Enosys Loans; de eerste XRP-gedekte stablecoin naar Flare

Enosys lanceert het eerste CDP-protocol op Flare, waardoor XRP-houders een trustless, overcollateralized stablecoin kunnen minten.

Enosys heeft Enosys Loans gelanceerd, het allereerste Collateralized Debt Position (CDP) protocol dat XRP-houders in staat stelt om een trustless, overcollateralized stablecoin direct op Flare te minten, beginnend met FXRP en wFLR, en binnenkort uitbreidend naar stXRP.

Gebruikers kunnen FXRP of wFLR als onderpand storten om een CDP te openen en de nieuwe gedecentraliseerde stablecoin te minten. Details hieronder:

Lanceringsconfiguratiedetails

• FXRP branch mint cap = $4m CDP
• wFLR branch mint cap = $1m CDP
• Minimale schuld per Trove = $500 CDP

Vroege gebruikers die de stablecoin in de Stability Pool storten of liquiditeit bieden op ondersteunde DEX's komen in aanmerking voor rFLR-beloningen. Ondersteuning voor gestaked XRP (stXRP) als onderpand komt binnenkort, wat stXRP dieper zal integreren als een samengesteld activum in het Flare DeFi-ecosysteem.

Hoe CDP's stablecoins aandrijven

De motor achter dit systeem is een Collateralized Debt Position (CDP). Een CDP-protocol stelt gebruikers in staat om een stablecoin te minten tegen hun onderpand. Het onderpand ondersteunt de stablecoin en helpt deze een waarde dicht bij $1 te behouden. Dit betekent dat XRP-houders toegang kunnen krijgen tot de waarde van hun XRP zonder hun tokens te hoeven verkopen.

Een cruciaal onderdeel van dit mechanisme is de stabiliteitspoel, die ervoor zorgt dat het systeem uitstaande schulden kan dekken in geval van liquidatie. Gebruikers die hun stablecoin in de stabiliteitspoel staken, worden beloond met reëel rendement afkomstig van de mintkosten, betaalde rente en liquidatiebeloningen.

Bovendien is een hoeksteen van Enosys Loans de integratie met de Flare Time Series Oracle (FTSO) voor gedecentraliseerde onderpandprijsbepaling. In tegenstelling tot traditionele oracles die mogelijk afhankelijk zijn van gecentraliseerde gegevensbronnen, aggregeert de FTSO prijsfeeds van onafhankelijke signaalproviders, waardoor zeer nauwkeurige en manipulatiebestendige gegevens voor onderpandactiva worden geleverd.

Een vriendelijke fork van Liquity V2 op Flare

Liquity is een van de meest beproefde en geteste CDP-protocollen in DeFi. Sinds de lancering in 2021 heeft het miljarden aan onderpand beveiligd, de stablecoin-koppeling behouden tijdens extreme marktvolatiliteit, en de veerkracht van zijn aflossings- en stabiliteitspoolontwerp bewezen.

Liquity V2 behoudt de kernprincipes die V1 betrouwbaar maakten — onveranderlijkheid, decentralisatie en veiligheid — terwijl het upgrades toevoegt zoals door gebruikers ingestelde leenrentes, verbeterde kapitaalefficiëntie en door het protocol gestimuleerde liquiditeit.

Op Flare kunnen gebruikers FXRP (een 1-op-1 representatie van XRP) in het protocol vergrendelen om een stablecoin te minten. Voor het eerst krijgen XRP-houders toegang tot een gedecentraliseerde stable die wordt ondersteund door hun activa, waardoor lenen zonder verkopen, liquiditeitsvoorziening en rendementskansen in DeFi mogelijk worden.

Uniek is dat leners op Flare het jaarlijkse rentepercentage (APR) kunnen instellen dat ze bereid zijn te betalen. Lagere tarieven gaan echter gepaard met een afweging: de posities met de laagste rentetarieven worden als eerste ingewisseld als de stablecoin onder zijn $1-koppeling zakt.

Kort na de lancering zal de ondersteuning worden uitgebreid met stXRP, de liquid staking token van Firelight. Dat betekent dat XRP-houders hun gestaked XRP tweemaal kunnen laten werken: stakingbeloningen verdienen en stXRP als onderpand gebruiken om stablecoins te minten.

Waarom het belangrijk is

• Eerste door XRP ondersteunde stablecoin: Flare wordt de thuisbasis van een gedecentraliseerde stable met onderpand van een van de grootste crypto-activa.
• Diepere integratie van stXRP: Liquid staking token wordt samenstelbaar en evolueert tot fundamenteel onderpand voor DeFi.
• Meer activiteit voor FAssets: Elke geminte stable stimuleert het gebruik van het FAssets-systeem, versterkt het netwerk en verhoogt de liquiditeitsstromen.

Om adoptie te stimuleren, zal het protocol rFLR-beloningen integreren, wat betekent dat gebruikers die de geminte stablecoin gebruiken in de stabiliteitspoel of gedecentraliseerde uitwisselingsliquiditeitspools rFLR-beloningen kunnen verdienen.

De weg vooruit

Ondersteuning voor aanvullende Flare-native onderpanden zoals FLR en meer FAssets zijn gepland, naast uitgebreide integraties met andere DeFi-apps in het ecosysteem. Door een bewezen model zoals Liquity V2 naar Flare te brengen, legt Enosys de basis voor stabiele, gedecentraliseerde liquiditeit aangedreven door XRP en verbeterd door liquid staking.