Amerikaanse rechtbank beveelt Paxful om $4 miljoen te betalen wegens illegale fondsen en AML-zaak

TLDR

• Paxful moet een strafrechtelijke boete van $4 miljoen betalen na een uitspraak van een Amerikaanse federale rechtbank deze week.
• DOJ verlaagde de boete van $112 miljoen na beoordeling van Paxful's beperkte vermogen om de boete te betalen.
• De zaak beschuldigt AML- en KYC-tekortkomingen die witwassen en andere misdaden mogelijk maakten.
• Autoriteiten koppelden Paxful-overboekingen aan Backpage-gerelateerde activiteiten en illegale opbrengsten.
• Paxful stemde ook in met een civiele boete van $3,5 miljoen aan FinCEN in verband met schendingen van de Bank Secrecy Act.

Paxful Holdings Inc., een peer-to-peer Bitcoin-exchange die in 2023 werd gesloten, moet een strafrechtelijke boete van $4 miljoen betalen na een Amerikaanse federale veroordeling deze week. De uitspraak volgt op de schuldbekentenis van het bedrijf voor beschuldigingen in verband met tekortkomingen in witwasbestrijding en illegale financiële activiteiten. Amerikaanse autoriteiten zeiden dat de zaak strengere handhaving tegen cryptoplatforms die nalevingsverplichtingen negeren, benadrukt.

Het Amerikaanse Department of Justice stelde vast dat Paxful illegale transacties promootte en tegelijkertijd geen anti-witwasmaatregelen handhaafde. Aanklagers berekenden oorspronkelijk een boete van meer dan $112 miljoen. Functionarissen verlaagden het bedrag echter na beoordeling van de financiën en het betalingsvermogen van het bedrijf. Een federale rechter keurde de definitieve boete van $4 miljoen goed tijdens een strafzitting.

Federale uitspraak bevestigt verlaagde Paxful-boete van $4 miljoen

Het DOJ verklaarde dat Paxful in zijn schuldbekentenis ermee instemde dat een boete van meer dan $112 miljoen overeenkwam met de ernst van zijn misdrijven. Aanklagers voerden later een onafhankelijk financieel onderzoek uit en concludeerden dat het bedrijf dat bedrag niet kon opbrengen. Ze adviseerden een verlaagde boete, die de rechtbank bevestigde.

Amerikaans procureur Eric Grant zei dat de veroordeling laat zien dat bedrijven criminele activiteiten op hun platforms niet kunnen negeren. Hij verklaarde dat Paxful witwassen en andere overtredingen mogelijk maakte door winst boven naleving te verkiezen. Autoriteiten benadrukten dat cryptobedrijven dezelfde financiële wetten moeten volgen die van toepassing zijn op traditionele instellingen.

Gerechtelijke documenten tonen aan dat Paxful opereerde als een geldoverdrachtsbedrijf waar gebruikers Bitcoin uitwisselden voor contant geld, cadeaubonnen en prepaidkaarten. Van januari 2017 tot september 2019 verwerkte het platform meer dan 26 miljoen transacties ter waarde van bijna $3 miljard. Gedurende die periode verzamelde Paxful bijna $30 miljoen aan inkomsten.

AML-tekortkomingen en illegale handelsactiviteiten vormen zaak

Onderzoekers ontdekten dat Paxful geen effectief anti-witwasprogramma handhaafde. Het bedrijf stond gebruikers toe om accounts te openen zonder voldoende identiteitscontroles en negeerde verdachte transactieactiviteiten. Aanklagers zeiden dat Paxful ook nalevingsbeleid aan toezichthouders presenteerde dat het in de praktijk niet handhaafde.

Autoriteiten stelden vast dat het platform bewust fondsen verwerkte die verband hielden met fraude, afpersing en illegale prostitutie. Paxful bekende schuld aan samenzweringsaanklachten met betrekking tot de Travel Act, de Bank Secrecy Act en het exploiteren van een bedrijf voor geldoverdracht zonder vergunning. Functionarissen zeiden dat het platform een middel werd voor criminele transacties omdat het toezicht ontbrak.

Assistent-procureur-generaal A. Tysen Duva verklaarde dat financiële misdrijven met digitale activa een prioriteit blijven voor handhavingsinstanties. Hij zei dat geldoverdragers die illegale handel mogelijk maken bredere criminele netwerken ondersteunen. Het ministerie benadrukte dat nalevingstekortkomingen op cryptomarkten ernstige gevolgen hebben.

Backpage Bitcoin-overboekingen leiden tot extra boetes

Gerechtelijke documenten koppelden Paxful aan Bitcoin-overboekingen verbonden met Backpage, een website die verband houdt met illegale prostitutie. Onderzoekers zeiden dat Paxful bijna $17 miljoen aan Bitcoin-transacties verwerkte die verband hielden met Backpage en vergelijkbare sites. Deze overboekingen genereerden miljoenen aan winst voor het bedrijf.

Autoriteiten zeiden dat de oprichters van Paxful de zwakke nalevingsnormen van het platform promootten om gebruikers aan te trekken die geblokkeerd waren van gereguleerde exchanges. Onderzoekers verwezen naar deze groeifactor als het "Backpage-effect". Aanklagers betoogden dat het bedrijf bewust profiteerde van illegale handelsactiviteiten.

De veroordeling maakt deel uit van een gecoördineerde oplossing met het Financial Crimes Enforcement Network van het ministerie van Financiën. Paxful stemde ook in met het betalen van een civiele boete van $3,5 miljoen aan FinCEN voor opzettelijke schendingen van anti-witwaswetten. Functionarissen verklaarden dat de gezamenlijke actie federaal toezicht op cryptoplatforms die financiële waarborgen negeren versterkt.

Afzonderlijk bekende Paxful medeoprichter Artur Schaback in 2024 schuld aan samenzwering in verband met AML-tekortkomingen. Autoriteiten zeiden dat onderzoeken naar overtredingen van cryptonaleving zullen doorgaan terwijl toezichthouders aandringen op sterkere marktverantwoordelijkheid.

Het bericht U.S. Court Orders Paxful to Pay $4M Over Illegal Funds and AML Case verscheen eerst op CoinCentral.