BlackRock mise sur les fonds tokenisés pour transformer Wall Street

TLDR

• Larry Fink a déclaré que la tokenisation peut moderniser l'infrastructure financière et élargir l'accès des investisseurs.
• Il a soutenu que le capitalisme génère des gains mais n'atteint pas suffisamment de personnes.
• BlackRock gère près de 150 milliards de dollars d'actifs liés aux marchés numériques.
• Le fonds BUIDL de l'entreprise est classé comme le plus grand fonds tokenisé au monde.
• BlackRock supervise environ 65 milliards de dollars de réserves en stablecoins et 80 milliards de dollars en ETF d'actifs numériques.

Le président et PDG de BlackRock, Larry Fink, a utilisé sa lettre annuelle aux actionnaires pour présenter un virage numérique dans la finance. Il a déclaré que la tokenisation peut élargir l'accès à l'investissement et moderniser l'infrastructure du marché. Il a également averti que le modèle économique actuel des États-Unis laisse de nombreux travailleurs en dehors de la croissance du capital.

BlackRock, les fonds tokenisés et la volonté de moderniser les marchés

Fink a déclaré que le capitalisme génère des gains, mais qu'il n'atteint pas suffisamment de personnes. Il a écrit : « Le capitalisme fonctionne, mais pas pour suffisamment de personnes. » Il a lié la montée des inégalités, la dette publique élevée et la faible participation au marché à une tension structurelle dans le système américain.

Il a soutenu que les fonds tokenisés peuvent mettre à jour les infrastructures financières et améliorer l'accès au marché. Il a déclaré que les registres numériques peuvent rendre l'émission et la négociation de titres plus rapides et moins coûteuses. Il a expliqué que les portefeuilles numériques réglementés pourraient détenir des obligations tokenisées, des ETF et des participations fractionnaires dans les infrastructures.

Il a comparé la tokenisation d'aujourd'hui à Internet en 1996. Il a déclaré qu'elle ne remplacera pas la finance traditionnelle du jour au lendemain. Cependant, il a exhorté les décideurs politiques à construire rapidement et en toute sécurité un pont entre les anciens systèmes et les nouvelles infrastructures.

Fink a appelé à des protections claires pour les acheteurs et à des normes de risque de contrepartie. Il a également demandé des contrôles d'identité numérique pour réduire les risques de finance illicite. Il a déclaré que des garanties solides peuvent soutenir une adoption plus large des actifs numériques.

Il a écrit : « La moitié de la population mondiale possède un portefeuille numérique sur son téléphone. » Il a ajouté que ces portefeuilles pourraient également permettre un accès à l'investissement à long terme aussi facilement que l'envoi d'un paiement. Il a déclaré qu'un accès plus large peut aider davantage de personnes à participer aux marchés de capitaux.

La stratégie des actifs numériques s'étend aux fonds et aux stablecoins

BlackRock a déclaré près de 150 milliards de dollars d'actifs liés aux marchés numériques. Fink a déclaré que l'entreprise a construit un leadership précoce dans les produits tokenisés et liés aux cryptomonnaies. Il a lié cette croissance à la stratégie à long terme de l'entreprise dans la finance numérique.

Le USD Institutional Digital Liquidity Fund de l'entreprise, connu sous le nom de BUIDL, est le plus grand fonds tokenisé au monde. BlackRock gère également environ 65 milliards de dollars de réserves en stablecoins. De plus, elle supervise près de 80 milliards de dollars de produits négociés en bourse d'actifs numériques.

Fink a placé la tokenisation dans le contexte de changements économiques plus larges aux États-Unis. Il a déclaré que les banques, les entreprises et les gouvernements ne peuvent pas financer seuls les grandes transitions. Il a cité l'expansion manufacturière, la croissance de l'approvisionnement énergétique et l'investissement dans l'intelligence artificielle comme priorités nécessitant des capitaux importants.

Il a également abordé la Sécurité sociale dans la lettre. Il l'a décrite comme un filet de sécurité essentiel qui pourrait nécessiter une réforme structurelle. Il a suggéré une certaine exposition aux rendements du marché à long terme pour soutenir la durabilité.

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