ニューヨークの金融規制当局トップが銀行にブロックチェーン分析の採用を促し、暗号資産関連リスクの監視強化を示唆しました。
この動きは、伝統的な金融機関がデジタル資産へのエクスポージャーの増加に直面しているという規制当局の懸念を反映しています。暗号資産ネイティブの企業がすでに監視ツールに依存している一方、金融サービス局は現在、銀行が不正行為を検出するためにこれらのツールを使用することを期待しています。
水曜日にアドリエンヌ・ハリス監督官が発行した通知は、すべての州認可銀行と外国支店に適用されます。業界向けの書簡で、ニューヨーク州金融サービス局(NYDFS)は、ブロックチェーン分析を各銀行の規模、業務、およびリスク許容度に応じてコンプライアンスプログラムに統合すべきであると強調しました。
規制当局は、暗号資産市場が急速に進化しているため、機関は定期的にフレームワークを更新する必要があると警告しました。
銀行が仮想通貨取引に関連するマネーロンダリング、制裁違反、およびその他の不正な金融を防止する必要性を強調しました。そのために、同局はブロックチェーン分析が適用できる特定の分野を列挙しました:
これらの例は、機関がリスク管理フレームワークを強化するために監視ツールをどのようにカスタマイズできるかを強調しています。
このガイダンスは、2022年以来、州内の暗号資産監視を統治してきたNYDFSの仮想通貨関連活動(VCRA)フレームワークを拡張するものです。
市場観測者によると、この通知は新しいルールというよりも、期待を明確にするものだと言います。伝統的な金融におけるブロックチェーン分析の役割を正式化することで、ニューヨークは銀行が暗号資産エクスポージャーをニッチな懸念事項として扱うことができないという考えを強化しています。
アナリストはまた、このアプローチがニューヨークを超えて波及する可能性があると考えています。連邦機関や他の州の規制当局は、このガイダンスをデジタル資産採用の現実に銀行監督を合わせるための青写真として見るかもしれません。機関にとって、ブロックチェーンインテリジェンスツールを採用しないことは規制当局の精査を招き、顧客の信頼を守る能力を損なう可能性があります。
暗号資産がグローバル金融にしっかりと組み込まれた今、ニューヨークの姿勢は、ブロックチェーン分析がもはや銀行にとってオプションではなく、金融システムの完全性を保護するために不可欠であることを示唆しています。


