HSBC i Ant łączą blockchain ze Swift dla zarządzania skarbcem w czasie rzeczywistym

HSBC zakończył znaczący projekt pilotażowy blockchain we współpracy z singapurską firmą Ant International, z powodzeniem łącząc infrastrukturę blockchain Ant z siecią Swift pomiędzy operacjami HSBC w Singapurze i Hongkongu. Inicjatywa została przeprowadzona przy użyciu tokenizowanych usług depozytowych HSBC i została zaprojektowana w celu umożliwienia zarządzania skarbcem transgranicznym w czasie rzeczywistym. Projekt wykazał, jak aktywa cyfrowe emitowane na platformach blockchain mogą bezproblemowo przemieszczać się przez granice, pozostając jednocześnie połączone z ustalonymi globalnymi sieciami bankowymi.

Test oznaczał pierwszy znany przypadek wykorzystania sieci Swift wraz ze standardem przesyłania wiadomości finansowych ISO 20022 do obsługi tokenizowanych depozytów opartych na blockchain. Dzięki zastosowaniu ISO 20022 uczestnicy byli w stanie zapewnić interoperacyjność między transakcjami blockchain a starszymi systemami finansowymi. Obserwatorzy branży opisali inicjatywę, ogłoszoną w połowie grudnia, jako potencjalną podstawę do standaryzacji międzynarodowych płatności blockchain i modernizacji operacji skarbcowych przedsiębiorstw.

ISO 20022 jako pomost między Blockchain a starszymi systemami

Wykorzystanie ISO 20022 zostało określone jako kluczowy czynnik umożliwiający realizację projektu. Standard przesyłania wiadomości umożliwia ustrukturyzowaną i spójną wymianę danych, ułatwiając integrację mechanizmów płatności opartych na blockchain z tradycyjną infrastrukturą bankową. W najnowszej fazie pilotażowej Swift i HSBC wprowadziły wspólny protokół, który wyeliminował konieczność negocjowania i utrzymywania przez Ant International oddzielnych dwustronnych ustaleń z każdym uczestniczącym bankiem.

To podejście oparte na wspólnym protokole zostało zaprojektowane w celu uproszczenia transakcji transgranicznych dla zespołów skarbcowych przedsiębiorstw poprzez zmniejszenie złożoności operacyjnej. Zamiast budować indywidualne połączenia z wieloma instytucjami finansowymi, emitenci pieniądza cyfrowego mogą polegać na istniejącej sieci Swift i strukturze przesyłania wiadomości, aby dotrzeć do szerokiego grona kontrahentów. Projekt pilotażowy podkreślił, jak tokenizowane depozyty mogą funkcjonować w ramach znanych procesów bankowych, jednocześnie korzystając z szybkości i programowalności technologii blockchain.

Rozszerzanie interoperacyjności w globalnych sieciach bankowych

Platforma opracowana w ramach tej współpracy umożliwia emitentom pieniądza cyfrowego wykorzystanie infrastruktury Swift w celu wspierania adopcji wśród banków i klientów zewnętrznych. Unikając tworzenia wielu niestandardowych połączeń, rozwiązanie ma na celu obniżenie barier integracji przy jednoczesnym wzmocnieniu interoperacyjności między systemami opartymi na walucie fiducjarnej a aktywami cyfrowymi. Globalny zasięg Swift, który obejmuje ponad 11 500 banków, firm papierów wartościowych, klientów korporacyjnych i dostawców infrastruktury rynkowej w ponad 200 jurysdykcjach, został przedstawiony jako kluczowa zaleta w skalowaniu takich rozwiązań.

Pomimo postępu technicznego, niektórzy analitycy wyrazili ostrożne poglądy na temat szerszego wpływu inicjatywy. Komentarze akademickie sugerowały, że chociaż próby blockchain przeprowadzane przez duże banki mogą przynieść przyrostową efektywność kosztową, ogólne oszczędności mogą być skromne w najbliższym czasie. Z tej perspektywy tradycyjne instytucje finansowe wciąż znajdują się we wczesnej fazie innowacji, a dalsze eksperymenty mogą być wymagane, zanim płatności międzybankowe oparte na blockchain staną się powszechnie przyjętą standardową praktyką.

Szersza strategia Blockchain Ant International

Projekt pilotażowy HSBC opiera się na ciągłym zaangażowaniu Ant International w Swift i inne globalne instytucje finansowe. W poprzednim roku Ant uczestniczył w inicjatywach prowadzonych przez Swift mających na celu poprawę przejrzystości płatności transgranicznych poprzez testowanie kompleksowego śledzenia transakcji w bankach, dostawcach usług płatniczych i portfelach cyfrowych. Wysiłki te miały na celu zwiększenie widoczności i identyfikowalności w złożonych międzynarodowych przepływach płatności.

Ant International, który działa jako niezależny podmiot wydzielony z Ant Group i powiązany z Alibaba Group, aktywnie współpracował z bankami w zakresie różnych inicjatyw tokenizacji. W listopadzie firma ogłosiła partnerstwo ze szwajcarską grupą bankową UBS w celu integracji z platformą płatności opartą na blockchain UBS, z celem poprawy globalnych operacji skarbcowych Ant. Poza współpracą z bankami komercyjnymi, Ant International był również zaangażowany w inicjatywy dotyczące aktywów cyfrowych wspierane przez organy publiczne.

Implikacje dla przyszłej infrastruktury skarbcowej i płatniczej

Udane połączenie infrastruktury blockchain z siecią przesyłania wiadomości Swift podkreśla rosnące wysiłki w celu dostosowania nowych technologii aktywów cyfrowych do ustalonych systemów finansowych. Umożliwiając zarządzanie skarbcem transgranicznym w czasie rzeczywistym poprzez tokenizowane depozyty, projekt pilotażowy HSBC i Ant International wskazuje na ścieżkę do bardziej efektywnego zarządzania płynnością globalną. Choć pytania o tempo adopcji w całej branży pozostają, projekt ilustruje, jak znormalizowane przesyłanie wiadomości i globalne sieci mogą odgrywać centralną rolę w łączeniu tradycyjnych finansów z innowacjami opartymi na blockchain.

Artykuł HSBC and Ant Link Blockchain to Swift for Real-Time Treasury ukazał się pierwotnie w CoinTrust.