ZachXBT ने 2022 से Circle पर $420 मिलियन की अनुपालन विफलता का आरोप लगाया

मुख्य जानकारियाँ

• ZachXBT का दावा है कि Circle द्वारा USDC में अवैध फंड को तुरंत फ्रीज न करने से $420 मिलियन का नुकसान हुआ है।
• ऑनचेन जांचकर्ता ने 15 मामलों की रूपरेखा बताई जहां Circle ने अवैध फंड को फ्रीज करने में देरी की।
• उन्होंने स्टेबलकॉइन जारीकर्ता से बेहतर प्रदर्शन करने की मांग की है।

छद्म नाम वाले ऑनचेन जांचकर्ता ZachXBT ने स्टेबलकॉइन जारीकर्ता Circle पर अनुपालन विफलताओं का आरोप लगाया है। X (पूर्व में Twitter) पर एक थ्रेड में, ZachXBT ने 15 मामलों की सूची दी जहां Circle ने चोरी हुए USDC को फ्रीज करने में देरी की।

उनके अनुसार, इससे दुर्भावनापूर्ण कर्ताओं को $420 मिलियन से अधिक की धनराशि को सफलतापूर्वक स्थानांतरित करने में सक्षम बनाया, जिसे फ्रीज किया जा सकता था यदि Circle ने तेजी से कार्रवाई की होती।

ZachXBT का कहना है कि Circle अवैध फंड फ्रीज करने में बहुत धीमा है

ऑनचेन जांचकर्ता की यह पोस्ट हाल ही में हुए Drift Protocol हैक से प्रेरित प्रतीत होती है। Solana-आधारित विकेंद्रीकृत एक्सचेंज का हाल ही में शोषण किया गया था, जिसमें $280 मिलियन से अधिक की चोरी हुई, जो उत्तर कोरिया के हैकर समूहों से जुड़ी एक घटना थी।

हालांकि, ZachXBT का मानना है कि यदि Circle ने कार्रवाई की होती तो चोरी हुए कुछ फंड को फ्रीज किया जा सकता था। उनके अनुसार, हैकर्स ने Solana से Ethereum तक 232 मिलियन USDC को ब्रिज करने के लिए Circle CCTP का उपयोग किया। इसमें 100+ लेनदेन में छह घंटे से अधिक समय लगा।

उन्होंने लिखा:

"हमलावर द्वारा Circle के अपने नेटिव ब्रिज पर लगातार छह घंटों तक फंड लॉन्डर करने के बावजूद, कोई भी USDC फ्रीज नहीं किया गया।"

ऑनचेन जासूस ने 14 अन्य घटनाओं को उजागर किया जिनमें शोषणकर्ता ने फंड लॉन्डर करने के लिए USDC का उपयोग किया। इनमें पिछले साल Cetus Protocol का शोषण शामिल है, जहां $223 मिलियन की चोरी हुई, और 2022 में Mango Markets का $110 मिलियन का हैक।

इन तीन मामलों और अन्य में, ZachXBT ने Circle द्वारा समय पर फंड फ्रीज करने और वॉलेट को ब्लैकलिस्ट करने में विफल रहने का एक पैटर्न दिखाया, यहां तक कि जब कानून प्रवर्तन द्वारा अनुरोध किया गया था।

2024 की एक रिपोर्ट ने इसे उजागर किया, यह नोट करते हुए कि जब कानून प्रवर्तन ने रिपोर्ट के संबंध में दो पतों के लिए Circle, Tether, Paxos, और Techteryx को फ्रीज अनुरोध सबमिट किए। अन्य ने तुरंत कार्रवाई की जबकि पतों को फ्रीज करने से पहले 4.5 महीने अधिक समय लगा।

ZachXBT चाहते हैं कि Circle बेहतर करे

इस बीच, छद्म नाम वाले जांचकर्ता ने नोट किया कि Circle की आलोचनाएं स्टेबलकॉइन जारीकर्ता को विफल देखने की उनकी इच्छा से उत्पन्न होती हैं। उन्होंने स्वीकार किया कि कंपनी के पास अच्छे उत्पाद हैं, और वह USDC भी रखते हैं।

हालांकि, वह पारिस्थितिकी तंत्र पर नकारात्मक प्रभावों के कारण इसकी अनुपालन प्रक्रिया में बदलाव की मांग कर रहे हैं। उन्होंने नोट किया कि Circle अमेरिका में पंजीकृत और लाइसेंस प्राप्त है, और कंपनी के पास बेहतर करने के लिए संसाधन हैं, उसके निर्णयों के वास्तविक जीवन परिणामों को देखते हुए।

उन्होंने लिखा:

"तीन वर्षों में बार-बार निष्क्रियता, कानून प्रवर्तन अनुरोधों, निजी क्षेत्र के अनुरोधों और उनके अपने बुनियादी ढांचे के कारण पारिस्थितिकी तंत्र से नौ अंकों का नुकसान हुआ। $420M+ का आंकड़ा केवल प्रमुख सार्वजनिक मामलों के लिए है। वास्तविक आंकड़ा संभवतः काफी अधिक है।"

अब तक, रिपोर्ट ने क्रिप्टो समुदाय से कई टिप्पणियों को ट्रिगर किया है, विशेष रूप से Drift Protocol शोषण के मद्देनजर। कई लोगों के लिए, यह Circle द्वारा अपने USDC को अधिक नियामक-अनुपालन वाले स्टेबलकॉइन के रूप में स्थापित करने के बारे में सवाल उठाता है।

फिर भी, दूसरे सबसे बड़े स्टेबलकॉइन के रूप में USDC की स्थिति पर इसका कोई बड़ा प्रभाव पड़ने की संभावना नहीं है। USDC की वर्तमान में $77 बिलियन की परिचालन आपूर्ति है। हाल ही में गिरावट के बावजूद Circle स्टॉक CRCL साल-दर-साल ऊपर बना हुआ है।

पोस्ट ZachXBT Alleges a $420 Million Compliance Failure at Circle Since 2022 सबसे पहले The Market Periodical पर प्रकाशित हुई।