Распространенные мошенничества в децентрализованных финансах (DeFi)

Аннотация

• DeFi, что означает «децентрализованные финансы», имеет два основных столпа: стабильные монеты, представленные биткойнами и эфириумом, и смарт-контракты, которые позволяют торговать, брать взаймы и инвестировать.

• Природа DeFi — это открытое и нерегулируемое пространство, как правило, без хорошего способа вернуть средства или привлечь к ответственности правонарушителей. Мы можем значительно снизить риск быть обманутыми, научившись выявлять мошенников.

1. Оценка целей проекта

1. Деятельность по разработке проекта

1. Аудит смарт-контрактов

• Смарт-контракты и DeFi необходимо регулярно проверять, чтобы обеспечить безопасность кода. Хотя сторонний аудит является важной частью разработки смарт-контрактов, многие разработчики по-прежнему развертывают код без какого-либо аудита, что приводит к значительному увеличению рисков использования смарт-контрактов для пользователей.

• Следует отметить, что стоимость аудиторских услуг относительно высока. Легальные проекты обычно имеют возможность нести расходы на аудит, но мошеннические проекты, естественно, не будут оплачивать эти расходы. Однако прохождение аудита не означает абсолютной безопасности для проекта. Аудит — это необходимое средство, а не разовое решение. Нужно всегда помнить о рисках внесения средств в смарт-контракты.

1. Анонимные основатели проекта

1. Методы распределения и выпуска токенов

• Распределение токенов является ключевым фактором, который следует учитывать при исследовании проектов DeFi. Одним из незаконных способов получения прибыли недобросовестными разработчиками является манипулирование ценой токенов. Они достигают этого, удерживая большое количество токенов. Затем они продают их на рынке, когда цена растет. Хотя некоторые могут подумать, что команда основателей, владеющая большой долей токенов, не представляет риска, это может привести к ряду проблем.

• Также необходимо учитывать способы выпуска токенов. Проводит ли проект эксклюзивную предпродажу, позволяющую инсайдерам накопить большое количество токенов, прежде чем продвигать их в социальных сетях? Существует ли первичное предложение токенов (ICO) или первичное предложение обмена (IEO), поддерживаемое платформой обмена криптовалютой? Существуют ли аирдропы, которые создают значительное давление со стороны продавцов?

1. Возможность хищения и побега

• Майнинг ликвидности — это новый метод запуска токенов DeFi. Это относится к пользователям, блокирующим средства в смарт-контрактах и получающим в качестве вознаграждения часть недавно отчеканенных токенов. Однако не следует игнорировать его риски. Некоторые проекты напрямую вводят заблокированные средства в пулы ликвидности, в то время как другие используют более сложные методы майнинга или проводят крупномасштабный предварительный майнинг.

• Кроме того, новые шиткойны обычно первыми указываются в системах Automated Market Maker (AMM), таких как Uniswap или Sushiswap. Даже если команда проекта введет сильную ликвидность в рыночные торговые пары в системе AMM на начальном этапе, они могут вывести токены и продать их на рынке в любое время позже. Это приведет к тому, что цена токена рухнет и упадет почти до нуля. У розничных инвесторов почти не будет возможности продать свои токены.

Заключение

• Кроме того, мы рекомендуем вам не давать смарт-контрактам неограниченную авторизацию. Предоставление неограниченного разрешения на использование разрешенных активов в вашем кошельке обычно опасно, потому что вредоносные смарт-контракты могут использовать это, чтобы тратить средства в вашем кошельке.

• Независимо от того, участвуете ли вы в майнинге ликвидности или обмениваете / торгуете через децентрализованные протоколы, можно столкнуться с различными мошенничествами DeFi. Мы надеемся, что приведенные выше рекомендации помогут участникам DeFi точно идентифицировать вредоносные проекты и злоумышленников.