Rosja omija zagraniczne ograniczenia handlowe za pomocą kryptowalut

Według nowego śledztwa dotyczącego rosyjskiego „systemu finansowego cienia", wpływowi rosyjscy biznesmeni i państwowe instytucje bankowe czerpią zyski z programów opracowanych w celu omijania zachodnich sankcji.

Autorzy ustalili, że Rosja zbudowała wartą miliardy dolarów sieć transgranicznych transferów pieniężnych, często z wykorzystaniem kryptowalut, która pozwala jej importować niemal wszystko, czego potrzebuje – od iPhone'ów po drony.

Jak działa ten system

Izolacja Rosji od globalnych finansów, osiągnięta m.in. poprzez odłączenie od SWIFT, w rzeczywistości przyniosła korzyści oligarchom takim jak Roman Abramowicz, państwowym objętym sankcjami bankom jak PSB oraz osobom powiązanym z Federalną Służbą Bezpieczeństwa (FSB).

Ustalenia zostały upublicznione w nowym raporcie niezależnego medium śledczego Proekt, od dawna określanego w Federacji Rosyjskiej mianem „organizacji niepożądanej", opracowanym na podstawie dokumentów finansowych uzyskanych od kluczowych graczy na rynku płatności.

Badanie rzuca światło na funkcjonowanie rosyjskiego równoległego systemu bankowego, który umożliwia omijanie ograniczeń finansowych i utrzymywanie dziennego obrotu w handlu zagranicznym na poziomie około 2 miliardów dolarów.

Badacze zauważają, że znaczna część tego ogromnego wolumenu przepływa przez Moscow City – międzynarodowe centrum biznesowe w sercu rosyjskiej stolicy.

Usługi procesorów płatności posiadających tam biura, takich jak SpectrePay czy VD Technolab, cieszą się obecnie dużym popytem zarówno wśród firm, jak i osób prywatnych.

Jednak rynek rozliczeń międzynarodowych nie ogranicza się do małych platform tego typu. W rzeczywistości znacznie lepiej reprezentują go firmy takie jak A7 – największy agent płatniczy w Rosji.

Schemat działa następująco. Gdy rosyjski nabywca chce zapłacić za towar za granicą, wpłaca ruble do A7. Pieniądze są następnie transferowane do Kirgistanu za pośrednictwem banku PSB, który jest współwłaścicielem A7.

Zarejestrowani w Kirgistanie pośrednicy kupują kryptowaluty na giełdzie Grinex, również powiązanej z A7, ukrywając w ten sposób rosyjskie pochodzenie środków.

Następnie inne powiązane firmy w krajach trzecich, często na Bliskim Wschodzie lub w Azji Południowo-Wschodniej, zamieniają te aktywa na walutę lokalną i płacą sprzedawcy, który wysyła towary do Rosji.

Jaka jest rola oligarchów?

A7 jest twórcą stablecoina A7A5 powiązanego z rosyjskim rublem. Kryptowaluta, zabezpieczona depozytami rublovymi w objętym sankcjami PSB, jest emitowana przez zarejestrowany w Kirgistanie podmiot Old Vector.

Uruchomiony na początku 2025 roku, stablecoin ten odpowiada już za prawie połowę rynku stablecoinów nieindeksowanych do dolara. Jeden z najwyższych rangą menedżerów projektu niedawno przyznał, że przetworzyła transakcje o wartości znacznie przekraczającej 100 miliardów dolarów.

Większościowym udziałowcem A7 jest Ilan Shor – zbiegły mołdawski oligarcha posiadający rosyjski paszport, ścigany w swoim kraju za udział w ogromnej kradzieży bankowej, jak podało Radio Liberty.

PSB, dawniej Promsvyazbank, jest jego głównym partnerem w spółce. Na czele banku stoi syn byłego rosyjskiego premiera i byłego szefa wywiadu Michaiła Fradkowa; bank został objęty sankcjami za finansowanie rosyjskiej armii.

Według Proektu A7 ma więcej właścicieli niż oficjalnie znani Shor i PSB. Publikacja odnotowała, że państwowa korporacja rozwojowa WEB (Wnieszekonombank) „wspiera" projekt.

Podkreślono również, że nieoficjalnie inny rosyjski oligarcha, Roman Abramowicz, może odgrywać ważną, choć tajną rolę w firmie.

Jeden z jego współpracowników powiedział mediom, że „Abramowicz nie ma żadnych związków z A7, nie jest jej beneficjentem i nie posiada w niej żadnych udziałów."

Jednak źródło z branży płatniczej opisało oligarchę jako pełniącego rolę „dachu" dla firmy – zapewniającego ochronę i sponsoring.

Zachód doskonale zdaje sobie sprawę z działalności A7, która również podlega sankcjom. Mimo to firma nadal przemieszcza pieniądze po całym świecie za pośrednictwem ponad 20 spółek-wydmuszek.

Dla dostawcy usług płatniczych pracuje około 2 000 osób. Według własnych szacunków obsługuje on do 19% wszystkich rosyjskich transferów transgranicznych, co czyni go największym graczem na tym rynku.

Raport Proektu ujawnia również, że wśród innych prominentnych postaci zaangażowanych w tę branżę znajdują się syn oraz inni krewni i znajomi Nikołaja Patruszewa, byłego dyrektora FSB i doradcy Putina.

Twój bank używa Twoich pieniędzy. Ty dostajesz ochłapy. Obejrzyj nasze bezpłatne wideo o tym, jak stać się własnym bankiem