Cryptobeurs Vergoedingen Uitgelegd: Verborgen Kosten & Hoe te Besparen

Crypto-exchanges zijn de populairste platforms in de sector en bedienen miljoenen gebruikers wereldwijd. Vaker wel dan niet zijn deze handelsapps het eerste toegangspunt voor nieuwe gebruikers die de cryptowereld verkennen.

Ze maken het gebruikers gemakkelijk om met digitale activa bezig te zijn door een reeks diensten aan te bieden.

Gebruikers worden echter geacht kosten te betalen bij het gebruik van deze diensten.

Hoewel dit logisch is omdat deze platforms inkomsten moeten genereren om hun bedrijf te runnen, helpt het begrijpen van hoe crypto-exchangekosten werken gebruikers het meeste uit hun handelsactiviteiten te halen en geld te besparen.

Dit artikel bespreekt alles wat je moet weten over crypto-exchangekosten en waarom ze belangrijk zijn. Het belicht ook manieren om deze kosten te verlagen en de winsten van gebruikers te versterken.

Wat Exchangekosten Zijn en Waarom Ze Belangrijk Zijn

Crypto-exchangekosten zijn de kosten die gebruikers maken bij het kopen, verkopen of overdragen van cryptocurrencies. Maar het gaat verder dan dat. Het omvat ook kosten van crypto-activiteiten zoals handelen, staken, minen, uitlenen, lenen en nog veel meer.

Deze kosten zijn inkomsten die de exchanges gebruiken om hun bedrijf draaiende te houden. Elk cryptohandelsplatform heeft zijn eigen kostenstructuur, gebaseerd op verschillende factoren, zoals transactietype, handelsvolume en zelfs de VIP-status van een gebruiker.

Crypto-exchanges rekenen ook kosten om spamorders te vermijden. Sommige kwaadwillende gebruikers gebruiken vaak bots om spamorders te plaatsen, wat congestie kan veroorzaken en het handelsvolume van het platform kan vervalsen. Wanneer deze slechte actoren beseffen dat ze kosten zouden maken voor het uitvoeren van spamtransacties, kunnen ze zich bedenken en hun acties stoppen.

Wanneer cryptogebruikers precies weten hoeveel crypto-exchanges aan kosten rekenen, kunnen ze hun handel dienovereenkomstig plannen. Het helpt hen te weten hoeveel van hun kapitaal naar het platform gaat. Met deze kennis kunnen gebruikers bepalen of ze minder vaak moeten handelen om de kosten die ze zouden betalen te verlagen en hopelijk hun winst te verhogen. In onze gids over cryptohandelstips besteden we specifiek aandacht aan hoe kosten kunnen oplopen en uw winst kunnen aantasten, dus zorg ervoor dat u dat bekijkt.

Niet alleen dat, maar kosten worden erkend als een uitgave. Met andere woorden, de meeste goede cryptobelastingsoftware zal ze meenemen en de belastbare winst dienovereenkomstig compenseren, zodat u niet te veel betaalt op uw jaarlijkse belastingaanslag.

Sommige crypto-exchanges lijken lage kosten te hebben, terwijl andere duur lijken. In sommige gevallen kunnen deze platforms met zogenaamde lage kosten echter verborgen kosten hebben. Dit weten is waar de echte kosteneffectiviteit ligt. Het begrijpen van kosten helpt gebruikers platforms effectief te vergelijken en weloverwogen keuzes te maken.

Handelskosten: Maker, Taker en Gelaagde Structuren

Iedereen die handelt op crypto-exchanges weet dat de meest voorkomende kosten die ze betalen maker- en takerkosten zijn. Er zijn ook gelaagde kostenstructuren die gebruikers belonen voor frequent handelen. Laten we ze elk uitsplitsen.

Maker

Een maker is een handelaar die liquiditeit aan de markt toevoegt. Dit gebeurt wanneer u een order plaatst die niet meteen wordt ingevuld, meestal een limietorder. Wanneer u dit soort order plaatst, staat deze in het orderboek en wordt het onderdeel van de pool waaruit andere orders worden ingevuld. Met andere woorden, u helpt een diepere en meer liquide markt te creëren door toe te voegen aan de lijst met beschikbare orders. Daarom worden marktmakers doorgaans beloond met lagere cryptokosten.

Taker

Een taker is een handelaar die liquiditeit van de markt verwijdert door rechtstreeks uit het orderboek te kopen en verkopen. Dit gebeurt wanneer u een order plaatst die onmiddellijk wordt ingevuld - meestal via een marktorder. Wanneer u optreedt als taker, verwijdert u orders die andere handelaren (makers) al hebben geplaatst. U vermindert dus het aantal beschikbare opties in de markt. Omdat uw order onmiddellijk wordt verwerkt en vereist dat de exchange de handel onmiddellijk matched en voltooit, rekent de exchange een iets hogere vergoeding voor deze dienst.

Gelaagde Kostenstructuren

Crypto-exchanges gebruiken gelaagde kostenstructuren om handelskostenkortingen aan handelaren te bieden. In deze structuur hebben gebruikers meer recht op hogere kortingen op kosten naarmate ze meer handelen op de exchange. Deze structuur komt ook ten goede aan degenen die op exchanges met grote bedragen handelen. Het idee is om handelaren te stimuleren actiever te zijn op de exchange en ook meer uit te geven aan handelen. Elke crypto-exchange heeft zijn eigen kostenstructuur. Daarom is het nuttig voor gebruikers om de gelaagde kostenstructuren van verschillende platforms te vergelijken om verstandige keuzes te maken.

Stortings- en Opnamekosten Bij Verschillende Exchanges

Telkens wanneer gebruikers crypto-activa storten of opnemen, zijn er vaak kosten aan verbonden.

De meeste crypto-exchanges rekenen stortingskosten wanneer gebruikers fiatgeld naar hun accounts sturen, vooral via bankoverschrijving, betaal-/creditcard of andere externe betalingsplatforms. Het financieren van uw account met crypto-activa is echter gratis bij de meeste exchanges. Natuurlijk moet u een netwerkvergoeding betalen, en het bedrag is afhankelijk van de activa en blockchain.

Opnames daarentegen gaan meestal gepaard met kosten. Cryptoplatforms rekenen opnamekosten wanneer gebruikers geld overboeken van hun exchangeaccount naar hun lokale banken en andere cryptoplatforms. Elke crypto-exchange heeft zijn eigen unieke opnamekosten. Sommige rekenen een vast tarief, terwijl andere een percentage van het opgenomen bedrag rekenen.

Dat gezegd hebbende, laten we eens kijken naar de stortings- en opnamekosten van enkele van de populairste crypto-exchanges, waaronder Binance, Bybit, Coinbase, KuCoin en OKX.

Binance

Stortingen: Cryptostortingen zijn gratis.

Opnames: Binance rekent een vast tarief voor elke cryptocurrency-opname. De vergoeding is echter afhankelijk van het betrokken netwerk en activa. Het opnemen van USDT via de BNB Chain kost bijvoorbeeld 0,01 USDT, terwijl het opnemen van USDT via Ethereum en TRON 1 USDT kost.

Bybit

Stortingen: Cryptostortingen zijn gratis.

Opnames: Bybit rekent $0-$1 voor USDT-opnames via alle netwerken en 0,00011 BTC ($10) voor BTC-opnames.

Coinbase

Stortingen: Cryptostortingen zijn gratis. Fiatstortingen kunnen echter kosten met zich meebrengen, afhankelijk van de betalingsmethode. Gebruikers betalen bijvoorbeeld een vergoeding van $10 voor bankoverschrijvingen.

Opnames: Coinbase rekent twee soorten kosten wanneer u uw activa van het platform opneemt.

1. Netwerkvergoeding: De vergoeding die wordt betaald aan een miner of validator voor het verwerken van een transactie op de blockchain. De netwerkvergoeding is afhankelijk van het actief en de blockchain, en Coinbase toont deze meestal op het moment van opname.
2. Verwerkingskosten: Coinbase rekent deze vergoeding om de transactie op zijn platform te verwerken. De exchange rekent 0,2% (van het overgedragen bedrag) voor BTC-opnames via het Lightning Network en 0,01% (van het overgedragen bedrag) voor USDT-opnames, met een maximum van 20 USDT.

KuCoin

Stortingen: Cryptostortingen zijn gratis.

Opnames: KuCoin rekent opnamekosten op basis van activa en de blockchain die voor de opname wordt gebruikt. USDT-opnames, inclusief belastingen, kunnen oplopen tot $5 of slechts $0,5 kosten, afhankelijk van het netwerk. En bij het opnemen van BTC via het Bitcoin-netwerk rekent KuCoin een vergoeding van 0,000963 BTC.

OKX

Stortingen: Cryptostortingen zijn gratis

Opnames: Kosten zijn afhankelijk van de netwerkkosten voor de coin die u opneemt. De minimale en maximale opnamekosten voor USDT zijn bijvoorbeeld respectievelijk 0,001 USDT (Berachain en Plasma) en 1 USDT (Solana). Aan de andere kant betalen degenen die lokale bankoverschrijving gebruiken $30 voor de opnamedienst.

Verborgen Kosten Die Handelaren Vaak Over Het Hoofd Zien

Afgezien van de uitgesproken kosten die we tot nu toe hebben besproken, zoals maker-takerkosten, gaan sommige exchanges verder en rekenen ze gebruikers verborgen kosten die niet worden vermeld. Deze zijn subtiel en worden niet direct als kosten gelabeld, maar kosten gebruikers nog steeds geld. Hier zijn enkele veelvoorkomende onder hen:

Valutaconversiekosten

Telkens wanneer een gebruiker een crypto-actief converteert naar een andere cryptocurrency of naar fiatvaluta, kan de crypto-exchange conversiekosten toepassen die aan de totale kosten worden toegevoegd voordat de handel wordt uitgevoerd.

Slippage

In tijden waarin de cryptomarkt snelle volatiliteit ervaart of de liquiditeit laag is, kan de prijs waartegen handelaren hun orders plaatsen verschillen van de prijs die ze uit het orderboek ontvangen. Dit verschil wordt slippage genoemd. Het trieste is dat handelaren door slippage slechtere prijzen kunnen krijgen dan verwacht. Hoewel technisch gezien geen "kosten", hangt dit sterk samen met de liquiditeit en marktdiepte van de exchange. Het is een van de belangrijkste overwegingen bij het kiezen van een handelsplaats. De beste crypto-exchanges hebben de laagste slippage.

Netwerkvergoedingsopslagen

Elke transactie die via een blockchainnetwerk gaat, komt met een netwerkvergoeding. Crypto-exchanges kunnen echter hun opslag aan deze kosten toevoegen, vooral voor transacties op blockchainnetwerken zoals Bitcoin en Ethereum.

Spreadopslag

Bij cryptohandel is een spread het verschil tussen de werkelijke marktprijs van een cryptocurrency en de prijs waartegen een handelaar deze kocht. Dit is een van de meest voorkomende verborgen kosten die exchanges gebruiken. Zelfs wanneer ze beweren transacties zonder kosten aan te bieden, kan de spreadopslag de manier zijn waarop de exchange het verschil goedmaakt.

Netwerkkosten en Hun Impact op Transacties

Netwerkminers of validators worden gestimuleerd met betalingen die netwerkvergoedingen worden genoemd wanneer ze transacties bevestigen en blokken aan het mainnet toevoegen. Hun acties helpen de blockchain te beveiligen en de decentralisatie intact te houden.

In de meeste gevallen zijn deze kosten onvoorspelbaar omdat ze worden beïnvloed door netwerkcongestie. Dit gebeurt wanneer de blockchain zwaar gebruik ervaart. Wanneer het systeem verstopt is, hebben de kosten de neiging de hoogte in te schieten.

De meeste blockchainnetwerken gebruiken ofwel een proof-of-work (PoW) of proof-of-stake (PoS) consensusmechanisme. Van degenen die het PoW-model gebruiken, is bekend dat ze trager zijn en hogere kosten met zich meebrengen tijdens netwerkcongestie. Aan de andere kant staan PoS-modellen bekend om hun goedkope en snelle transactieafwikkeling.

Spreadopslagen en Prijsuitvoeringsverschillen

Een spread is het verschil tussen de huidige handelsprijs van een cryptocurrency en de prijs waartegen een gebruiker deze koopt. Handelaren betalen deze kosten wanneer ze direct crypto kopen of verkopen. Dit geldt zelfs in gevallen waarin het platform lage of geen handelskosten adverteert. Sommige crypto-exchanges passen de spread aan om hun winst te versterken zonder dit als aparte vergoeding te vermelden - omdat het technisch gezien geen vergoeding is. Dit gebeurt zonder medeweten van de gebruiker. Handelaren die niet oplettend zijn, kunnen zelfs jarenlang crypto-exchanges gebruiken zonder van deze spreads te weten. Factoren die de spread kunnen beïnvloeden, zijn onder meer handelsvolume en de beschikbaarheid van orders op de exchange.

Naarmate de spread toeneemt, betalen handelaren uiteindelijk meer om een cryptocurrency te kopen en ontvangen ze minder bij het verkopen ervan. Deze verborgen opslag is niet altijd duidelijk. Dit kan zijn omdat de meeste handelaren zich alleen richten op de geadverteerde tarieven, waarbij ze over het hoofd zien hoe de spread hun totale kosten beïnvloedt. Wanneer handelaren dit begrijpen, weten ze hoe ze onnodige uitgaven kunnen vermijden.

Conversie- en Cross-Asset Swapkosten

Conversiekosten zijn de kosten die men maakt bij het converteren van een cryptocurrency naar een andere binnen hetzelfde platform. Of het nu bij een gecentraliseerde exchange of een wallet is, gebruikers maken kosten om de transactie te verwerken.

Cross-asset swapkosten daarentegen zijn enigszins anders. Gebruikers betalen deze kosten meestal bij het gebruik van een bridge of gespecialiseerde protocollen om activa over verschillende blockchains te swappen.

Hoe KYC-Niveaus Kostenstructuren Beïnvloeden

Aangezien de meeste gecentraliseerde crypto-exchanges gereguleerd zijn, vereisen ze dat gebruikers Know Your Customer (KYC)-informatie indienen voor verificatie. Dit betekent dat gebruikers hun persoonlijke gegevens moeten indienen, zoals een door de overheid uitgegeven document en een adresbewijs, om hun identiteit te verifiëren. Dit helpt kwaadwillende gebruikers af te schrikken, aangezien ze hun identiteit moeten onthullen, die kan worden gebruikt om hen op te sporen.

KYC-niveaus kunnen op verschillende manieren beïnvloeden wat gebruikers betalen. De meeste exchanges hebben verschillende verificatieniveaus. Basis-KYC biedt bijvoorbeeld toegang tot standaard handelsfuncties, terwijl degenen met hogere KYC extra voordelen van het platform kunnen genieten, waaronder lagere kosten.

Strategieën om Handels- en Overdrachtskosten te Verlagen

Hoewel men niet volledig aan kostenbetalingen kan ontsnappen, zijn er strategieën om kosten te helpen verlagen. Deze omvatten:

Consolideer transacties om kosten te beperken

Sommige gebruikers sturen vaak cryptocurrencies in stukjes naar andere accounts. Dit gaat altijd gepaard met kosten voor elke transactie. In plaats van deze aanpak te nemen, kunnen gebruikers activa in grotere brokken sturen. Op deze manier verlagen ze de kosten.

Vermijd handelen tijdens marktcongestie

De meeste blockchainnetwerken raken verstopt wanneer activiteiten zoals airdrop of andere campagnes van grote projecten aan de gang zijn. In dergelijke gevallen stijgen de netwerkkosten meer dan normaal. Het blockchainnetwerk kan zelfs een technische storing ervaren, zoals downtime, vanwege het zware gebruik. Daarom is het het beste voor handelaren om het handelen te vermijden of hun handel tijdens deze periodes te verminderen.

Gebruik goedkope blockchains

De meeste laag-1-blockchains die het proof-of-work (PoW) consensusmechanisme gebruiken, staan bekend als pijnlijk traag. Als gevolg daarvan gaan transacties vaak gepaard met hoge kosten. Daarom is het bij het on-chain verzenden van crypto nuttig om een snelle blockchain te kiezen, zoals die welke het proof-of-stake (PoS) algoritme gebruiken. Deze blockchains introduceren vaak goedkope transacties, ter waarde van centen, zolang het netwerk niet verstopt is. Meestal kiezen gebruikers voor laag-2-blockchains, zoals Polygon, Base of Optimism.

Vergelijk kosten tussen exchanges

Een andere strategie die helpt, is het vergelijken van de kosten van top crypto-exchanges. Dit artikel belichtte de toepasselijke kosten op vijf grote exchanges. Kijk tijdens het vergelijken naar hun functies, zodat u een efficiënte keuze kunt maken. Het is ook vermeldenswaard dat de meeste van deze platforms kostenkortingen bieden aan degenen die hun gelieerde cryptocurrency aanhouden. BNB-houders hebben bijvoorbeeld recht op kortingen op Binance.

Verken marketingpromoties met kostenterugbetalingen en transacties zonder kosten

De meeste crypto-exchanges organiseren van tijd tot tijd marketingcampagnes. Onder de aanbiedingen in deze campagnes kunnen kostenterugbetalingen en zelfs transacties zonder kosten binnen een specifieke duur zijn. Om in aanmerking te komen, vertellen deze exchanges gebruikers aan bepaalde criteria te voldoen. Als ze dat doen, komen ze in aanmerking voor deze kortingen die helpen de uitgaven te verkleinen.

Gecentraliseerde vs. Gedecentraliseerde Exchangekosten Vergelijken

Gecentraliseerde exchanges hebben de neiging hogere kosten te rekenen. Wanneer gebruikers hun cryptocurrencies bij CEX's bewaren, geven ze het platform meer controle over hun activa. De gecentraliseerde exchanges die in dit artikel worden besproken, zoals Binance, Coinbase en OKX, rekenen kosten van 0,1% tot 0,2% per transactie voor gewone gebruikers. Deze platforms rekenen ook kosten voor diensten zoals handelen, uitlenen en meer. Veel CEX's verlagen hun kosten voor gebruikers met een hoog handelsvolume en gebruikers die het eigen token van de exchange aanhouden.

Gedecentraliseerde exchanges (DEX's) zijn anders. Het zijn projecten die gebruikers volledige controle over hun activa geven. Ontwikkelaars achter deze projecten gebruiken slimme contracten om activiteiten te overzien. Ze bevorderen ook anonimiteit. Daarom kunnen gebruikers toegang krijgen tot diensten zonder KYC-verificatie te ondergaan (in sommige gevallen). Een groot nadeel van DEX's is dat gebruikers een gematigd niveau van cryptokennis moeten hebben om ze gemakkelijk te kunnen navigeren.

DEX-kosten zijn meestal lager dan die van CEX's. Hoewel DEX's geen accountgebaseerde kosten rekenen, zijn hun swapkosten gebaseerd op het cryptoprotocol en de liquiditeitspool. Veel pools rekenen tussen 0,01% en 0,3%, maar sommige gaan tot 1%. Uniswap v3 en PancakeSwap v3 bieden bijvoorbeeld beide kosten variërend van 0,01% tot 1%.

Opgemerkt moet worden dat de totale kosten van een DEX-transactie netwerkgaskosten en slippage omvatten. Dit betekent dat DEX-transacties op blockchains zoals Ethereum duurder kunnen zijn dan CEX-spottransacties, vooral voor kleinere bedragen. Op goedkopere ketens en laag-2-netwerken kan DEX plus gas echter goedkoper zijn dan CEX-kosten voor sommige gebruikers.

Recentelijk is er echter een opmerkelijke trend geweest in het licht van gedecentraliseerde perpetual futures-exchanges zoals Hyperliquid, Lighter en anderen. Sommige van hen gaan zelfs zo ver om 0% makerkosten te rekenen om gebruikers aan te trekken.

Kostenschema's Evalueren Voor Het Openen Van Een Account

Het kostenschema is een ander ding dat cryptohandelaren moeten begrijpen voordat ze een crypto-exchangeaccount aanmaken. Tegenwoordig, wanneer de meeste gebruikers op zoek zijn naar crypto-exchanges om te gebruiken, besteden ze vaak alleen aandacht aan de diensten van het platform, handelsinterface en ondersteunde cryptocurrencies. De kostenstructuur van de exchange wordt vaak buiten beschouwing gelaten. In werkelijkheid helpt het evalueren van deze kostenstructuren gebruikers de juiste keuze te maken. Op deze manier verliezen ze geen groot deel van hun potentiële winst aan crypto-exchanges.

Het kostenschema omvat alle kosten die een exchange rekent. Ze omvatten handelskosten, stortingskosten, opnamekosten, netwerkkosten, spreadkosten, conversiekosten en zelfs inactiviteitskosten. Leren hoe u deze uitsplitsing moet lezen, helpt gebruikers slimme beslissingen te nemen voordat ze beginnen met handelen.

Een van de belangrijkste redenen waarom kostenschema's belangrijk zijn, is dat ze uw winst direct beïnvloeden. Als u bijvoorbeeld van plan bent vaak te handelen, kunt u een exchange kiezen met lagere maker- en takerkosten, zodat u meer van uw inkomsten behoudt. Het kennen van de opnamekosten helpt handelaren platforms te vermijden die hoge kosten rekenen voor het verzenden van crypto. Dit kan heel nuttig zijn voor gebruikers die vaak opnemen.

Sommige platforms lijken in eerste instantie goedkoop, maar ze hebben hoge opnamekosten. Evenzo verbreden sommige exchanges hun spread terwijl ze nul kosten promoten. Dit betekent dat u meer kosten betaalt bij het kopen en verkopen van crypto-activa op het platform.

Zodra gebruikers kosten kunnen evalueren, zullen ze de werkelijke kosten begrijpen die ze waarschijnlijk zullen maken wanneer ze hun voorkeursexchange gaan gebruiken. De meeste platforms bieden bijvoorbeeld gratis cryptostortingen aan, maar kunnen kosten rekenen wanneer gebruikers fiat storten via bankoverschrijvingen of kaarten.

Opnames variëren ook afhankelijk van de coin die u kiest, omdat blockchainnetwerken zelf gaskosten vereisen. Dit van tevoren weten helpt u verwarring te voorkomen wanneer u een opnamekosten ziet die hoger lijkt dan verwacht. Wat is het eindresultaat? Het helpt gebruikers in de loop van de tijd veel geld te besparen en hun handelservaring helderder, soepeler en veel voorspelbaarder te maken.

Conclusie

De crypto-industrie biedt tal van manieren voor investeerders om geld te verdienen. Gebruikers die echter een oogje dichtknijpen voor crypto-exchangekosten, stellen zichzelf bloot aan enorme verliezen die zich in de loop van de tijd zullen ophopen. Dit artikel besprak hoe cryptokosten werken en noemde vijf exchanges die vasthouden aan platforms die de meeste diensten tegen de laagste kosten bieden, omdat we niet tot degenen willen behoren die ten prooi kunnen vallen aan onverwachte kosten.

Het bericht Crypto Exchange Fees Explained: Hidden Costs & How to Save verscheen als eerste op CryptoPotato.