Россия обходит ограничения внешней торговли с помощью криптовалюты

Мощные российские бизнесмены и государственные банковские учреждения наживаются на схемах, разработанных для обхода западных санкций, согласно новому расследованию «теневой финансовой системы» Москвы.

Авторы выяснили, что Россия развернула многомиллиардную сеть для трансграничных денежных переводов, нередко с использованием криптовалюты, которая позволила ей импортировать практически всё необходимое — от iPhone до дронов.

Как работает эта система

Изоляция России от мировых финансов, достигнутая такими мерами, как отключение от SWIFT, на самом деле пошла на пользу олигархам вроде Романа Абрамовича, находящимся под санкциями государственным банкам, таким как ПСБ, а также людям, связанным с Федеральной службой безопасности (ФСБ).

Результаты были преданы огласке в новом докладе, подготовленном независимым журналистом-расследователем изданием «Проект», давно признанным «нежелательной организацией» в Российской Федерации, на основе финансовых документов, полученных от ключевых игроков платёжного рынка.

Исследование раскрывает, как функционирует параллельная банковская система России, позволяя ей обходить финансовые ограничения и продолжать регистрировать около $2 миллиардов во внешней торговле ежедневно.

Значительная часть этого колоссального объёма проходит через Москва-Сити — международный деловой центр в сердце российской столицы, отмечают исследователи.

Услуги платёжных процессоров с офисами там, таких как SpectrePay или VD Technolab, в наши дни пользуются значительным спросом как среди компаний, так и среди частных лиц.

Однако рынок международных расчётов не ограничивается небольшими платформами вроде этих. На самом деле его гораздо лучше представляют такие компании, как A7 — крупнейший платёжный агент России.

Схема работает следующим образом. Когда российский покупатель хочет оплатить товар за рубежом, он вносит рубли в A7. Деньги затем переводятся в Киргизию через банк ПСБ, который является совладельцем компании.

Зарегистрированные в Киргизии посредники покупают криптовалюту на бирже Grinex, также связанной с A7, скрывая российское происхождение средств.

Затем другие аффилированные компании в третьих странах — нередко на Ближнем Востоке или в Юго-Восточной Азии — конвертируют монеты в местную валюту и рассчитываются с продавцом, который отправляет товар в Россию.

Какова роль олигархов?

A7 является создателем стейблкоина A7A5, привязанного к российскому рублю. Обеспеченный рублёвыми депозитами в находящемся под санкциями ПСБ, криптоактив выпускается зарегистрированной в Киргизии структурой Old Vector.

Запущенный в начале 2025 года, он уже занимает почти половину рынка стейблкоинов, не привязанных к доллару. Один из топ-менеджеров проекта недавно признал, что через него прошли транзакции на сумму значительно превышающую $100 миллиардов.

Большинство акций A7 принадлежит Илану Шору — молдавскому олигарху-беглецу, имеющему российский паспорт и разыскиваемому на родине за участие в масштабной банковской краже, как отмечается в материале Радио Свобода.

ПСБ, бывший Промсвязьбанк, является его главным партнёром в компании. Банк возглавляет сын бывшего премьер-министра России и экс-директора разведки Михаила Фрадкова и находится под санкциями за финансирование российской армии.

По данным «Проекта», у A7 больше владельцев, чем официально известные Шор и ПСБ. Издание отметило, что государственная корпорация развития ВЭБ (Внешэкономбанк) «поддерживает» проект.

Также сообщается, что неофициально ещё один российский олигарх, Роман Абрамович, может играть важную, пусть и тайную роль в компании.

Один из его соратников сообщил изданию, что «Абрамович не имеет никакого отношения к A7, не является его бенефициаром и не владеет какими-либо акциями в нём».

Однако источник из платёжной отрасли описал олигарха как «крышу» компании, обеспечивающую защиту и покровительство.

На Западе хорошо осведомлены о его деятельности, и A7 также находится под санкциями. При этом компания продолжает перемещать деньги по всему миру через более чем 20 подставных фирм.

На платёжного провайдера работают около 2 000 человек; по собственным оценкам компании, ей принадлежит до 19% всех российских трансграничных переводов, что делает её крупнейшим игроком на этом рынке.

Доклад «Проекта» также раскрывает, что среди других видных фигур в этой отрасли — сын и другие родственники и друзья Николая Патрушева, бывшего директора ФСБ и помощника Путина.

Ваш банк использует ваши деньги. Вам достаются крохи. Посмотрите наше бесплатное видео о том, как стать собственным банком