暗号資産取引所の手数料を徹底解説：隠れたコストと節約方法

暗号資産取引所は業界で最も人気のあるプラットフォームであり、世界中の数百万人のユーザーにサービスを提供しています。多くの場合、これらの取引アプリは、暗号資産の世界を探索する新規ユーザーにとって最初の入口となります。

これらのプラットフォームは、さまざまなサービスを提供することで、ユーザーがデジタル資産に簡単に関わることを可能にしています。

しかし、これらのサービスを利用する際には、ユーザーは一定の手数料を支払うことが求められます。

これらのプラットフォームがビジネスを運営するために収益を上げる必要があるため、これは理にかなっていますが、暗号資産取引所の手数料の仕組みを理解することで、ユーザーは取引活動を最大限に活用し、お金を節約することができます。

本記事では、暗号資産取引所の手数料について知っておくべきすべてのことと、それがなぜ重要なのかを解説します。また、これらのコストを削減する方法を紹介し、ユーザーの利益を向上させます。

取引所手数料とは何か、なぜ重要なのか

暗号資産取引所の手数料とは、暗号資産を購入、売却、または送金する際にユーザーが負担するコストです。しかし、それだけではありません。取引、ステーキング、マイニング、レンディング、借入など、暗号資産活動に関連する手数料も含まれます。

これらの手数料は、取引所がビジネスを継続するために使用する収益です。各暗号資産取引プラットフォームには独自の手数料体系があり、取引タイプ、取引高、さらにはユーザーのVIPステータスなど、いくつかの要因に基づいています。

暗号資産取引所はまた、スパム注文を回避するために手数料を課します。一部の悪意のあるユーザーは、ボットを使用してスパム注文を出すことがよくあり、これが混雑を引き起こし、プラットフォームの取引高を改ざんする可能性があります。これらの悪質な行為者が、スパム取引を実行するために手数料が発生することを認識すると、再考し、行動を止める可能性があります。

暗号資産ユーザーが暗号資産取引所が手数料としていくら請求するかを正確に知ると、それに応じて取引を計画することができます。これにより、自分の資本のどれだけがプラットフォームに流れているかを知ることができます。これを知ることで、ユーザーは支払う手数料を削減するために取引回数を減らすべきかどうかを判断でき、利益を増やせる可能性があります。暗号資産取引のヒントに関するガイドでは、手数料がどのように積み重なり、利益を削減するかに特に注意を払っているので、必ず確認してください。

それだけでなく、手数料は経費として認識されます。言い換えれば、優れた暗号資産税務ソフトウェアのほとんどはそれらを考慮し、それに応じて課税対象利益を相殺するため、年間の税金請求書で過払いすることはありません。

一部の暗号資産取引所は手数料が低いように見えるかもしれませんが、他のものは高額に見えます。しかし、場合によっては、いわゆる低手数料のこれらのプラットフォームには隠れたコストがある可能性があります。これを知ることが、真のコスト効率性が存在する場所です。手数料を理解することで、ユーザーはプラットフォームを効果的に比較し、情報に基づいた選択をすることができます。

取引手数料:メイカー、テイカー、階層構造

暗号資産取引所で取引する人なら誰でも、最も一般的に支払う手数料がメイカー手数料とテイカー手数料であることを知っています。また、頻繁に取引するユーザーに報酬を与える階層型手数料構造もあります。それぞれを詳しく見てみましょう。

メイカー

メイカーとは、市場に流動性を追加するトレーダーです。これは、すぐに約定しない注文、最も一般的には指値注文を出したときに発生します。この種の注文を出すと、それはオーダーブックに置かれ、他の注文が約定されるプールの一部になります。言い換えれば、利用可能な注文のリストに追加することで、より深く流動性の高い市場の創出を支援しています。そのため、マーケットメイカーは通常、より低い暗号資産手数料で報酬を受けます。

テイカー

テイカーとは、オーダーブックから直接売買することで市場から流動性を取り除くトレーダーです。これは、すぐに約定される注文、通常は成行注文を出したときに発生します。テイカーとして行動すると、他のトレーダー(メイカー)がすでに出した注文を取り除きます。したがって、市場で利用可能なオプションの数を減らしています。注文が即座に処理され、取引所が取引を即座に照合して完了する必要があるため、取引所はこのサービスに対してわずかに高い手数料を請求します。

階層型手数料構造

暗号資産取引所は、トレーダーに取引手数料控除を提供するために階層型手数料構造を使用しています。この構造では、ユーザーが取引所で取引すればするほど、手数料のより高い割引を受ける権利が得られます。この構造は、大量の金額で取引所で取引する人々にも利益をもたらします。その考え方は、トレーダーが取引所でより積極的になり、取引により多くを費やすように動機付けることです。各暗号資産取引所には独自の手数料構造があります。その結果、ユーザーがさまざまなプラットフォームの階層型手数料構造を比較して賢明な選択をすることが役立ちます。

異なる取引所の入出金手数料

ユーザーが暗号資産を入金または出金するたびに、手数料が付随することがよくあります。

ほとんどの暗号資産取引所は、ユーザーが法定通貨をアカウントに送金する際、特に銀行振込、デビット/クレジットカード、またはその他のサードパーティ決済プラットフォームを介して入金手数料を請求します。ただし、暗号資産でアカウントに資金を供給することは、ほとんどの取引所で無料です。もちろん、ネットワーク手数料を支払う必要があり、金額は資産とブロックチェーンによって異なります。

一方、出金はほとんどの場合コストがかかります。暗号資産プラットフォームは、ユーザーが取引所アカウントから地元の銀行や他の暗号資産プラットフォームに資金を送金する際に出金手数料を請求します。各暗号資産取引所には独自の出金手数料があります。固定手数料を請求するものもあれば、出金額のパーセンテージを請求するものもあります。

とはいえ、バイナンス、Bybit、Coinbase、KuCoin、OKXを含む、最も人気のある暗号資産取引所のいくつかの入出金手数料を見てみましょう。

バイナンス

入金:暗号資産の入金は無料です。

出金:バイナンスは各暗号資産の出金に対して定額手数料を請求します。ただし、手数料は関連するネットワークと資産によって異なります。たとえば、BNBチェーン経由でのUSDT出金は0.01 USDTかかり、イーサリアムおよびTRON経由でのUSDT出金は1 USDTかかります。

Bybit

入金:暗号資産の入金は無料です。

出金:Bybitは、すべてのネットワークでのUSDT出金に0~1ドルを請求し、BTCの出金には0.00011 BTC(10ドル)を請求します。

Coinbase

入金:暗号資産の入金は無料です。ただし、法定通貨の入金は、支払い方法によって料金がかかる場合があります。たとえば、ユーザーは電信送金で10ドルの手数料を支払います。

出金:Coinbaseは、プラットフォームから資産を出金する際に2種類の手数料を請求します。

1. ネットワーク手数料:ブロックチェーン上でトランザクションを処理するためにマイナーまたはバリデーターに支払われる手数料。ネットワーク手数料は資産とブロックチェーンによって異なり、Coinbaseは通常、出金時にそれを表示します。
2. 処理手数料:Coinbaseは、プラットフォームでトランザクションを処理するためにこの手数料を請求します。取引所は、Lightning Network経由でのBTC出金に対して0.2%(送金額の)、USDT出金に対して0.01%(送金額の)を請求し、上限は20 USDTです。

KuCoin

入金:暗号資産の入金は無料です。

出金:KuCoinは、資産と出金に使用されるブロックチェーンに基づいて出金手数料を請求します。税金を含むUSDTの出金は、ネットワークによって最大5ドルまたは最小0.5ドルかかる場合があります。また、ビットコインネットワーク経由でBTCを出金する場合、KuCoinは0.000963 BTCの手数料を請求します。

OKX

入金:暗号資産の入金は無料です

出金:手数料は、出金するコインのネットワークコストによって異なります。たとえば、USDTの最小および最大出金手数料は、それぞれ0.001 USDT(BerachainとPlasma)と1 USDT(Solana)です。一方、地元の銀行振込を使用する人は、出金サービスに30ドルを支払います。

トレーダーがよく見落とす隠れたコスト

これまでに説明したメイカー・テイカー手数料などの明確な手数料とは別に、一部の取引所はさらに進んで、言及されていない隠れた手数料をユーザーに請求します。これらは微妙であり、手数料として明確にラベル付けされていませんが、それでもユーザーにお金がかかります。以下は、それらの中で一般的なものです:

通貨変換手数料

ユーザーが暗号資産を別の暗号資産または法定通貨に変換するたびに、暗号資産取引所は、取引が実行される前に総コストに追加される変換手数料を適用する場合があります。

スリッページ

暗号資産市場が急速な価格のボラティリティを経験しているとき、または流動性が低いときは、トレーダーが注文を出す価格は、オーダーブックから受け取る価格と異なる場合があります。この差異はスリッページと呼ばれます。悲しい部分は、トレーダーがスリッページのために予想よりも悪い価格になってしまう可能性があることです。技術的には「手数料」ではありませんが、これは取引所の流動性と市場の深さと高度に相関しています。これは、取引する場所を選択する際の最も重要な考慮事項の1つです。最高の暗号資産取引所は、最も低いスリッページを持っています。

ネットワーク手数料のマークアップ

ブロックチェーンネットワークを通過するすべてのトランザクションには、ネットワーク手数料が付随します。ただし、暗号資産取引所は、特にビットコインやイーサリアムなどのブロックチェーンネットワークでの取引に対して、このコストにマークアップを追加する場合があります。

スプレッドマークアップ

暗号資産取引では、スプレッドは暗号資産の実際の市場価格とトレーダーがそれを購入した価格との差です。これは、取引所が使用する最も一般的な隠れた手数料の1つです。手数料ゼロの取引を提供すると主張している場合でも、スプレッドマークアップは取引所が差額を補う方法である可能性があります。

ネットワーク手数料とトランザクションへの影響

ネットワークマイナーまたはバリデーターは、トランザクションを確認してメインネットにブロックを追加するたびに、ネットワーク手数料と呼ばれる支払いでインセンティブを受けます。彼らの行動は、ブロックチェーンの保護に役立ち、その分散化を維持します。

ほとんどの場合、これらの手数料は、ネットワークの混雑によって影響を受けるため、予測不可能です。これは、ブロックチェーンが大量の使用を経験しているときに発生します。システムが混雑すると、その手数料は急上昇する傾向があります。

ほとんどのブロックチェーンネットワークは、プルーフ・オブ・ワーク(PoW)またはプルーフ・オブ・ステーク(PoS)のいずれかのコンセンサスメカニズムを使用しています。PoWモデルを使用するものは、遅く、ネットワークの混雑時には高い手数料がかかることで知られています。一方、PoSモデルは、安価で高速なトランザクション決済で知られています。

スプレッドマークアップと価格執行の差異

スプレッドは、暗号資産の現在の取引価格とユーザーがそれを購入する価格との差です。トレーダーは、暗号資産をすぐに売買するたびにこのコストを支払います。これは、プラットフォームが低い、またはゼロの取引手数料を宣伝している場合でも適用されます。一部の暗号資産取引所は、別の手数料として言及せずに利益を強化するためにスプレッドを調整します - 技術的にはそうではないからです。これはユーザーの知らないうちに起こります。観察力のないトレーダーは、これらのスプレッドを知らずに何年も暗号資産取引所を使用する可能性さえあります。スプレッドに影響を与える可能性のある要因には、取引高と取引所での注文の可用性が含まれます。

スプレッドが増加すると、トレーダーは暗号資産を購入するためにより多く支払い、売却時に受け取る金額が少なくなります。この隠れたマークアップは常に明白ではありません。これは、ほとんどのトレーダーが宣伝された手数料率のみに焦点を当てており、スプレッドが総コストにどのように影響するかを見落としているためかもしれません。トレーダーがこれを理解すると、不必要な費用を削減する方法を知ることができます。

変換とクロスアセットスワップ手数料

変換手数料とは、同じプラットフォーム内である暗号資産を別の暗号資産に変換する際に発生する手数料です。集中型取引所でもウォレットでも、ユーザーはトランザクションを処理するために手数料が発生します。

一方、クロスアセットスワップ手数料は若干異なります。ユーザーは通常、ブリッジまたは特殊なプロトコルを使用して異なるブロックチェーン間で資産をスワップする際にこれらの手数料を支払います。

KYCレベルが手数料構造に与える影響

ほとんどの集中型暗号資産取引所は規制されているため、認証のためにユーザーに本人確認(KYC)情報を提出することを要求しています。これは、ユーザーが自分の身元を確認するために、政府発行の文書や住所証明などの個人的な資格情報を提出しなければならないことを意味します。これは、悪意のあるユーザーを怖がらせるのに役立ちます。なぜなら、彼らは自分の身元を明かさなければならず、それを使って追跡できるからです。

KYCレベルは、ユーザーが支払う金額にいくつかの方法で影響を与える可能性があります。ほとんどの取引所には異なる認証レベルがあります。たとえば、基本的なKYCは標準的な取引機能へのアクセスを可能にしますが、より高いKYCを持つ人は、より低い手数料を含むプラットフォームから追加の利益を享受できます。

取引および送金コストを削減する戦略

手数料の支払いを完全に逃れることはできませんが、コストを削減するのに役立つ戦略があります。これらには以下が含まれます:

コストを制限するためにトランザクションを統合する

一部のユーザーは、暗号資産を少しずつ他のアカウントに送信することがよくあります。これには常に各トランザクションに手数料がかかります。このアプローチを取る代わりに、ユーザーはより大きなチャンクで資産を送信できます。このようにして、コストを削減できます。

市場の混雑時の取引を避ける

ほとんどのブロックチェーンネットワークは、大規模なプロジェクトからのエアドロップやその他のキャンペーンなどの活動が進行中のときはいつでも混雑します。そのような場合、ネットワーク手数料は通常よりも増加します。ブロックチェーンネットワークは、大量の使用のために、ダウンタイムなどの技術的な不具合を経験する可能性さえあります。これらのため、トレーダーはこれらの期間中に取引を避けるか、取引を減らすことが最善です。

低コストのブロックチェーンを使用する

プルーフ・オブ・ワーク(PoW)コンセンサスメカニズムを使用するほとんどのレイヤー1ブロックチェーンは、痛いほど遅いことで知られています。その結果、トランザクションには高い手数料がかかることがよくあります。したがって、オンチェーンで暗号資産を送信する場合、プルーフ・オブ・ステーク(PoS)アルゴリズムを使用するものなど、高速のブロックチェーンを選択することが役立ちます。これらのブロックチェーンは、ネットワークが混雑していない限り、ペニー相当の低コストのトランザクションを導入することがよくあります。ほとんどの場合、ユーザーはPolygon、Base、Optimismなどのレイヤー2ブロックチェーンを選択します。

取引所間で手数料を比較する

もう1つの役立つ戦略は、トップ暗号資産取引所の手数料を比較することです。本記事では、5つの主要な取引所で適用されるコストを強調しました。それらを比較する際には、効率的な選択ができるように、それらの機能を調べてください。また、これらのプラットフォームのほとんどは、関連する暗号資産を保有している人に手数料割引を提供していることも言及する価値があります。たとえば、BNB保有者はバイナンスで割引を受ける権利があります。

手数料払い戻しとゼロ手数料取引を提供するマーケティングプロモーションを探る

ほとんどの暗号資産取引所は、時々マーケティングキャンペーンを主催しています。これらのキャンペーンのオファーの中には、手数料払い戻しや、特定の期間内のゼロ手数料取引さえある可能性があります。資格を得るために、これらの取引所はユーザーにいくつかの基準を満たすように指示します。満たした場合、費用を削減するのに役立つこれらの割引の資格を得ます。

集中型取引所と分散型取引所の手数料を比較する

集中型取引所は、より高い手数料を請求する傾向があります。ユーザーがCEXに暗号資産を預けるたびに、プラットフォームに資産に対するより多くの制御を与えます。本記事で説明されているバイナンス、Coinbase、OKXなどの集中型取引所は、通常のユーザーに対して取引ごとに0.1%から0.2%の手数料を請求します。これらのプラットフォームは、取引、レンディングなどのサービスに対しても手数料を請求します。多くのCEXは、高い取引高を持つユーザーや取引所のネイティブトークンを保有するユーザーの手数料を削減します。

分散型取引所(DEX)は異なります。これらは、ユーザーに資産の完全な制御を与えるプロジェクトです。これらのプロジェクトの背後にいる開発者は、活動を監督するためにスマートコントラクトを使用します。彼らはまた匿名性を促進します。これが、ユーザーがKYC認証を受けずにサービスにアクセスできる理由です(場合によっては)。DEXの主な欠点は、ユーザーがそれらを簡単にナビゲートするために中程度のレベルの暗号資産知識を持っている必要があることです。

DEXの手数料は通常、CEXの手数料よりも低いです。DEXはアカウントベースの手数料を請求しませんが、スワップ手数料は暗号資産プロトコルと流動性プールに基づいています。多くのプールは0.01%から0.3%の間で請求しますが、1%にも達するものもあります。たとえば、Uniswap v3とPancakeSwap v3はどちらも0.01%から1%の範囲の手数料を提供しています。

注目すべきことに、DEX取引の総コストには、ネットワークガス手数料とスリッページが含まれます。これは、イーサリアムなどのブロックチェーンでのDEX取引が、特に少額の場合、CEX現物取引よりも高額になる可能性があることを意味します。ただし、より安価なチェーンとレイヤー2ネットワークでは、DEXプラスガスが一部のユーザーにとってCEX手数料よりも安くなる可能性があります。

しかし、最近では、Hyperliquid、Lighterなどの分散型無期限先物取引所の面で注目すべきトレンドがあります。それらのいくつかは、ユーザーを引き付けるために0%のメイカー手数料を請求するところまで行きます。

アカウント開設前に手数料スケジュールを評価する

手数料スケジュールは、暗号資産トレーダーが暗号資産取引所アカウントを作成する前に理解する必要があるもう1つのことです。今日、ほとんどのユーザーが使用する暗号資産取引所を探すとき、多くの場合、プラットフォームのサービス、取引インターフェース、サポートされている暗号資産にのみ注意を払います。取引所の手数料構造は、しばしば除外されます。実際には、これらの手数料構造を評価することで、ユーザーは正しい選択をすることができます。このようにして、彼らは潜在的な利益の大部分を暗号資産取引所に失うことはありません。

手数料スケジュールは、取引所が請求するすべてのコストで構成されています。これには、取引手数料、入金手数料、出金手数料、ネットワーク手数料、スプレッドコスト、変換手数料、さらには非アクティブ手数料も含まれます。この内訳の読み方を学ぶことで、ユーザーは取引を開始する前に賢明な決定を下すことができます。

手数料スケジュールが重要な主な理由の1つは、それらが利益に直接影響するためです。たとえば、頻繁に取引する予定がある場合、収益のより多くを維持できるように、より低いメイカー手数料とテイカー手数料を持つ取引所を選択する可能性があります。出金手数料を知ることで、トレーダーは暗号資産の送信に高い手数料を請求するプラットフォームを避けることができます。これは、頻繁に出金するユーザーにとって非常に役立ちます。

一部のプラットフォームは最初は安く見えるかもしれませんが、高い出金手数料があります。同様に、一部の取引所は手数料ゼロを宣伝しながらスプレッドを広げます。これは、プラットフォームで暗号資産を売買する際により多くの手数料を支払うことを意味します。

ユーザーが手数料を評価できるようになると、好みの取引所の使用を開始したときに発生する可能性のある実際のコストを理解できます。たとえば、ほとんどのプラットフォームは無料の暗号資産入金を提供していますが、ユーザーが銀行振込やカードを介して法定通貨を入金する際にいくらかの手数料を請求する場合があります。

また、選択したコインによって出金も異なります。なぜなら、ブロックチェーンネットワーク自体がガス手数料を必要とするからです。これを事前に知っておくことで、予想よりも高く見える出金手数料を見たときに混乱を避けることができます。最終的な結果は何ですか?ユーザーが時間の経過とともに多くのお金を節約し、取引体験をより明確で、よりスムーズで、はるかに予測可能にするのに役立ちます。

結論

暗号資産業界は、投資家がお金を稼ぐための多数の方法を提供しています。しかし、暗号資産取引所の手数料に目をつぶるユーザーは、時間の経過とともに蓄積される巨額の損失に自分自身を設定しています。予期しない手数料の犠牲になる可能性のある人々の中に入りたくないので、本記事では暗号資産手数料がどのように機能するかを議論し、最低コストで最もサービスを提供するプラットフォームに固執する5つの取引所をリストしました。

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