Nexo、物議を醸した暗号資産担保ローンで50万ドルの罰金を支払いへ

暗号資産融資企業Nexo Capital、カリフォルニア州規制当局により50万ドルの罰金

暗号資産融資業界の大手であるNexo Capitalは、カリフォルニア州金融保護革新局(DFPI)により50万ドルの罰金が科され、重大な規制上の処分を受けることになりました。規制当局は、同社が住民に数千件のローンを提供する前に適切な財務評価を実施しなかったことを指摘し、急速に進化する暗号資産分野における消費者保護とコンプライアンス基準に関する懸念を提起しました。

重要なポイント

• Nexoは有効なライセンスなしにカリフォルニア州で5,400件以上のローンを発行しました。
• 同社は借り手の信用力や財務状態を評価しなかったと報じられています。
• 規制当局は、審査ポリシーの欠如がデフォルトリスクを高めていることを強調しました。
• カリフォルニア州当局は、Nexoに対し150日以内にカリフォルニア州居住者の全資金を米国ベースの関連会社に移管することを命じました。

関連銘柄: Nexo

センチメント: ネガティブ

価格への影響: ネガティブ、規制措置がNexoの事業運営と投資家の信頼に影響を与える可能性があります。

トレードアイデア(投資助言ではありません): 注意が必要です。投資家は規制の動向とNexoのコンプライアンスへの取り組みを監視すべきです。

市場背景: この執行措置は、業界基準の向上と消費者保護を目的とした広範な取り組みの中で、暗号資産融資セクターに対する規制監視の強化を浮き彫りにしています。

規制措置とその影響

暗号資産融資業界で大きな存在感を示してきたNexo Capitalは、2018年7月から2022年11月まで、必要なライセンスを取得せずにカリフォルニア州居住者にローンを発行していました。DFPIは、同社の慣行には、借り手の返済能力や信用履歴の評価を含む適切な審査手続きが欠けており、デフォルトのリスクを高めていると指摘しました。

当局は、これらのローンが「違法な行為と慣行」に関連しており、過剰担保付き暗号資産担保ローン市場におけるデフォルトリスクの増大に寄与していると強調しました。これらのローンは、従来の信用審査なしに提供されることが多く、暗号資産などの担保資産を必要とし、借り手が返済義務を果たせない場合には清算される可能性があります。

DFPIは、Nexoに対し、カリフォルニア州居住者に属するすべての資金を、有効なカリフォルニア州金融貸金業者ライセンスを保有する米国ベースの関連会社Nexo Financial LLCに移管するよう命じました。この規制決定は、暗号資産融資業務の監視を強化し、消費者保護法をより厳格に執行するための広範な取り組みを強調しています。

2023年初頭、Nexoは米国での収益サービスプログラムの終了を発表しました。このプログラムは、ユーザーが暗号資産を貸し出すことで利回りを得ることができる商品でした。この動きは、同プラットフォームが米国当局に4,500万ドルの罰金を支払うことに合意した直後に行われ、同社に対する規制措置の重要な展開となりました。

業界が監視の強化に取り組む中、Nexoのケースは、急速な技術革新と進化する法的枠組みの中でコンプライアンスを維持することの難しさを示しており、暗号資産セクターにおけるライセンス要件と責任ある融資慣行の遵守の重要性を強調しています。

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