जेपीमॉर्गन की $328M पोंजी पाखंड का खुलासा

शेयरधारकों ने JPMorgan Chase पर लाल झंडों को नजरअंदाज करने का आरोप लगाया है। यह मामला 10 मार्च, 2026 को कैलिफोर्निया में एक संघीय अदालत में शुरू किया गया था। निवेशकों के अनुसार, JPMorgan Chase के वित्तीय लेनदेन ने एक बड़ी धोखाधड़ी योजना का समर्थन किया।

शिकायत में दावा किया गया है कि कथित योजना ने Goliath Ventures के खातों का उपयोग करके करोड़ों डॉलर स्थानांतरित किए। वादियों के अनुसार, लेनदेन के दौरान कई लाल झंडे प्रकट हुए थे। इन लाल झंडों में कथित तौर पर धन का उच्च प्रवाह, खातों के बीच बड़ी निकासी और असामान्य भुगतान पैटर्न शामिल थे।

इन लाल झंडों के बावजूद, मुकदमा दावा करता है कि बैंक ने अभी भी निवेश कार्यक्रम के संदर्भ में लेनदेन करने की अनुमति दी। निवेशकों का दावा है कि बेहतर विनियमन समय पर धोखाधड़ी को रोक सकता था या धीमा कर सकता था। वादी अब कथित योजना से जुड़े धन के नुकसान की भरपाई की मांग कर रहे हैं।

कानूनी पेशेवरों के अनुसार, बैंक मुकदमों के प्रति संवेदनशील होते हैं जब वादी संदेह करते हैं कि वित्तीय संस्थानों ने लाल झंडों को नजरअंदाज किया था। फिर भी, अदालतों को यह पता लगाना होगा कि क्या बैंक वास्तव में नियामक निगरानी की आवश्यकताओं का पालन नहीं करता था।

कथित पोंजी योजना पर Goliath Ventures के CEO गिरफ्तार

Goliath Ventures के मुख्य कार्यकारी अधिकारी, Christopher A. Delgado को 1 मार्च, 2026 को कानून प्रवर्तन अधिकारियों द्वारा गिरफ्तार किया गया था। अभियोजकों द्वारा उन पर वायर धोखाधड़ी और मनी लॉन्ड्रिंग का आरोप लगाया गया था। शोधकर्ताओं का तर्क है कि कंपनी ने क्रिप्टोकरेंसी ट्रेडिंग पर अत्यधिक उच्च रिटर्न के साथ निवेशकों को लुभाया।

कंपनी द्वारा मासिक मुनाफे को 20 प्रतिशत से 50 प्रतिशत तक विज्ञापित करने की सूचना दी गई थी। ये वादे हैं जिन्हें वित्तीय बाजारों में अलर्ट के रूप में उपयोग किया जा सकता है। अधिकारियों का दावा है कि यह योजना एक विशिष्ट पोंजी योजना थी।

नए निवेशकों ने कार्यक्रम में निवेश किया। फिर उन जमाराशियों का उपयोग आयोजकों द्वारा पिछले निवेशकों को मुआवजा देने के लिए किया गया, भुगतान को व्यापार लाभ के रूप में प्रस्तुत करते हुए। यह मॉडल निवेश के सफल प्रदर्शन का भ्रम देता है। हालांकि योजना अंत में दुर्घटनाग्रस्त हो जाती है क्योंकि नई जमाराशियां सूख जाती हैं।

1,000 से अधिक निवेशक कथित रूप से प्रभावित

जांचकर्ताओं के अनुसार, 2022 से 1,000 से अधिक निवेशक धोखाधड़ी से प्रभावित हुए हैं। नुकसान लगभग 328 मिलियन होने की सूचना दी गई थी। इस मामले ने वित्तीय और क्रिप्टो दोनों हलकों में मिश्रित भावनाओं को जन्म दिया है।

कुछ टिप्पणीकारों द्वारा स्थिति की विडंबना को इंगित किया गया था। अन्य ने नोट किया कि JPMorgan Chase के अधिकारियों ने पहले क्रिप्टोकरेंसी की आलोचना की थी और सेक्टर में धोखाधड़ी की चेतावनी दी थी। बैंक पर अब हाल के वर्षों में सबसे बड़ी क्रिप्टो-संबंधित पोंजी योजनाओं में से एक से संबंधित लेनदेन को संसाधित करने का आरोप लगाया जा रहा है।

नियामक वित्तीय धोखाधड़ी पर ध्यान बढ़ा रहे हैं

इस बीच, नियामक वित्तीय धोखाधड़ी को रोकने के लिए अपनी खोज बढ़ा रहे हैं। U.S. Securities and Exchange Commission द्वारा जारी हाल के आंकड़ों ने संकेत दिया कि पोंजी योजनाओं में 2025 में केवल संयुक्त राज्य अमेरिका में लगभग 3.7 बिलियन का नुकसान शामिल था।

चल रहा कानूनी मामला निपटाने में कई महीने या यहां तक कि वर्षों लग सकते हैं। हालांकि यह मामला पारंपरिक बैंकिंग खिलाड़ियों और क्रिप्टोकरेंसी की तेजी से बदलती दुनिया के बीच बढ़ते ओवरलैप को दर्शाता है।

पोस्ट JPMorgan's $328M Ponzi Hypocrisy Exposed पहली बार Coinfomania पर प्रकाशित हुई।