VARA เพิ่มความเข้มงวดกฎการต่อต้านการฟอกเงินในดูไบ! นี่หมายความว่าอย่างไรสำหรับบริษัทคริปโตที่ได้รับใบอนุญาต?

หน่วยงานกำกับดูแลสินทรัพย์เสมือนแห่งดูไบ (VARA) ได้ออกแนวปฏิบัติต่อต้านการฟอกเงินที่เข้มงวดยิ่งขึ้นสำหรับบริษัทคริปโตที่ได้รับใบอนุญาต โดยมุ่งเน้นด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบและการบริหารความเสี่ยง ในกฎระเบียบที่เผยแพร่เมื่อวันที่ 12 มิถุนายน VARA กำหนดให้บริษัทต้องปรับปรุงการประเมินความเสี่ยงบ่อยขึ้นและต้องสนับสนุนการประเมินด้วยข้อมูลที่เป็นรูปธรรม ส่งผลให้ภาระผูกพันด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญสำหรับผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนที่ดำเนินงานในดูไบ

การวิเคราะห์ความเสี่ยงที่บ่อยและละเอียดยิ่งขึ้น

ภายใต้กรอบที่ปรับปรุงใหม่ บริษัทไม่สามารถพึ่งพารายการการปฏิบัติตามกฎระเบียบแบบคงที่ได้อีกต่อไป VARA กำหนดให้มีการประเมินอย่างต่อเนื่องเกี่ยวกับโปรไฟล์ลูกค้า ประเภทธุรกรรม ผลิตภัณฑ์และบริการที่นำเสนอ ช่องทางการจัดจำหน่าย และความเสี่ยงทางภูมิศาสตร์ ประเทศที่ถูกจัดประเภทเป็นความเสี่ยงสูงหรืออยู่ภายใต้การติดตามเพิ่มเติมโดยคณะทำงานเฉพาะกิจทางการเงิน (FATF) ต้องได้รับการรวมเข้าในการวิเคราะห์ความเสี่ยงเหล่านี้อย่างรวดเร็วเช่นกัน

ตามกฎระเบียบใหม่ บริษัทต้องทบทวนการประเมินความเสี่ยงอย่างน้อยทุกสามเดือน หากบริษัทมีการเปลี่ยนแปลงด้านผลิตภัณฑ์ บริการ รูปแบบธุรกิจ พันธมิตร หรือโครงสร้างองค์กร การประเมินใหม่ต้องเกิดขึ้นเร็วยิ่งขึ้น ที่น่าสังเกตคือ บริษัทไม่สามารถรวมความเสี่ยงต่างๆ เช่น การฟอกเงิน การสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย การสนับสนุนทางการเงินแก่การแพร่กระจายอาวุธ และการคว่ำบาตรทางการเงินแบบกำหนดเป้าหมายไว้ในหมวดหมู่เดียวได้อีกต่อไป

คำศัพท์ย่อ: FATF คือองค์กรระหว่างประเทศที่กำหนดมาตรฐานในการต่อสู้กับการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย Travel Rule คือข้อกำหนดการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่กำหนดให้มีการแบ่งปันข้อมูลผู้ส่งและผู้รับระหว่างการโอนคริปโตภายใต้เงื่อนไขบางประการระหว่างสถาบันการเงิน

ความรับผิดชอบที่เพิ่มขึ้นสำหรับผู้บริหารระดับสูง

VARA คาดหวังให้ผู้บริหารระดับสูง สมาชิกคณะกรรมการ และเจ้าหน้าที่การปฏิบัติตามกฎระเบียบมีความรู้โดยตรงและทันสมัยเกี่ยวกับระดับความเสี่ยงคงค้างขององค์กรและกลยุทธ์ในการบริหารจัดการ แนวปฏิบัติยังเน้นพื้นที่ที่ต้องการความใส่ใจเป็นพิเศษ รวมถึงความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับปัญญาประดิษฐ์และการเรียนรู้ของเครื่อง ธุรกรรมที่เสริมความไม่เปิดเผยตัวตน และกิจกรรมการระดมทุนจำนวนมาก

แนวปฏิบัตินี้แสดงให้เห็นว่าศูนย์กลางกำกับดูแลของดูไบสำหรับบริษัทคริปโตระดับโลกกำลังใช้แนวทางที่เข้มงวดยิ่งขึ้น ตามข้อมูลของ NeosLegal หน่วยงานกำกับดูแลในสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ รวมถึง VARA, ADGM, DFSA, ธนาคารกลางสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ และ CMA ได้ออกใบอนุญาตหรืออนุมัติผู้ให้บริการสินทรัพย์เสมือนมากกว่า 100 รายจนถึงปัจจุบัน

ตลาดดูไบยังคงเปิดอยู่แต่ต้นทุนการปฏิบัติตามกฎระเบียบเพิ่มสูงขึ้น

แนวปฏิบัติใหม่ส่วนใหญ่สอดคล้องกับมาตรฐาน FATF ได้แก่ การคัดกรองการคว่ำบาตร การตรวจสอบความเพียงพอของลูกค้า การติดตามตามความเสี่ยง และการปฏิบัติตาม Travel Rule ล้วนเป็นองค์ประกอบที่บังคับใช้ได้ภายในกฎระเบียบปัจจุบัน ซึ่งอาจมอบข้อได้เปรียบบางส่วนให้กับบริษัทระดับโลกที่คุ้นเคยกับระบบการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เข้มงวดในสหภาพยุโรป สิงคโปร์ สวิตเซอร์แลนด์ หรือสหรัฐอเมริกาอยู่แล้ว

อย่างไรก็ตาม ดูไบกำลังตั้งมาตรฐานให้สูงขึ้นในบางด้าน ความคาดหวังสำหรับโซลูชันการคัดกรองการคว่ำบาตรที่ทันสมัย เครื่องมือติดตามอัตโนมัติ การวิเคราะห์ที่อยู่กระเป๋าเงิน การตรวจสอบบัญชีแยกประเภทแบบกระจาย และการควบคุมความเสี่ยงทางภูมิศาสตร์ที่ละเอียดยิ่งขึ้นเป็นสิ่งที่โดดเด่น ดังนั้น บริษัทที่มีเพียงคู่มือการปฏิบัติตามกฎระเบียบพื้นฐานอาจพบว่าระบบใหม่นี้เป็นความท้าทาย

การตรวจสอบกำกับดูแลขยายตัวทั่วสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์

การอัปเดตนี้เกิดขึ้นในขณะที่การกำกับดูแลอาชญากรรมทางการเงินทั่วประเทศเข้มข้นขึ้น ตั้งแต่ต้นปี 2025 ธนาคารกลางสหรัฐอาหรับเอมิเรตส์ได้กำหนดโทษปรับรวมมากกว่า 370 ล้านดิรฮัม ซึ่งมากกว่า 100 ล้านดอลลาร์สหรัฐ ต่อธนาคาร บ้านแลกเปลี่ยนเงิน บริษัทประกันภัย และสถาบันการเงินสำหรับการไม่ป้องกันการฟอกเงินและการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย

หน่วยงานกำกับดูแลในดูไบยังใช้ท่าทีที่เข้มงวดยิ่งขึ้นต่อสินทรัพย์และธุรกรรมที่เน้นความเป็นส่วนตัว โดยรายงานว่าเพิ่มการตรวจสอบเนื่องจากความเสี่ยงการฟอกเงินที่สูงขึ้น แม้ตลาดยังคงเปิดให้กับธุรกิจคริปโต แต่การได้รับใบอนุญาตเพียงอย่างเดียวไม่เพียงพออีกต่อไป บริษัทต้องพิสูจน์อย่างต่อเนื่องว่าระบบบริหารความเสี่ยงของตนมีขนาดที่เหมาะสมกับขนาด ความซับซ้อน และความเสี่ยงของกิจกรรมของตน

The post VARA sharpens anti money laundering rules in Dubai! What does this mean for licensed crypto firms? appeared first on COINTURK NEWS.