour de courtes périodes. Cependant, les gestionnaires conservent un accès complet aux identifiants bancaires, y compris les mots de passe et les informations de connexion.

Ce système permet aux fonds illicites de circuler sans être détectés à travers les régions, contournant le système bancaire formel et les outils de surveillance financière. Une fois que les fonds passent par les comptes mules, ils apparaissent comme de l'argent local propre, effaçant leurs origines étrangères.

Les responsables ont déclaré : « Cela rompt efficacement la trace financière, permettant à l'argent étranger d'entrer dans l'économie locale sous forme d'espèces intraçables. » Ces activités se déroulent en dehors de tout cadre réglementaire et ne sont pas signalées aux agences de surveillance financière.

Des gestionnaires étrangers utilisent des portefeuilles crypto et des traders P2P

Les autorités ont confirmé que des gestionnaires étrangers transfèrent directement des crypto-monnaies vers des portefeuilles indiens en utilisant des canaux internationaux privés. La crypto est ensuite physiquement convertie en roupies indiennes en envoyant les détenteurs de portefeuilles dans de grandes villes telles que Delhi et Mumbai.

Là-bas, ils rencontrent des traders pair-à-pair (P2P) non réglementés pour vendre des actifs numériques à des taux négociables. Ces transactions se produisent sans aucune implication d'échange officiel ou d'institution financière, garantissant que le processus évite le contrôle gouvernemental. Les fonds réintègrent l'économie sous forme d'espèces liquides sans origine identifiable.

Selon les rapports de la police du Jammu-et-Cachemire, des individus de pays incluant la Chine, la Malaisie, le Myanmar et le Cambodge exploitent ces systèmes. Ils aident les habitants à créer des portefeuilles anonymes en utilisant des réseaux privés virtuels (VPN), sans vérification Know Your Customer (KYC).

Les services VPN sont actuellement bloqués au Jammu-et-Cachemire, mais cette méthode de création de portefeuilles continue d'augmenter. La police locale affirme que l'enregistrement de nouveaux portefeuilles crypto a augmenté ces derniers mois, malgré les mesures de surveillance.

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