Comissão Europeia revela um pacote significativo para os mercados financeiros para impulsionar a economia

A Comissária da UE para Serviços Financeiros e União dos Mercados de Capitais, Maria Luís Albuquerque, anunciou planos para iniciar a implementação do seu pacote de reforma do mercado até 2027. 

O pacote faz parte de um objetivo mais amplo que a União tem para expandir a sua União dos Mercados de Capitais (CMU) e desbloquear financiamento privado para a economia do bloco. Luís Albuquerque disse na terça-feira que a União deve agir rapidamente para discutir e aprovar o pacote o mais rápido possível.

Ela disse que o pacote marca uma mudança significativa no curso da União, oferecendo melhores oportunidades de construção de riqueza para as pessoas e desbloqueando melhor financiamento para as prioridades da região. Ela também enfatizou que a integração do mercado não é uma questão técnica, mas sim um imperativo político para a relevância global e prosperidade da Europa.

Comissão Europeia revela um pacote significativo para mercados financeiros para impulsionar a economia

A Comissão Europeia lançou o pacote de reforma do mercado em 4 de dezembro para abordar vários desafios que limitam o crescimento económico da UE. Estes desafios incluem gestão intragrupo, supervisão, a fita consolidada e tokenização. Estas novas reformas procuram resolver estes desafios abrindo legislação para gestão de ativos e serviços financeiros em todos os estados-membros. Luís Albuquerque afirmou que a Europa passou por uma fragmentação notável, que tem travado a sua economia por muito tempo. 

Uma publicação oficial da Comissão Europeia datada de 4 de dezembro detalhou que os mercados financeiros da UE permanecem pequenos e carecem de competitividade em escala global. O desafio resulta na União perder potenciais economias de escala e ganhos de eficiência. O comunicado de imprensa referenciou uma pesquisa de 2024 que revelou que a capitalização de mercado das bolsas de valores totalizou 73% do PIB da UE. Os números ficam aquém em comparação com os EUA, cujas bolsas representam 270% do seu PIB. 

O relatório também destacou que as instituições financeiras na União Europeia enfrentam desafios significativos devido a diferentes regulamentações entre os estados-membros ao executar operações transfronteiriças. O desafio regulatório bloqueia cidadãos e empresas de aceder a oportunidades dentro e fora da União Europeia. As novas regulamentações visam simplificar o quadro regulatório e de supervisão da UE, melhorando assim a sua competitividade em escala global. 

A proposta chegou logo após o seu anúncio na estratégia SIU, há cerca de nove meses. As novas regulamentações removerão barreiras na negociação, pós-negociação e gestão de ativos, permitindo que os participantes do mercado operem sem problemas em todos os estados-membros.

O pacote também visa desatar barreiras regulatórias que inibem a inovação entre os estados-membros em relação à tecnologia blockchain. O quadro adaptará as suas regulamentações para apoiar ainda mais a indústria e as suas tecnologias subjacentes. 

O pacote propõe alterar o Regulamento Piloto de Tecnologias de ledger distribuido (DLTPR) para afrouxar os seus limites, aumentar a flexibilidade e fornecer clareza jurídica. A reforma inspira-se na Lei de Geração de Novas Soluções Inovadoras para Utilização de Stablecoins (GENIUS) dos EUA e na Lei CLARITY do Mercado de Ativos Digitais, visando proporcionar clareza sobre ativos digitais.

CEO do JP Morgan diz que a economia deteriorada da UE representa um risco para a estabilidade dos EUA

No ano passado, a UE introduziu um novo regime de supervisão nacional para fornecedores de serviços de criptoativos como parte do seu plano de integração de mercado. Sob esta provisão, empresas de criptomoeda e operadores de mercado pan-europeus também cairiam sob a alçada da ESMA, que é uma nova categoria de empresas de negociação que desejam usar uma única autorização para operar em toda a UE.

Estas reformas seguem o alerta do CEO do J.P. Morgan, Jamie Dimon, de que a fraqueza económica da UE representa um risco significativo para a estabilidade económica dos Estados Unidos. A Cryptopolitan relatou em 7 de dezembro que o CEO expressou preocupações sobre a abordagem da Europa, afirmando que está a dissuadir empresas e a limitar o investimento na região. Apesar das críticas, o executivo também observou que a União implementou medidas de segurança consideráveis para salvar a sua economia do colapso.

Funcionários da UE criaram um ambiente propício para que entidades reguladas se aventurem na tecnologia blockchain. Gigantes bancários regulados europeus uniram-se recentemente para introduzir uma stablecoin indexada ao Euro no início de dezembro, de acordo com um relatório da Cryptopolitan. Estes bancos incluem ING, UniCredit, CaixaBank, Danske Bank e KCB. 

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