รัสเซียหลบเลี่ยงข้อจำกัดทางการค้าต่างประเทศด้วยความช่วยเหลือของสกุลเงินดิจิทัล

นักธุรกิจรัสเซียผู้มีอำนาจและสถาบันการธนาคารที่รัฐดำเนินการได้รับประโยชน์จากแผนการที่ออกแบบมาเพื่อหลีกเลี่ยงมาตรการคว่ำบาตรของตะวันตก ตามการสืบสวนใหม่เกี่ยวกับ "ระบบการเงินเงามืด" ของมอสโก

รัสเซียได้ใช้เครือข่ายการโอนเงินข้ามพรมแดนมูลค่าหลายพันล้านดอลลาร์ มักใช้สกุลเงินดิจิทัล ซึ่งทำให้สามารถนำเข้าสินค้าเกือบทุกอย่างที่ต้องการ ตั้งแต่ iPhone ไปจนถึงโดรน ตามที่ผู้เขียนค้นพบ

ระบบนี้ทำงานอย่างไร

การที่รัสเซียถูกโดดเดี่ยวจากระบบการเงินโลก ด้วยมาตรการอย่างการตัดการเชื่อมต่อจาก SWIFT กลับกลายเป็นประโยชน์แก่บรรดาโอลิการ์กอย่าง Roman Abramovich ธนาคารของรัฐที่ถูกคว่ำบาตรอย่าง PSB และผู้ที่มีความเชื่อมโยงกับสำนักงานความมั่นคงแห่งสหพันธรัฐ (FSB)

ผลการค้นพบเหล่านี้ถูกเปิดเผยผ่านรายงานใหม่ที่จัดทำโดยสื่อสืบสวนอิสระ Proekt ซึ่งถูกตั้งฉายาว่าเป็น "องค์กรที่ไม่พึงประสงค์" ในสหพันธรัฐรัสเซียมาอย่างยาวนาน โดยอ้างอิงจากเอกสารทางการเงินที่ได้รับจากผู้เล่นหลักในตลาดการชำระเงิน

การศึกษานี้ชี้ให้เห็นถึงการทำงานของระบบธนาคารคู่ขนานของรัสเซีย ซึ่งช่วยให้สามารถหลีกเลี่ยงข้อจำกัดทางการเงินและบันทึกการค้าต่างประเทศต่อเนื่องราว 2 พันล้านดอลลาร์ต่อวัน

นักวิจัยชี้ว่าส่วนสำคัญของปริมาณมหาศาลนี้ผ่านทาง Moscow City ซึ่งเป็นศูนย์ธุรกิจนานาชาติในใจกลางเมืองหลวงของรัสเซีย

บริการของผู้ประมวลผลการชำระเงินที่มีสำนักงานอยู่ที่นั่น เช่น SpectrePay หรือ VD Technolab ได้รับความต้องการอย่างมากในปัจจุบัน ทั้งจากบริษัทและบุคคลทั่วไป

แต่ตลาดการชำระหนี้ระหว่างประเทศไม่ได้จำกัดอยู่แค่แพลตฟอร์มขนาดเล็กเหล่านี้ ในความเป็นจริง ตลาดนี้มีตัวแทนที่โดดเด่นกว่าจากบริษัทอย่าง A7 ซึ่งเป็นตัวแทนการชำระเงินที่ใหญ่ที่สุดของรัสเซีย

แผนการทำงานมีดังนี้ เมื่อผู้ซื้อชาวรัสเซียต้องการชำระเงินสำหรับสินค้าในต่างประเทศ พวกเขาจะฝากเงินรูเบิลเข้า A7 จากนั้นเงินจะถูกโอนไปยังคีร์กีซสถานผ่านธนาคาร PSB ซึ่งเป็นเจ้าของร่วม

ตัวกลางที่จดทะเบียนในคีร์กีซสถานซื้อสกุลเงินดิจิทัลในตลาดแลกเปลี่ยน Grinex ซึ่งเชื่อมโยงกับ A7 เช่นกัน เพื่อปกปิดแหล่งกำเนิดของเงินจากรัสเซีย

จากนั้นบริษัทในเครือในประเทศที่สาม มักอยู่ในตะวันออกกลางหรือเอเชียตะวันออกเฉียงใต้ จะแปลงสกุลเงินดิจิทัลเป็นสกุลเงินท้องถิ่นและชำระเงินให้ผู้ขายที่จัดส่งสินค้าไปยังรัสเซีย

บทบาทของบรรดาโอลิการ์กคืออะไร?

A7 คือผู้สร้างสเตเบิลคอยน์ A7A5 ที่ผูกกับรูเบิลรัสเซีย โดยมีเงินฝากรูเบิลที่ PSB ซึ่งถูกคว่ำบาตรเป็นหลักประกัน สกุลเงินดิจิทัลนี้ออกโดยนิติบุคคลที่จดทะเบียนในคีร์กีซสถานชื่อ Old Vector

เปิดตัวในต้นปี 2025 และครองส่วนแบ่งเกือบครึ่งหนึ่งของตลาดสเตเบิลคอยน์ที่ไม่ใช่ดอลลาร์แล้ว ผู้บริหารระดับสูงของโปรเจกต์เพิ่งยอมรับว่าได้ประมวลผลธุรกรรมมูลค่าเกินกว่า 1 แสนล้านดอลลาร์

A7 ถูกถือหุ้นส่วนใหญ่โดย Ilan Shor โอลิการ์กชาวมอลโดวาที่หลบหนีซึ่งถือหนังสือเดินทางรัสเซีย และถูกต้องการตัวในประเทศของตัวเองจากบทบาทในการโจรกรรมธนาคารครั้งใหญ่ ตามที่รายงานโดย Radio Liberty

PSB ซึ่งเดิมชื่อ Promsvyazbank คือหุ้นส่วนหลักของเขาในบริษัท นำโดยบุตรชายของอดีตนายกรัฐมนตรีรัสเซียและอดีตหัวหน้าหน่วยสืบราชการลับ Mikhail Fradkov และถูกคว่ำบาตรจากการให้เงินทุนแก่กองทัพรัสเซีย

ตามรายงานของ Proekt A7 มีเจ้าของมากกว่าที่รู้จักอย่างเป็นทางการ คือ Shor และ PSB สิ่งพิมพ์ดังกล่าวระบุว่าบรรษัทพัฒนาแห่งรัฐ VEB (Vnesheconombank) กำลัง "สนับสนุน" โปรเจกต์นี้

นอกจากนี้ยังเน้นว่าอย่างไม่เป็นทางการ โอลิการ์กรัสเซียอีกรายหนึ่งคือ Roman Abramovich อาจมีบทบาทสำคัญแต่เป็นความลับในบริษัทนี้ด้วยเช่นกัน

ผู้ร่วมงานคนหนึ่งของเขาบอกกับสื่อว่า "Abramovich ไม่มีความเชื่อมโยงกับ A7 ไม่ใช่ผู้รับผลประโยชน์ และไม่ได้ถือหุ้นใดๆ ในนั้น"

อย่างไรก็ตาม แหล่งข่าวจากอุตสาหกรรมการชำระเงินอธิบายว่าโอลิการ์กรายนี้ทำหน้าที่เป็น "หลังคา" ให้บริษัท โดยให้การคุ้มครองและการสนับสนุน

ตะวันตกทราบดีถึงกิจกรรมของบริษัทนี้ และ A7 ก็อยู่ภายใต้มาตรการคว่ำบาตรเช่นกัน แต่ในขณะเดียวกัน บริษัทก็ยังคงโยกย้ายเงินไปทั่วโลกผ่านบริษัทเปลือกมากกว่า 20 แห่ง

มีพนักงานราว 2,000 คนทำงานให้กับผู้ให้บริการการชำระเงินนี้ ซึ่งครองสัดส่วนสูงถึง 19% ของการโอนเงินข้ามพรมแดนทั้งหมดของรัสเซียตามการประมาณการของตัวเอง ทำให้เป็นผู้เล่นรายใหญ่ที่สุดในตลาดนี้

รายงานของ Proekt ยังเปิดเผยด้วยว่าบุคคลที่โดดเด่นอื่นๆ ที่เกี่ยวข้องในอุตสาหกรรมนี้ ได้แก่ บุตรชายและญาติพี่น้องตลอดจนเพื่อนๆ ของ Nikolai Patrushev อดีตผู้อำนวยการ FSB และที่ปรึกษาของปูติน

ธนาคารของคุณกำลังใช้เงินของคุณ คุณได้รับแค่เศษเสี้ยว ดูวิดีโอฟรีของเราเกี่ยวกับการเป็นธนาคารของตัวเอง