हर 5 मिनट में: Korea का नया नियम क्रिप्टो exchanges के लिए

South Korea के फाइनेंशियल रेग्युलेटर ने सभी क्रिप्टो exchanges को आदेश दिया है कि वे हर पांच मिनट में यूज़र asset balances वेरिफाई करें। इस साल की शुरुआत में हुए बड़े ओवरपेमेंट incident के बाद यह सख्त कदम उठाया गया है, जिसने मार्केट कॉन्फिडेंस को झटका दिया था।

एक गलत reward payout ने पूरे इंडस्ट्री में मौजूद systemic क्रैक्स को उजागर कर दिया।

इन नियमों की वजह क्या बनी

फरवरी में, Bithumb ने गलती से प्रोमोशनल ईवेंट के दौरान हर व्यक्ति को 2,000 BTC भेज दिए, जबकि असल में सिर्फ 2,000 Korean won ($1.40) भेजने थे। इस गलती के कारण लगभग $42 बिलियन की क्रिप्टोकरेंसी गलत अलॉट हो गई। इसके तुरंत बाद Financial Services Commission (FSC) ने देश की सभी पांच बड़ी Korean exchanges पर इमरजेंसी inspections शुरू कर दिए। उनकी जांच में सामने आया कि यह केवल एक इंसानी गलती नहीं थी, बल्कि हालात इससे कहीं ज्यादा खराब थे।

ज्यादातर exchanges अपनी बुक्स को सिर्फ 24 घंटे में एक बार ही reconcile कर रहे थे। तीन exchanges के पास ऐसा कोई automatic kill switch नहीं था जो discrepancy आने पर ट्रांसैक्शन रोक सके। चार exchanges में high-risk manual transactions के लिए कोई multi-step approval सिस्टम नहीं था। दो exchanges ने तो अपने general accounts को high-risk ट्रांसैक्शन अकाउंट्स से अलग तक नहीं किया था — जो कि एक बेसिक सेफगार्ड है।

अब exchanges को क्या करना होगा

FSC ने 6 अप्रैल को तीन हिस्सों वाला रिफॉर्म पैकेज जारी किया है। exchanges को अब हर पांच मिनट में automated balance checks करने होंगे। अगर कोई बड़ी mismatch होती है, तो अलर्ट और automatic trading halt ट्रिगर हो जाएगा। जहां पहले quarterly external audits होते थे, अब यह schedule monthly हो गया है। पब्लिक डिस्क्लोजर में अब सिम्पल coverage ratio की जगह asset-by-asset blockchain holdings शो करनी होगी।

Manual, high-risk ट्रांसैक्शन्स, जैसे event payouts के लिए, exchanges को अलग accounts रखने होंगे। साथ ही, ऐसे सिस्टम इस्तेमाल करना होंगे जो mismatched input को automatically reject करें। ट्रांसैक्शन execute करने से पहले थर्ड पार्टी cross-verification भी जरूरी होगी।

FSC अब exchanges से कहेगा कि वे dedicated risk management officers अपॉइंट करें और risk management committees बनाएं। ये वही standards हैं, जो परंपरागत फाइनेंशियल फर्म्स में होते हैं। Compliance checks अब साल में दो बार होंगे, और इनके नतीजे रेग्युलेटर्स को भेजे जाएंगे।

इंडस्ट्री बॉडी DAXA इस महीने self-regulatory बदलाव पूरे करेगी, और नई सिस्टम्स मई तक implement कर लिए जाएंगे। ये प्रमुख provisions South Korea के आने वाले दूसरे फेज़ के Digital Asset Act में भी शामिल होंगे।

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