คำแนะนำการลงทุนของ Warren Buffett สำหรับนักลงทุนรุ่นใหม่ในช่วงตลาดปรับตัว

สรุปสั้น ๆ

• Buffett เตือนว่าการตามกระแสไปลงทุนในสินทรัพย์ยอดนิยมมักหมายถึงการมาถึงช้าเกินไปที่จะทำกำไร
• การปรับฐานของตลาดเป็นเรื่องปกติ — Buffett กล่าวว่า Berkshire ร่วงลงกว่า 50% ไปแล้วสามครั้ง
• การพลาดเพียง 10 วันที่ดีที่สุดของตลาดสามารถลดผลตอบแทนระยะยาวลงไปมากกว่าครึ่งหนึ่ง
• กองทุนดัชนีต้นทุนต่ำแนะนำสำหรับนักลงทุนทั่วไปในการรับมือกับความผันผวน
• มุ่งเน้นไปที่การลงทุนระยะยาวที่มั่นคงมากกว่าการลงทุนที่เป็นกระแสหรือเก็งกำไร

Warren Buffett เพิ่งพูดคุยกับ CNBC เกี่ยวกับความผันผวนของตลาดและสิ่งที่นักลงทุนรุ่นใหม่ควรทำเมื่อตลาดร่วงลง คำแนะนำของเขาตรงไปตรงมาและมาจากประสบการณ์หลายทศวรรษ

Buffett ลาออกจากตำแหน่ง CEO ของ Berkshire Hathaway เมื่อปลายปีที่แล้ว เขาอายุ 95 ปี แม้จะเกษียณแล้ว เขายังคงเป็นหนึ่งในเสียงที่ได้รับการติดตามมากที่สุดในวงการลงทุน

ในช่วงปลายเดือนมีนาคม ดัชนี Dow Jones Industrial Average และ Nasdaq Composite ต่างเข้าสู่ขอบเขตการปรับฐาน ความกังวลเกี่ยวกับภาคเทคโนโลยีและภูมิรัฐศาสตร์เป็นแรงผลักดันการเคลื่อนไหวดังกล่าว

สิ่งนี้เกิดขึ้นในช่วงฟองสบู่ดอทคอม ในช่วงปลายปี 1999 นักลงทุนพากันกระโจนเข้าซื้อหุ้นอินเทอร์เน็ตโดยไม่ได้ตรวจสอบปัจจัยพื้นฐาน เมื่อฟองสบู่แตก หลายบริษัทเหล่านั้นล้มละลาย

มันเกิดขึ้นอีกครั้งกับคริปโต ผู้ซื้อในช่วงต้นที่เข้าใจสินทรัพย์ทำเงินได้ ส่วนผู้ที่ซื้อที่จุดสูงสุดเพราะคนอื่นกำลังร่ำรวยมักขายขาดทุนเมื่อราคาพุ่งลง

ต้นทุนของการขายเร็วเกินไป

การขายในช่วงตลาดตกต่ำสามารถทำร้ายผลตอบแทนระยะยาวอย่างร้ายแรง การลงทุน $10,000 ใน S&P 500 ในปี 2006 จะเติบโตเป็นประมาณ $81,000 ภายในสิ้นปี 2025 — หากนักลงทุนอยู่ในตลาดต่อไป

การพลาดเพียง 10 วันที่ดีที่สุดในช่วงเวลานั้นจะทำให้ตัวเลขดังกล่าวลดลงเหลือประมาณ $36,000 ตามข้อมูลของ J.P. Morgan Asset Management

Thomas Balcom ผู้ก่อตั้ง 1650 Wealth Management ในฟลอริดา เพิ่งพูดคุยกับนักลงทุนวัย 20 ปีที่มีพอร์ตการลงทุนร่วงลงประมาณ 10% นักเรียนคนนี้กำลังพิจารณาขายกองทุนดัชนี S&P 500 ของเขา

หลังจาก Balcom อธิบายว่าพอร์ตมีการกระจายความเสี่ยงที่ดีและการร่วงลงเป็นระยะสั้น นักลงทุนเลือกที่จะคงอยู่

การกระจายความเสี่ยงและการคิดระยะยาว

Buffett แนะนำกองทุนดัชนีต้นทุนต่ำที่มีการกระจายความเสี่ยงสำหรับนักลงทุนทั่วไปมาโดยตลอด การกระจายเงินไปยังหลายบริษัทช่วยลดความเสียหายเมื่อภาคใดภาคหนึ่งร่วงลง

Balcom มักเริ่มต้นลูกค้ารุ่นใหม่ด้วย Schwab 1000 Index ETF ซึ่งติดตาม 1,000 บริษัทที่ใหญ่ที่สุดในสหรัฐอเมริกาและมีอัตราค่าใช้จ่าย 0.03%

Thomas Van Spankeren หัวหน้าเจ้าหน้าที่ฝ่ายการลงทุนของ RISE Investments ในชิคาโก เพิ่งแนะนำลูกค้าให้ออกจากการถือครองที่มีน้ำหนักในภาคเทคโนโลยีมาก เขาแนะนำให้เพิ่มหุ้นจ่ายเงินปันผล หุ้นขนาดเล็ก และการลงทุนในต่างประเทศ

Buffett เสริมว่าเขากำลังรอที่จะใช้เงินสด — แต่เฉพาะในธุรกิจที่น่าสนใจอย่างแท้จริงและที่เขาวางแผนจะถือระยะยาวเท่านั้น ไม่ใช่เพื่อกำไรระยะสั้น

บทความ คำแนะนำการลงทุนของ Warren Buffett สำหรับนักลงทุนรุ่นใหม่ในช่วงตลาดปรับฐาน ปรากฏครั้งแรกบน CoinCentral