สำนักงานกำกับดูแลทางการเงินของสหราชอาณาจักร (FCA) ได้ดำเนินการปฏิบัติการประสานงานครั้งแรกเพื่อขัดขวางการซื้อขายสกุลเงินดิจิทัลแบบ peer-to-peer ที่ผิดกฎหมายเมื่อวันที่ 22 เมษายน โดยมุ่งเป้าไปที่สถานที่แปดแห่งทั่วลอนดอน ร่วมกับ HM Revenue & Customs และหน่วยปราบปรามอาชญากรรมภูมิภาคตะวันตกเฉียงใต้
FCA, HMRC และ SWROCU ได้มุ่งเป้าไปที่สถานที่ 8 แห่งที่ต้องสงสัยว่าเอื้ออำนวยการซื้อขายคริปโตแบบ peer-to-peer ที่ผิดกฎหมาย และออกจดหมายสั่งให้หยุดดำเนินการที่แต่ละสถานที่ การปฏิบัติการดังกล่าวดำเนินการภายใต้กฎระเบียบการฟอกเงิน การสนับสนุนการก่อการร้าย และการโอนเงิน (ข้อมูลผู้ชำระเงิน) ปี 2017
ขนาดการบังคับใช้ของ FCA
8
สถานที่ถูกมุ่งเป้าในปฏิบัติการที่นำโดย FCA ต่อสถานที่ซื้อขายคริปโตแบบ peer-to-peer ที่ต้องสงสัยว่าผิดกฎหมายหน่วยงานกำกับดูแลยืนยันว่าปัจจุบันไม่มีผู้ซื้อขายคริปโตหรือแพลตฟอร์ม peer-to-peer ที่จดทะเบียนกับ FCA ดำเนินการอยู่ในสหราชอาณาจักร ซึ่งหมายความว่าทุกสถานที่ซื้อขายคริปโต P2P ในประเทศกำลังดำเนินการโดยไม่ได้รับอนุญาตจากหน่วยงานกำกับดูแล
สถานภาพทางกฎหมายในสหราชอาณาจักรปัจจุบัน
0
ผู้ซื้อขายคริปโตหรือแพลตฟอร์ม peer-to-peer ที่จดทะเบียนกับ FCA กำลังดำเนินการอยู่ในสหราชอาณาจักรในปัจจุบัน ตามที่หน่วยงานกำกับดูแลระบุFCA อธิบายว่าการดำเนินการดังกล่าวเป็นปฏิบัติการแรกที่มุ่งเป้าไปที่การซื้อขายคริปโต P2P ที่ผิดกฎหมายโดยเฉพาะ ซึ่งถือเป็นการยกระดับจากความพยายามบังคับใช้กฎหมายก่อนหน้านี้ ซึ่งรวมถึงการจับกุมที่เกี่ยวข้องกับธุรกิจสินทรัพย์คริปโตที่ต้องสงสัยว่าผิดกฎหมาย
เหตุใดสถานที่ซื้อขายคริปโต P2P จึงเผชิญกับการบังคับใช้กฎหมายของ FCA
แนวทางของ FCA จัดประเภทผู้ให้บริการ peer-to-peer อย่างชัดเจนว่าเป็นผู้ให้บริการแลกเปลี่ยนสินทรัพย์คริปโตภายใต้ข้อบังคับ 14A ของกฎระเบียบการฟอกเงิน บริษัทใดที่ให้บริการสินทรัพย์คริปโตในขอบข่ายในสหราชอาณาจักรต้องจดทะเบียนกับ FCA ก่อนดำเนินการ
สถานที่ซื้อขายคริปโต P2P อำนวยความสะดวกในการแลกเปลี่ยนโดยตรงระหว่างผู้ซื้อและผู้ขาย มักมีการตรวจสอบตัวตนและการควบคุมการตรวจสอบธุรกรรมน้อยกว่าการแลกเปลี่ยนแบบรวมศูนย์ที่ได้รับการกำกับดูแล ซึ่งก่อให้เกิดช่องว่างในการปฏิบัติตามกฎหมายการฟอกเงินและการรู้จักลูกค้า ที่หน่วยงานกำกับดูแลมองว่าเป็นช่องทางที่มีความเสี่ยงสูงสำหรับการเงินที่ผิดกฎหมาย
ข้อมูลการจดทะเบียนของ FCA แสดงให้เห็นว่าขอบเขตการดำเนินการทางกฎหมายนั้นแคบเพียงใด นับตั้งแต่เดือนมกราคม 2020 หน่วยงานกำกับดูแลได้รับใบสมัครการจดทะเบียนสินทรัพย์คริปโต 393 รายการ แต่อนุมัติเพียง 63 รายการ อัตราการยอมรับอยู่ที่ประมาณ 17% อัตราการปฏิเสธที่สูงสะท้อนถึงมาตรฐานการปฏิบัติตามกฎหมายที่เข้มงวดของ FCA และความตั้งใจที่จะปฏิเสธการจดทะเบียนสำหรับบริษัทที่ไม่ผ่านเกณฑ์
ความแตกต่างนี้มีความสำคัญเพราะการบุกค้นมุ่งเป้าไปที่สถานที่ทางกายภาพ ไม่ใช่แพลตฟอร์มออนไลน์ สถานที่ P2P ทางกายภาพ ซึ่งบางครั้งดำเนินการในรูปแบบร้านแลกเปลี่ยนแบบไม่เป็นทางการ สามารถดำเนินการธุรกรรมเงินสด-คริปโตด้วยเอกสารขั้นต่ำ ซึ่งเป็นประเภทกิจกรรมที่กฎระเบียบการฟอกเงินปี 2017 ได้รับการออกแบบมาเพื่อนำมาอยู่ภายใต้การกำกับดูแล
สัญญาณที่การบุกค้นส่งถึงผู้ซื้อขายคริปโตและผู้ประกอบการในสหราชอาณาจักร
สำหรับผู้ประกอบการสถานที่ ผลที่ตามมาทันทีนั้นชัดเจน: จดหมายสั่งให้หยุดดำเนินการมีน้ำหนักทางกฎหมาย และการดำเนินการต่อหลังจากได้รับอาจนำไปสู่การดำเนินคดีอาญา การตัดสินใจของ FCA ที่จะดำเนินการบุกค้นทางกายภาพแทนการออกคำเตือนเป็นลายลักษณ์อักษรจากระยะไกล เป็นสัญญาณของท่าทีการบังคับใช้กฎหมายที่เข้มแข็งมากขึ้น
Imogen Makin ที่ปรึกษากฎหมายที่อ้างอิงในรายงานของ Reuters เกี่ยวกับการปราบปรามครั้งนี้ กล่าวว่าปฏิบัติการดังกล่าวสะท้อนให้เห็น FCA ดำเนินการตามลำดับความสำคัญด้านการบังคับใช้กฎหมายที่ระบุไว้
สำหรับผู้ซื้อขายรายย่อยที่ใช้สถานที่ P2P แบบไม่เป็นทางการ ความเสี่ยงขยายออกไปเกินกว่าสถานที่เอง ธุรกรรมที่ดำเนินการผ่านผู้ประกอบการที่ไม่ได้จดทะเบียนอาจขาดเอกสารที่จำเป็นเพื่อตอบสนองข้อผูกพันการรายงานภาษีต่อ HMRC ซึ่งมีส่วนร่วมโดยตรงในการบุกค้น
ธุรกิจคริปโตที่ถูกกฎหมายที่ให้บริการผู้ใช้ในสหราชอาณาจักรก็เผชิญกับแรงกดดันทางอ้อมเช่นกัน เมื่อ FCA เพิ่มความเข้มงวดในการบังคับใช้กฎหมายกับผู้ประกอบการที่ไม่ได้จดทะเบียน บริษัทที่จดทะเบียนแล้วอาจพบกับการตรวจสอบการควบคุมการปฏิบัติตามกฎหมายของตนเองมากขึ้น โดยเฉพาะอย่างยิ่งในส่วนของกระบวนการรับลูกค้าและการตรวจสอบธุรกรรมสำหรับลูกค้าที่เคยใช้ช่องทาง P2P
ผลกระทบต่อการปฏิบัติตามกฎหมายทั่วทั้งอุตสาหกรรมคริปโตในสหราชอาณาจักร
ลักษณะการประสานงานของปฏิบัติการ ซึ่งเกี่ยวข้องกับสามหน่วยงานแยกกันในแปดสถานที่ บ่งชี้ว่านี่ไม่ใช่การดำเนินการครั้งเดียว แต่เป็นส่วนหนึ่งของกลยุทธ์การบังคับใช้กฎหมายที่กว้างขึ้น การใช้วลี "ปฏิบัติการแรก" ของ FCA หมายความว่ามีการวางแผนดำเนินการเพิ่มเติม
สำหรับบริษัทคริปโตที่กำลังพิจารณาเข้าสู่ตลาดสหราชอาณาจักร การบังคับใช้กฎหมายนี้ย้ำจุดยืนของ FCA ว่าการจดทะเบียนเป็นสิ่งที่ต้องทำโดยไม่มีทางเลือกอื่น ด้วยการจดทะเบียนที่ได้รับอนุมัติเพียง 63 รายการจาก 393 ใบสมัคร อุปสรรคในการดำเนินการทางกฎหมายยังคงสูง และผลที่ตามมาจากการดำเนินการโดยไม่ได้รับอนุญาตขณะนี้รวมถึงการบังคับใช้กฎหมายทางกายภาพด้วย
ตลาดคริปโตในสหราชอาณาจักรในวงกว้างกำลังนำทางสภาพแวดล้อมกำกับดูแลที่เข้มงวดขึ้นนี้ควบคู่กับความรู้สึกที่ระมัดระวังทั่วโลก Bitcoin ซื้อขายอยู่ที่ $78,867 ในช่วงเวลาของการบุกค้น และดัชนี Fear & Greed ของคริปโตอยู่ที่ 32 สะท้อนให้เห็นตลาดที่อยู่ในสภาวะความไม่สบายใจอยู่แล้ว
การปราบปรามนี้ยังเกิดขึ้นในขณะที่สหราชอาณาจักรกำลังสำรวจการกำกับดูแลคริปโตที่กว้างขึ้นเกินกว่ากฎการฟอกเงิน คริปโตยังคงไม่ได้รับการกำกับดูแลส่วนใหญ่ในสหราชอาณาจักรนอกเหนือจากกฎ AML และการส่งเสริมทางการเงิน แต่การบังคับใช้กฎหมายทางกายภาพเช่นการบุกค้นในสัปดาห์นี้แสดงให้เห็นว่าอำนาจที่มีอยู่กำลังถูกใช้อย่างก้าวร้าวมากขึ้นภายในกรอบที่จำกัดนั้น
คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับการบุกค้นของ FCA สหราชอาณาจักรในสถานที่คริปโต P2P ที่ต้องสงสัย
การซื้อขายคริปโต P2P ผิดกฎหมายในสหราชอาณาจักรหรือไม่?
การซื้อขายคริปโต P2P ไม่ได้ผิดกฎหมายโดยเนื้อแท้ แต่ผู้ให้บริการที่อำนวยความสะดวกต้องจดทะเบียนกับ FCA ภายใต้ข้อบังคับ 14A ของกฎระเบียบการฟอกเงิน การดำเนินการโดยไม่มีการจดทะเบียนถือเป็นการละเมิด FCA ยืนยันว่าไม่มีผู้ซื้อขายคริปโตหรือแพลตฟอร์ม P2P ที่จดทะเบียนในสหราชอาณาจักรในปัจจุบัน
FCA มุ่งเป้าไปที่อะไรกันแน่?
FCA มุ่งเป้าไปที่สถานที่ทางกายภาพที่ต้องสงสัยว่าดำเนินการเป็นสถานที่ซื้อขายคริปโต peer-to-peer ที่ผิดกฎหมายโดยไม่มีการจดทะเบียนที่จำเป็น จดหมายสั่งให้หยุดดำเนินการถูกออกที่ทั้งแปดสถานที่
อาจมีการบังคับใช้กฎหมายเพิ่มเติมตามมาหรือไม่?
FCA อธิบายว่านี่คือปฏิบัติการ "แรก" ต่อการซื้อขายคริปโต P2P ที่ผิดกฎหมาย และผู้สังเกตการณ์ทางกฎหมายคาดว่าการปราบปรามที่คล้ายกันจะดำเนินต่อไป การมีส่วนร่วมของ HMRC และ SWROCU บ่งชี้ว่ามีการวางระบบการบังคับใช้กฎหมายแบบหลายหน่วยงาน
ผู้ใช้คริปโตและธุรกิจในสหราชอาณาจักรควรติดตามอะไรต่อไป?
ผู้ประกอบการควรตรวจสอบสถานะการจดทะเบียนและการปฏิบัติตามข้อกำหนดของ FCA ผู้ซื้อขายที่ใช้สถานที่ P2P ที่ไม่ได้จดทะเบียนควรตรวจสอบเอกสารภาษีของตนและพิจารณาว่าบันทึกธุรกรรมของตนเป็นไปตามมาตรฐานการรายงานของ HMRC หรือไม่
ข้อจำกัดความรับผิดชอบ: บทความนี้มีไว้เพื่อวัตถุประสงค์ในการให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ถือเป็นคำแนะนำทางการเงินหรือการลงทุน ตลาดสกุลเงินดิจิทัลและสินทรัพย์ดิจิทัลมีความเสี่ยงอย่างมีนัยสำคัญ โปรดทำการวิจัยของคุณเองเสมอก่อนตัดสินใจ
Source: https://coincu.com/uk-fca-raids-illegal-p2p-crypto-trading-venues/
