कॉर्पोरेट इनसाइट ने वित्तीय सेवाओं में AI पर एक अभूतपूर्व नई अध्ययन रिपोर्ट जारी की: फिनटेक इनोवेशन में तेज़ी, उपभोक्ता विश्वास पीछे

नया शोध 21 उद्योग क्षेत्रों में प्रतिस्पर्धी खुफिया जानकारी, गहन उपभोक्ता साक्षात्कार और 2,000 लोगों के सर्वेक्षण पर आधारित है, जो यह दर्शाता है कि कंपनियां क्या तैनात कर रही हैं, उपभोक्ता कैसा महसूस करते हैं, और उपभोक्ता-सामना करने वाले AI के लिए आज की सर्वोत्तम प्रथाएं क्या हैं

Corporate Insight (CI), वित्तीय सेवा उद्योग को प्रतिस्पर्धी खुफिया और ग्राहक अनुभव अनुसंधान प्रदान करने वाली अग्रणी कंपनी, ने AI in Financial Services Today: The Opportunity, the Risk and the Emerging Reality के विमोचन की घोषणा की है — यह एक व्यापक विशेष रिपोर्ट है जो उपभोक्ता वित्तीय सेवाओं में कृत्रिम बुद्धिमत्ता की तैनाती की वर्तमान स्थिति की जांच करती है।

यह रिपोर्ट तीन पूरक स्रोतों पर आधारित है: 21 क्षेत्रों में CI का चल रहा Monitor शोध, जनवरी 2026 में आयोजित गहन उपभोक्ता साक्षात्कार, और फरवरी 2026 में 2,000 से अधिक अमेरिकी वयस्कों का सर्वेक्षण। यह शोध मिलकर वित्तीय संस्थान आज अपनी AI तैनाती में कहाँ खड़े हैं, विभिन्न वित्तीय सेवा क्षेत्रों में वर्तमान परिदृश्य, उपभोक्ता AI सुविधाओं पर कैसे प्रतिक्रिया देते हैं, और जो कंपनियां विश्वास अर्जित कर रही हैं और जो उसे कम कर रही हैं, उनके बीच का अंतर — इन सभी का सबसे संपूर्ण चित्र प्रस्तुत करता है।

उपभोक्ता वास्तविकता: उच्च उपयोग, कम उत्साह

सर्वेक्षण डेटा वित्तीय सेवाओं में AI अपनाने की वर्तमान विरोधाभासी स्थिति को दर्शाता है। जहाँ 74% सर्वेक्षण प्रतिभागियों ने AI का उपयोग किया है — और लगभग एक-तिहाई इसे दिन में कई बार उपयोग करते हैं — वहीं बहुलांश (43%) का कहना है कि समाज में AI की बढ़ती भूमिका को लेकर वे उत्साहित से अधिक चिंतित हैं। दो-तिहाई (66%) का मानना है कि उनके वित्तीय और बीमा प्रदाता पहले से ही AI का मध्यम या व्यापक उपयोग कर रहे हैं, और उस तैनाती की उनकी प्रमुख व्याख्या नकारात्मक है — वे मानते हैं कि कंपनियां बेहतर सेवा प्रदान करने के बजाय लागत घटाने और मानव कर्मचारियों को बदलने के लिए AI लागू करती हैं।

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"यह रिपोर्ट जिस उपभोक्ता का वर्णन करती है, वह अपने वित्तीय निर्णयों में AI का उपयोग करने के लिए उत्सुक नहीं है," CI की वित्तीय सेवा अनुसंधान निदेशक Olivia Jack कहती हैं। "इसके बजाय, सर्वेक्षण में पाँच में से लगभग तीन प्रतिभागियों ने कहा कि वे निवेश करते समय AI को शामिल नहीं चाहते। औसत उपभोक्ता चैट से उसी क्षण अलग हो जाता है जब उसे लगता है कि दूसरी तरफ AI है। AI तैनाती के किसी भी रोडमैप को उस वास्तविकता से शुरू करना होगा।"

सर्वेक्षण तीन "comfort drivers" की पहचान करता है जो AI के साथ जुड़ने की उपभोक्ता इच्छा को लगातार बेहतर बनाते हैं: AI के उपयोग पर स्पष्ट प्रकटीकरण, किसी भी समय मानव तक आसान पहुँच, और AI निर्णयों की मानव समीक्षा। ये drivers प्रतिभागियों के सबसे बड़े वर्ग — जो AI को लेकर समान रूप से चिंतित और उत्साहित हैं — के बीच सबसे अधिक प्रभावशाली हैं, और यह एक ऐसा समूह है जिसे कंपनियां जानबूझकर किए गए कार्यान्वयन विकल्पों से वास्तविक रूप से सहजता की ओर ले जा सकती हैं।

प्रतिस्पर्धी परिदृश्य: Fintechs और स्थापित कंपनियों के बीच बढ़ती खाई

यह शोध उपभोक्ता-सामना करने वाले AI को बढ़ती स्वायत्तता के चार मुख्य कार्यों में वर्गीकृत करता है — AI Informs, AI Analyzes, AI Advises और AI Acts — ताकि आज कंपनियां कहाँ खड़ी हैं, इसका मानचित्रण किया जा सके।

स्थापित कंपनियों ने अब तक AI Informs क्षेत्र में अपनी गतिविधि केंद्रित की है, जहाँ नियम-आधारित वर्चुअल असिस्टेंट नेविगेशन और बुनियादी सेवा प्रश्नों को संभालते हैं। लेकिन AI Analyzes क्षेत्र गर्म होने लगा है: Charles Schwab का Portfolio Insights, जो हाल ही में चुनिंदा खातों के लिए लॉन्च किया गया है, पारंपरिक ब्रोकरेज में बड़े पैमाने पर पहली क्लाइंट-सामना करने वाली जेनरेटिव AI सुविधा है, और Citi के Citigold प्लेटफॉर्म के लिए बहुभाषी Sky एजेंट आगे की गतिविधि का संकेत देता है।

Fintech चुनौतीकर्ता पहले ही AI Advises और AI Acts क्षेत्र में प्रवेश कर चुके हैं। Origin लिंक्ड खातों और रियल-टाइम बाजार डेटा पर आधारित विशिष्ट निवेश अनुशंसाएं प्रदान करता है। Composer प्राकृतिक भाषा के माध्यम से स्वचालित ट्रेडिंग रणनीति निर्माण को सक्षम बनाता है। Public की AI Agents सुविधा और eToro के Agent Portfolios अर्ध-स्वायत्त व्यापार निष्पादन और एजेंट-प्लेटफॉर्म एकीकरण की उभरती सीमा का प्रतिनिधित्व करते हैं।

"Fintechs और स्थापित कंपनियों के बीच क्षमता की खाई वास्तविक है," Jack ने जोड़ा। "लेकिन स्थापित कंपनियों के लिए अधिक जरूरी समस्या यह है जो उन्होंने पहले से बनाया है। CI के परीक्षण में, स्वचालित निवेश और कार्यस्थल सेवानिवृत्ति प्रदाताओं द्वारा प्रदान किए गए आधे वर्चुअल असिस्टेंट एक शब्द की टाइपिंग गलती पर विफल हो गए। AI में अगला कदम उठाने के लिए आवश्यक उपभोक्ता विश्वास कहीं न कहीं अर्जित करना होगा। वह प्रक्रिया जो पहले से मौजूद है उसे ठीक करने से शुरू होती है।"

रिपोर्ट तक पहुँचें

संगठन Corporate Insight से संपर्क करके AI in Financial Services Today रिपोर्ट तक कैसे पहुँचें, यह जान सकते हैं। मुख्य निष्कर्ष और विश्लेषक दृष्टिकोण चाहने वाले मीडिया को अधिक जानने के लिए CI की प्रेस टीम से संपर्क करना चाहिए।

इस शोध में शामिल कंपनियां

AInvest, Alight, Amica, Bank of America, BrightPlan, Cash App, Charles Schwab, Citi, Coinbase, Composer, E*TRADE, Empower, Enrich, eToro, Fidelity, Financial Finesse, Gemini, Goldman Sachs, Guardian, Highmark BCBS, Interactive Brokers, J.P. Morgan Chase, Lemonade, Magnifi, Monarch Money, NYU Langone Health, OnePay, Origin, Oscar, Principal, Public, Revolut, Robinhood, Seeking Alpha, SoFi, T. Rowe Price, TD Bank, TIAA, UBS, USAA, Vanguard, Voya, Webull, Wells Fargo

Corporate Insight (CI) देश के प्रमुख वित्तीय सेवा, बीमा और स्वास्थ्य सेवा संगठनों को प्रतिस्पर्धी खुफिया, उपयोगकर्ता अनुभव अनुसंधान और परामर्श सेवाएं प्रदान करता है। 30 से अधिक वर्षों से ग्राहक अनुभव अनुसंधान में मान्यता प्राप्त उद्योग नेता के रूप में, CI एक सर्वश्रेष्ठ-श्रेणी का अनुसंधान प्लेटफॉर्म और वास्तविक ग्राहक अनुभव का विश्लेषण करने का एक अनूठा दृष्टिकोण प्रदान करता है, ताकि संगठनों को बाजार में अपनी प्रतिस्पर्धी स्थिति आगे बढ़ाने में मदद मिल सके।

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यह पोस्ट Corporate Insight Releases Groundbreaking New Study on AI in Financial Services: Fintech Innovation Surges, Consumer Trust Lags पहले GlobalFinTechSeries पर प्रकाशित हुई थी।