Rússia planeia retificar contas bloqueadas indevidamente na aplicação excessiva de regulamentação de criptomoedas

Reguladores russos estão lançando um "mecanismo de reabilitação" para traders de criptomoedas erroneamente confundidos com criminosos comuns devido à natureza de suas transações.

As autoridades em Moscou têm tentado conter fraudes generalizadas com novas medidas que também têm afetado usuários de cripto. O sistema reconhecidamente precisa de ajustes.

Rússia move-se para desbloquear contas bancárias usadas para troca de cripto

Trabalhando em estreita colaboração com o Ministério de Assuntos Internos (MVD), o Banco Central da Rússia (CBR) começou a implementar procedimentos para descongelar os ativos de pessoas que lidam com criptomoedas.

Clientes bancários regulares têm reclamado que suas contas estão sendo bloqueadas com base em suspeitas de operações fraudulentas, enquanto na realidade, as transferências estão simplesmente relacionadas a transações cripto.

A autoridade monetária introduziu um mecanismo para reabilitar os cidadãos cumpridores da lei, anunciou o chefe do seu Departamento de Segurança da Informação, Vadim Uvarov, na conferência "Antifraud Russia".

Durante o evento realizado esta semana, o oficial lembrou que, de acordo com a legislação atual, pessoas que foram erroneamente adicionadas ao banco de dados especial do banco para fraudadores podem solicitar sua remoção.

Eles podem fazer isso recorrendo aos seus provedores de serviços bancários ou diretamente ao Banco da Rússia, para que a legalidade de sua inclusão na lista negra e sua justificativa possam ser reconsideradas, observou o jornal de negócios Vedomosti em um relatório.

O executivo do CBR revelou, no entanto, que muitas dessas solicitações ainda são rejeitadas. Na sexta-feira, ele foi citado pela agência de notícias Tass dizendo:

Uvarov destacou que a maioria das pessoas que entram em contato com o regulador com esse tipo de reclamações são jovens, com idades entre 15 e 24 anos, pois representam a maior parte dos nomes listados e são frequentemente alvo de investigações policiais.

No entanto, ele estava confiante de que o mecanismo de reabilitação já funciona, instando os cidadãos afetados que acreditam terem sido envolvidos em atividades suspeitas sem seu consentimento a entrar em contato com o MVD para resolver o assunto.

Banco da Rússia planeja ajustar o processo de reabilitação

Vadim Uvarov também revelou que o banco central pretende "aprimorar" o mecanismo de reabilitação e "limpar um pouco o banco de dados", já que a autoridade financeira atualmente recebe até 1.000 reclamações desse tipo diariamente.

Algumas semanas atrás, em meados de novembro, a própria governadora do CBR, Elvira Nabiullina, admitiu que a avalanche de tais apelos indicava que houve excessos na luta contra os fraudadores.

Ela reconheceu que o número de reclamações sobre bloqueio injustificado de contas bancárias aumentou apesar de uma queda nos sinais sobre esquemas de fraude recebidos pelas autoridades, expressando esperança de que o problema eventualmente seja resolvido.

A Rússia tem adotado uma série de leis este ano, supostamente projetadas para atingir fluxos financeiros resultantes de fraude, golpes online e lavagem de dinheiro, inclusive através de cripto.

Como parte desses esforços, o Banco da Rússia anunciou que está planejando lançar uma plataforma chamada "Antidrop". Na gíria russa, a palavra "drop" ou "dropper" é usada para se referir a alguém explorado por criminosos, às vezes sem perceber.

Fundos roubados de vítimas fraudadas são frequentemente convertidos para e de criptomoeda, usando cartões bancários e contas registradas sob os nomes desses "mulas de dinheiro". Os bancos russos estão tentando detectar rapidamente e congelar esses tipos de transações.

Múltiplas transferências, incluindo entre contas pertencentes à mesma pessoa, e geralmente de pequenas quantias de dinheiro, frequentemente são sinalizadas como suspeitas por seus sistemas automatizados e as respectivas contas são bloqueadas.

Os críticos têm alertado sobre isso e outras medidas, como limitar saques em caixas eletrônicos, como não apenas atingindo golpistas, mas também traders comuns de cripto, especialmente aqueles que negociam moedas digitais em uma base peer-to-peer.

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