Carteira da Lightning Network

O que é uma carteira da Lightning Network?

Uma carteira da Lightning Network é uma carteira de Bitcoin que permite aos usuários enviar e receber BTC pela Lightning Network, uma rede de pagamentos Layer 2 construída sobre o Bitcoin.

A visão geral da Lightning Network explica que a Lightning usa canais de pagamento ancorados na blockchain Bitcoin para permitir a liquidação de bitcoin entre participantes quase instantânea e de baixo custo.

Uma carteira da Lightning Network foi projetada para pagamentos rápidos, pequenas transações, pagamentos a comerciantes, gorjetas, remessas e transferências cotidianas de BTC.

Ao contrário de uma carteira Bitcoin comum on-chain, uma carteira Lightning geralmente interage com canais, faturas, roteamento, liquidez e atualizações de pagamentos off-chain.

A carteira pode ocultar grande parte dessa complexidade do usuário, mas a tecnologia por trás dela é diferente de uma transação padrão para um endereço Bitcoin.

Em termos simples, uma carteira da Lightning Network ajuda os usuários a gastar e receber sats com mais rapidez e taxas menores do que em muitos pagamentos de Bitcoin on-chain.

A desvantagem é que, antes de escolher uma carteira, os usuários precisam entender a custódia, a liquidez, os backups de canais, a confiabilidade do roteamento e o design da carteira.

Como funciona uma carteira da Lightning Network

Uma carteira da Lightning Network funciona enviando pagamentos por canais de pagamento, em vez de registrar cada pagamento diretamente na blockchain Bitcoin.

A introdução à Lightning do BOLTs explica que a Lightning funciona por meio de canais nos quais dois participantes bloqueiam bitcoin na rede Bitcoin e, em seguida, atualizam os saldos entre si.

Quando um usuário envia um pagamento Lightning, a carteira encontra um caminho pela rede entre o remetente e o destinatário.

O pagamento pode passar por nós de roteamento antes de chegar ao destinatário final.

O remetente não precisa confiar nesses nós de roteamento, pois a Lightning usa lógica de pagamento condicional para tornar as transações atômicas.

Atômico significa que o pagamento é concluído integralmente ou falha por completo.

Essa estrutura permite que as carteiras Lightning aceitem pagamentos rápidos em BTC sem esperar as confirmações de blocos on-chain normais para cada transação.

Carteira da Lightning Network vs. carteira Bitcoin

Uma carteira Bitcoin geralmente envia e recebe transações Bitcoin on-chain.

Uma carteira da Lightning Network envia e recebe pagamentos Lightning off-chain, que são respaldados, em última instância, por canais Bitcoin.

Uma carteira Bitcoin on-chain usa endereços Bitcoin e aguarda as confirmações da blockchain.

Uma carteira Lightning geralmente usa faturas, ofertas, solicitações de pagamento ou endereços Lightning, conforme os recursos compatíveis com a carteira.

O Bitcoin on-chain costuma ser mais adequado para transações maiores de liquidação e armazenamento a frio de longo prazo.

A Lightning costuma ser mais adequada para pagamentos menores, rápidos e frequentes.

Muitas carteiras modernas oferecem suporte tanto a Bitcoin on-chain quanto à Lightning, mas os usuários devem sempre verificar qual rede estão usando antes de enviar fundos.

Faturas Lightning

Uma fatura Lightning é uma solicitação de pagamento criada pelo destinatário.

A especificação oficial BOLT 11 para faturas descreve o BOLT 11 como um protocolo compatível com QR codes para solicitar pagamentos pela Lightning.

Uma fatura Lightning pode incluir o valor do pagamento, o hash do pagamento, o segredo do pagamento, uma descrição, o prazo de validade, informações sobre o destinatário e recursos compatíveis.

O remetente escaneia ou cola a fatura em uma carteira da Lightning Network.

Em seguida, a carteira tenta encaminhar o pagamento pela rede.

A maioria das faturas BOLT 11 destina-se a um único pagamento.

Os usuários devem evitar pagar faturas antigas, expiradas, suspeitas ou reutilizadas, a menos que entendam claramente o que a carteira está fazendo.

Ofertas BOLT 12

As ofertas BOLT 12 são um fluxo de pagamento Lightning mais recente, projetado para aprimorar algumas limitações das faturas BOLT 11.

A especificação BOLT 12 explica que o BOLT 12 permite negociar pagamentos por meio de ofertas, solicitações de fatura, faturas e erros de fatura.

Uma ideia prática por trás do BOLT 12 é permitir que um destinatário publique uma oferta e que cada pagador solicite uma fatura exclusiva pela Lightning Network.

Isso pode facilitar códigos de pagamento reutilizáveis, reembolsos, doações e fluxos de pagamento para comerciantes quando houver suporte de carteiras e nós.

Nem todas as carteiras Lightning oferecem suporte ao BOLT 12.

Os usuários devem verificar a compatibilidade da carteira antes de presumir que os pagamentos BOLT 12 funcionarão.

À medida que a tecnologia das carteiras Lightning evolui, o suporte a faturas e ofertas provavelmente continuará sendo uma diferença importante na experiência do usuário entre as carteiras.

Carteira custodial da Lightning Network

Uma carteira custodial da Lightning Network é aquela em que um terceiro controla as chaves privadas ou os fundos Lightning em nome do usuário.

O guia da BTCPay Server sobre a Lightning Network define uma carteira custodial como aquela em que um terceiro controla as chaves privadas e gerencia os fundos do usuário.

As carteiras custodiais Lightning podem ser mais fáceis para iniciantes, pois o serviço cuida dos canais, da liquidez, do roteamento, dos backups e do gerenciamento de nós.

A desvantagem é que o usuário precisa confiar que o custodiante continuará solvente, honesto, disponível e seguro.

Uma carteira custodial também pode congelar contas, limitar saques, alterar os termos ou ficar indisponível.

As carteiras custodiais Lightning podem ser úteis para pequenos saldos destinados a gastos, mas reduzem os benefícios da autocustódia valorizados por muitos usuários de Bitcoin.

Os usuários nunca devem manter em uma carteira custodial Lightning mais do que se sentem confortáveis em confiar a esse provedor.

Carteira não custodial da Lightning Network

Uma carteira não custodial da Lightning Network dá ao usuário controle sobre as chaves ou o estado da carteira necessários para acessar os fundos.

O guia da BTCPay Server sobre a Lightning Network define o controle por autocustódia como a manutenção do controle e da posse das chaves privadas e dos fundos, sem depender de terceiros.

A autocustódia dá mais controle aos usuários, mas a autocustódia na Lightning pode ser mais complexa do que a autocustódia on-chain simples.

Uma carteira Lightning não custodial pode exigir gerenciamento de canais e de liquidez, backups, suporte de watchtower e disponibilidade online.

Algumas carteiras para celular simplificam essas tarefas com serviços em segundo plano ou provedores de liquidez.

Antes de depositar BTC, os usuários devem entender se a carteira é totalmente não custodial, não custodial com assistência ou custodial.

A palavra “carteira”, por si só, não explica o modelo de custódia.

Canais de pagamento

Um canal de pagamento é a estrutura central que possibilita os pagamentos Lightning.

A visão geral para desenvolvedores do LND explica que os canais de pagamento agrupam muitas transações off-chain em algumas transações on-chain.

Um canal começa com uma transação de financiamento na blockchain Bitcoin.

Depois que o canal é aberto, os participantes podem atualizar os saldos off-chain muitas vezes.

Quando o canal é fechado, o estado final pode ser liquidado novamente on-chain.

Isso reduz a necessidade de incluir cada pequeno pagamento diretamente nos blocos do Bitcoin.

Para os usuários de carteiras, os canais explicam por que a Lightning pode parecer rápida e barata, mas também por que a liquidez e os backups são importantes.

Liquidez da Lightning

Liquidez da Lightning é o saldo disponível nos canais de pagamento que pode ser usado para enviar ou receber pagamentos.

O guia da BTCPay Server sobre a Lightning Network define liquidez como o saldo disponível em um canal de pagamento que pode ser usado para enviar ou receber pagamentos.

A liquidez de saída é o valor que uma carteira pode enviar.

A liquidez de entrada é o valor que uma carteira pode receber.

Uma carteira pode ter BTC e, ainda assim, não conseguir receber um pagamento Lightning se não tiver liquidez de entrada.

Uma carteira também pode não conseguir enviar se não tiver liquidez de saída suficiente ou se não encontrar uma rota com capacidade suficiente.

As boas carteiras Lightning gerenciam a liquidez automaticamente ou explicam claramente o que o usuário precisa fazer.

Roteamento e confiabilidade dos pagamentos

Os pagamentos Lightning podem passar por vários nós antes de chegar ao destinatário.

A visão geral da Lightning explica que os remetentes precisam encontrar rotas por nós e canais conhecidos, mas nem sempre há liquidez disponível em cada canal.

Isso significa que um pagamento Lightning pode falhar mesmo quando o remetente tem fundos e a fatura do destinatário é válida.

A carteira pode tentar novamente por outra rota, dividir o pagamento em partes ou pedir que o usuário tente mais tarde.

A confiabilidade dos pagamentos depende do software da carteira, dos algoritmos de roteamento, da liquidez, da disponibilidade dos nós, do saldo dos canais e do valor do pagamento.

Em geral, é mais fácil rotear pagamentos pequenos do que pagamentos grandes.

Os usuários não devem presumir que os pagamentos Lightning são garantidos só porque costumam ser rápidos.

Taxas da Lightning

As taxas da Lightning geralmente são baixas, mas nem sempre são zero.

O guia de taxas dos canais Lightning explica que os nós de roteamento podem cobrar taxas para encaminhar pagamentos por meio de HTLCs.

As taxas da Lightning podem incluir uma taxa fixa e uma taxa proporcional ao valor do pagamento.

A carteira do remetente pode escolher rotas com base no custo, na confiabilidade e na liquidez disponível.

As taxas podem mudar porque os nós de roteamento definem suas próprias políticas de cobrança.

A abertura e o fechamento de canais também podem exigir as taxas on-chain normais do Bitcoin.

Uma boa carteira da Lightning Network deve mostrar claramente as taxas do pagamento antes de o usuário confirmar uma transação.

Watchtowers

Uma watchtower é um serviço ou nó que ajuda a proteger canais Lightning quando o nó ou a carteira do usuário está offline.

O guia de watchtowers da Lightning explica que as watchtowers monitoram os blocos do Bitcoin em busca de possíveis violações de canais.

Isso é importante porque a segurança da Lightning pressupõe que os usuários ou seus serviços possam responder se uma contraparte tentar fechar um canal com um estado desatualizado.

Algumas carteiras gerenciam essa proteção automaticamente, enquanto usuários avançados podem configurar serviços de watchtower por conta própria.

As watchtowers são especialmente importantes para carteiras Lightning não custodiais que podem não estar online o tempo todo.

Uma carteira sem boa proteção offline pode ser menos adequada para usuários que não conseguem monitorar os canais de maneira confiável.

Antes de usar uma carteira Lightning não custodial para manter saldos significativos, os usuários devem verificar como ela protege os fundos quando fica offline.

Backups e recuperação

Os backups de carteiras Lightning podem ser mais complexos do que os backups de uma frase de recuperação de uma carteira Bitcoin comum.

Muitas vezes, é possível recuperar uma carteira Bitcoin on-chain usando apenas uma frase de recuperação.

Dependendo do design, uma carteira Lightning também pode precisar de backups de canais, backups de banco de dados, backups estáticos de canais ou recuperação assistida por um serviço.

O FAQ da BTCPay Server sobre a Lightning Network explica que uma seed do LND é necessária para o backup da carteira on-chain e a recuperação de backups estáticos de canais.

O guia de backup do Core Lightning explica que os backups do Core Lightning podem envolver um segredo HSM, a recuperação estática de canais e dados do banco de dados.

Por isso, os usuários devem ler as instruções de backup da carteira antes de depositar BTC.

Um usuário que fizer backup de apenas parte de uma carteira Lightning pode não conseguir recuperar todos os fundos com segurança.

Endereço Lightning

Um endereço Lightning é um identificador de pagamento fácil de usar, com formato semelhante ao de um endereço de e-mail.

Ele não é igual a um endereço Bitcoin.

Em geral, um endereço Lightning ajuda uma carteira ou serviço a solicitar uma fatura em segundo plano para que o usuário possa receber um pagamento Lightning com mais facilidade.

Isso pode simplificar os pagamentos para usuários comuns, mas pode depender de infraestrutura de servidor e de compatibilidade específica da carteira.

Antes de compartilhar um endereço para receber um pagamento, os usuários devem confirmar se a carteira oferece suporte a endereços Lightning.

Também devem entender se o endereço Lightning pertence a um serviço custodial, a um fluxo de carteira não custodial ou a um sistema de pagamento empresarial.

Recursos que oferecem conveniência podem melhorar a usabilidade, mas também podem acrescentar pressupostos de confiança.

Privacidade em uma carteira da Lightning Network

A Lightning pode melhorar a privacidade em comparação com a publicação de cada pequeno pagamento diretamente na blockchain Bitcoin.

No entanto, a Lightning não garante privacidade perfeita.

Os nós de roteamento podem ver informações limitadas sobre o roteamento, os serviços de carteira podem conhecer a atividade dos usuários e as carteiras custodiais podem conhecer os saldos e os pagamentos dos usuários.

As transações de abertura e fechamento de canais ainda podem aparecer na blockchain Bitcoin.

O roteamento dos pagamentos, a reutilização de faturas, a identidade pública dos nós e as contas de serviço também podem afetar a privacidade.

Os usuários que precisam de mais privacidade devem estudar o design da carteira, o modelo de custódia, o comportamento do roteamento e as configurações da rede.

Uma carteira da Lightning Network deve ser escolhida de acordo com as necessidades de privacidade, e não apenas pela velocidade e conveniência.

Benefícios de uma carteira da Lightning Network

O primeiro benefício são os pagamentos rápidos em BTC.

O segundo benefício são as transferências de baixo custo para pagamentos pequenos.

O terceiro benefício é o melhor suporte a micropagamentos, gorjetas e pagamentos em estabelecimentos comerciais.

O quarto benefício é a menor dependência de confirmações de blocos on-chain para cada pagamento.

O quinto benefício é uma experiência de usuário melhor para os gastos cotidianos com Bitcoin.

O sexto benefício é a possibilidade de pagar por uma rede roteada sem abrir um canal direto com cada destinatário.

Esses benefícios são mais expressivos quando a carteira tem boa liquidez, roteamento confiável, taxas claras e um design de segurança robusto.

Riscos de uma carteira da Lightning Network

O primeiro risco é o risco de custódia, caso um terceiro controle os fundos.

O segundo risco é o risco de liquidez, caso a carteira não consiga enviar ou receber valores dentro da capacidade disponível.

O terceiro risco é a falha de roteamento, caso nenhum caminho consiga concluir o pagamento.

O quarto risco é uma falha de backup, caso a carteira precise de dados de canal que o usuário não salvou corretamente.

O quinto risco é o risco de hot wallet, pois os fundos Lightning geralmente precisam estar disponíveis para pagamentos ativos.

O sexto risco envolve phishing, faturas falsas, aplicativos de carteira falsos e QR codes maliciosos.

O sétimo risco é a confusão entre pagamentos Bitcoin on-chain e pagamentos Lightning.

Como escolher uma carteira da Lightning Network

Comece decidindo se a carteira será usada para pequenos gastos diários ou para armazenamento de longo prazo de valores maiores.

Em geral, as carteiras Lightning são mais adequadas para saldos destinados a gastos do que para saldos guardados em cold storage.

Verifique se a carteira é custodial, não custodial ou não custodial com assistência.

Avalie como a carteira gerencia a liquidez dos canais, a capacidade de entrada, as taxas, os backups, as watchtowers e a recuperação.

Verifique se ela oferece suporte a faturas BOLT 11, ofertas BOLT 12, endereços Lightning, Bitcoin on-chain e gerenciamento de canais, caso esses recursos sejam importantes para o usuário.

Baixe o software da carteira somente de fontes oficiais e confira cuidadosamente os nomes dos aplicativos.

Teste a carteira com um valor pequeno antes de receber ou enviar pagamentos maiores em BTC.

Equívocos comuns sobre carteiras da Lightning Network

Um equívoco comum é pensar que toda carteira Lightning é não custodial.

Algumas carteiras Lightning são custodiais, e os usuários devem verificar quem controla os fundos.

Outro equívoco é pensar que a Lightning usa endereços Bitcoin comuns para todos os pagamentos.

A Lightning geralmente usa faturas, ofertas ou solicitações de pagamento, em vez de simples endereços Bitcoin on-chain.

Um terceiro equívoco é pensar que a Lightning não cobra nenhuma taxa.

As taxas da Lightning costumam ser baixas, mas ainda podem existir taxas de roteamento e de abertura de canais.

Um quarto equívoco é pensar que uma frase de recuperação de Bitcoin sempre permite recuperar todos os canais Lightning com segurança.

Dependendo da carteira, a recuperação da Lightning pode exigir dados adicionais de backup dos canais.

FAQ

O que é uma carteira da Lightning Network?

Uma carteira da Lightning Network é uma carteira Bitcoin que envia e recebe BTC por canais de pagamento Lightning.

Uma carteira da Lightning Network é igual a uma carteira Bitcoin?

Não. Uma carteira Bitcoin comum geralmente envia transações on-chain, enquanto uma carteira Lightning envia pagamentos Lightning off-chain respaldados por canais Bitcoin.

Uma carteira Lightning usa BTC?

Sim. A Lightning usa bitcoin, muitas vezes medido em satoshis ou sats para pagamentos pequenos.

O que é uma fatura Lightning?

Uma fatura Lightning é uma solicitação de pagamento que informa à carteira do remetente quanto pagar e por onde encaminhar o pagamento.

O que é BOLT 12?

BOLT 12 é um protocolo de negociação de pagamentos Lightning que permite ofertas, solicitações de fatura e faturas para fluxos de pagamento mais flexíveis.

Um pagamento Lightning pode falhar?

Sim. Um pagamento Lightning pode falhar por problemas de roteamento, liquidez insuficiente, faturas expiradas, problemas na carteira ou condições da rede.

Uma carteira custodial Lightning é segura?

Uma carteira custodial pode ser conveniente, mas exige que o usuário confie os fundos e o acesso à conta a um terceiro.

Uma carteira Lightning não custodial é mais segura?

A autocustódia dá mais controle aos usuários, mas também exige melhores práticas de backup, recuperação, gestão de liquidez e segurança.

O que é liquidez de entrada?

Liquidez de entrada é o valor que uma carteira Lightning pode receber por meio da capacidade disponível em seus canais.

Os usuários devem manter saldos altos em uma carteira Lightning?

Em geral, as carteiras Lightning são mais adequadas para saldos usados em gastos ativos, enquanto valores maiores mantidos por longo prazo costumam ser mais adequados a configurações robustas de cold storage on-chain.

Conclusão

Uma carteira da Lightning Network é uma carteira Bitcoin projetada para pagamentos rápidos e de baixo custo em BTC pela Lightning Network.

Ela torna o Bitcoin mais prático para pequenos pagamentos, pagamentos em estabelecimentos comerciais, gorjetas e transferências frequentes por meio de canais de pagamento off-chain.

As carteiras Lightning podem ser custodiais, não custodiais ou não custodiais com assistência, e o modelo de custódia é uma das diferenças mais importantes que os usuários precisam entender.

Uma boa carteira Lightning deve facilitar o uso de faturas, o roteamento, a liquidez, as taxas, os backups e a recuperação sem ocultar riscos importantes.

Os usuários devem lembrar que a Lightning não é igual ao Bitcoin on-chain e que a recuperação de uma carteira pode ser mais complexa do que restaurar uma frase de recuperação comum.

Os principais benefícios são a velocidade, as taxas baixas e a praticidade para pagamentos cotidianos.

Os principais riscos são a exposição à custódia, os limites de liquidez, as falhas de roteamento, os erros de backup, os riscos de hot wallet e a confusão dos usuários.

A forma mais prudente de usar uma carteira da Lightning Network é começar com valores pequenos, verificar o modelo de custódia, seguir as instruções de backup da carteira e entender se cada pagamento é on-chain ou Lightning.

No universo cripto, é melhor considerar uma carteira da Lightning Network como uma carteira para gastar Bitcoin, e não como substituta de práticas cuidadosas de armazenamento de BTC a longo prazo.