FBI ออกคำเตือนสำหรับเจ้าของทรัพย์สินว่างเปล่า

โดย Tyler Durden

เขียนโดย Naveen Athrappully ผ่าน The Epoch Times,

พลเมืองอเมริกันที่เป็นเจ้าของที่ดินว่างเปล่ากำลังตกเป็นเป้าหมายของอาชญากรในแผนการโจรกรรมข้อมูลประจำตัว

"อาชญากรสร้างเอกสารแสดงตัวตนปลอม (ใบขับขี่และ/หรือหนังสือเดินทางสหรัฐฯ) ที่อยู่อีเมล Outlook และหมายเลขโทรศัพท์ที่สร้างผ่าน Voice over Internet Protocol (VoIP) แล้วใช้สิ่งเหล่านี้แอบอ้างเป็นเจ้าของที่ดิน" FBI ระบุในแถลงการณ์บริการสาธารณะเมื่อวันที่ 16 มิถุนายน

ภาพทางอากาศของบ้านเดี่ยวในเมืองไมแอมี รัฐฟลอริดา เมื่อวันที่ 1 สิงหาคม 2568 Joe Raedle/Getty Images

ผู้กระทำการประสงค์ร้าย "สามารถได้รับข้อมูลส่วนบุคคลที่สามารถระบุตัวตนได้ของเจ้าของที่ดินผ่านเว็บไซต์สาธารณะของมณฑลหรือรัฐ นายหน้าข้อมูล ข้อมูลบัญชีที่ถูกขโมย แผนการฟิชชิ่ง หรือซื้อจาก dark web หรือแฮกเกอร์"

นักต้มตุ๋นเข้าหานายหน้าอสังหาริมทรัพย์หรือบริษัทตรวจสอบกรรมสิทธิ์ในพื้นที่โดยแอบอ้างเป็นเจ้าของที่ดินที่ถูกต้องตามกฎหมายและขายทรัพย์สิน ตาม FBI ในกรณีหนึ่ง มีการใช้โฉนดปลอมเพื่อโน้มน้าวนายหน้าว่าการขายนั้นถูกต้อง

เมื่อการขายเสร็จสิ้น มิจฉาชีพจะขอให้โอนเงินค่าขายไปยังทนายความในรัฐอื่น ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของแผนการด้วย

ในแถลงการณ์เมื่อเดือนสิงหาคม 2567 สมาคม American Land Title Association เปิดเผยผลการศึกษาที่แสดงให้เห็นว่า 28 เปอร์เซ็นต์ของบริษัทประกันกรรมสิทธิ์ประสบกับความพยายามฉ้อโกงด้วยการแอบอ้างเป็นผู้ขายอย่างน้อยหนึ่งครั้งในปี 2566

การศึกษา "ยังแสดงให้เห็นว่าการฉ้อโกงโดยแอบอ้างเป็นผู้ขายมักถูกตรวจพบก่อนที่การปิดการซื้อขายอสังหาริมทรัพย์จะเสร็จสมบูรณ์ 46 เปอร์เซ็นต์ของบริษัทกล่าวว่าการระบุและป้องกันธุรกรรมฉ้อโกงก่อนปิดการขายเป็นเรื่องที่พบได้บ้างหรือค่อนข้างบ่อย เทียบกับ 26 เปอร์เซ็นต์หลังปิดการขาย" สมาคมกล่าว

FBI กล่าวว่าอาชญากรที่แอบอ้างเป็นผู้ขายที่ถูกต้องตามกฎหมายในแผนการเหล่านี้มักสื่อสารผ่านข้อความ อีเมล หรือหมายเลข VoIP เท่านั้น พวกเขาหลีกเลี่ยงการพบปะโดยตรงโดยอ้างข้อแก้ตัว เช่น ความเจ็บป่วยหรือเหตุฉุกเฉินส่วนตัว

สัญญาณอื่น ๆ ของการฉ้อโกงดังกล่าว ได้แก่ ผู้ขายมีความรู้เกี่ยวกับทรัพย์สินน้อย ขาดเอกสารที่เหมาะสม และกดดันให้ปิดการขายอย่างรวดเร็ว

หน่วยงานกล่าวว่า ผู้ที่วางแผนจะซื้ออสังหาริมทรัพย์ควรส่งจดหมายรับรองไปยังที่อยู่ที่ระบุในบันทึกภาษีที่ดินเพื่อยืนยันความถูกต้องตามกฎหมายของผู้ขาย

การฉ้อโกงกรรมสิทธิ์

สมาคมนายหน้าอสังหาริมทรัพย์แห่งชาติ (NAR) เตือนในแถลงการณ์เมื่อวันที่ 22 ตุลาคม 2568 ว่าเจ้าของทรัพย์สินว่างเปล่ามีความเสี่ยงสูงสุดที่จะตกเป็นเป้าหมายของนักต้มตุ๋นด้านอสังหาริมทรัพย์

ผู้เชี่ยวชาญด้านอสังหาริมทรัพย์ประมาณ 6 ใน 10 คน กล่าวว่าพบเหตุการณ์การฉ้อโกงกรรมสิทธิ์ในช่วงปีที่ผ่านมา ในการฉ้อโกงกรรมสิทธิ์ มิจฉาชีพพยายามโอนกรรมสิทธิ์หรือโฉนดของทรัพย์สินอย่างผิดกฎหมาย มีเพียง 12 เปอร์เซ็นต์ของคดีฉ้อโกงกรรมสิทธิ์ดังกล่าวในปีที่ผ่านมาที่เกี่ยวข้องกับทรัพย์สินที่มีเจ้าของอาศัยอยู่ โดยมีถึง 62 เปอร์เซ็นต์ที่เกี่ยวข้องกับที่ดินว่างเปล่า

"แปลงที่ดินว่างเปล่าเป็นเป้าหมายโปรดของโจรกรรมสิทธิ์ เพราะไม่มีผู้อาศัย และมักไม่ได้รับการดูแลอย่างใกล้ชิดจากเจ้าของกรรมสิทธิ์ที่แท้จริง ซึ่งอาจอยู่ต่างรัฐด้วยซ้ำ" ทนายความ Victor Petrescu หุ้นส่วนของ Levine Kellogg Lehman Schneider + Grossman LLP กล่าวตามแถลงการณ์ของ NAR

ในเดือนเมษายน ผู้ว่าการรัฐแอริโซนา Katie Hobbs ลงนามใน SB 1479 เพื่อเป็นกฎหมาย ซึ่งมีเป้าหมายเพื่อแก้ไขปัญหานี้

กฎหมายดังกล่าวกำหนดให้บุคคลที่ยื่นข้อตกลงด้านทรัพย์สินด้วยตนเองต้องแสดงบัตรประจำตัวที่มีรูปถ่ายที่ถูกต้อง ผู้ประเมินมณฑลจะต้องเสนอระบบที่อนุญาตให้เจ้าของทรัพย์สินเลือกรับการแจ้งเตือนเมื่อมีการเปลี่ยนแปลงความเป็นเจ้าของหรือที่อยู่ทางไปรษณีย์ ตามเอกสารของสภาผู้แทนราษฎร

ในแถลงการณ์เมื่อวันที่ 11 กุมภาพันธ์ วุฒิสมาชิกรัฐแอริโซนา Frank Carroll ผู้สนับสนุนร่างกฎหมายนี้ กล่าวว่า "เมื่ออาชญากรสามารถปลอมแปลงเอกสาร บันทึกการอ้างสิทธิ์เท็จ หรือโอนทรัพย์สินอย่างเงียบ ๆ โดยที่เจ้าของที่ถูกต้องตามกฎหมายไม่รู้ มันจะทำลายความเชื่อมั่นในระบบทั้งหมดของเรา

"เรากำลังเสริมสร้างการยืนยันตัวตน เพิ่มโทษสำหรับผู้กระทำผิด ปรับปรุงระบบการแจ้งเตือน และทำให้มั่นใจว่าทรัพย์สินจะไม่เปลี่ยนมือโดยไม่ได้รับการอนุมัติที่เหมาะสม"

0

เขียนโดย Naveen Athrappully ผ่าน The Epoch Times,

พลเมืองอเมริกันที่เป็นเจ้าของที่ดินว่างเปล่ากำลังตกเป็นเป้าหมายของอาชญากรในแผนการโจรกรรมข้อมูลประจำตัว

"อาชญากรสร้างเอกสารแสดงตัวตนปลอม (ใบขับขี่และ/หรือหนังสือเดินทางสหรัฐฯ) ที่อยู่อีเมล Outlook และหมายเลขโทรศัพท์ที่สร้างผ่าน Voice over Internet Protocol (VoIP) แล้วใช้สิ่งเหล่านี้แอบอ้างเป็นเจ้าของที่ดิน" FBI ระบุในแถลงการณ์บริการสาธารณะเมื่อวันที่ 16 มิถุนายน

ผู้กระทำการประสงค์ร้าย "สามารถได้รับข้อมูลส่วนบุคคลที่สามารถระบุตัวตนได้ของเจ้าของที่ดินผ่านเว็บไซต์สาธารณะของมณฑลหรือรัฐ นายหน้าข้อมูล ข้อมูลบัญชีที่ถูกขโมย แผนการฟิชชิ่ง หรือซื้อจาก dark web หรือแฮกเกอร์"

นักต้มตุ๋นเข้าหานายหน้าอสังหาริมทรัพย์หรือบริษัทตรวจสอบกรรมสิทธิ์ในพื้นที่โดยแอบอ้างเป็นเจ้าของที่ดินที่ถูกต้องตามกฎหมายและขายทรัพย์สิน ตาม FBI ในกรณีหนึ่ง มีการใช้โฉนดปลอมเพื่อโน้มน้าวนายหน้าว่าการขายนั้นถูกต้อง

เมื่อการขายเสร็จสิ้น มิจฉาชีพจะขอให้โอนเงินค่าขายไปยังทนายความในรัฐอื่น ซึ่งเป็นส่วนหนึ่งของแผนการด้วย

ในแถลงการณ์เมื่อเดือนสิงหาคม 2567 สมาคม American Land Title Association เปิดเผยผลการศึกษาที่แสดงให้เห็นว่า 28 เปอร์เซ็นต์ของบริษัทประกันกรรมสิทธิ์ประสบกับความพยายามฉ้อโกงด้วยการแอบอ้างเป็นผู้ขายอย่างน้อยหนึ่งครั้งในปี 2566

การศึกษา "ยังแสดงให้เห็นว่าการฉ้อโกงโดยแอบอ้างเป็นผู้ขายมักถูกตรวจพบก่อนที่การปิดการซื้อขายอสังหาริมทรัพย์จะเสร็จสมบูรณ์ 46 เปอร์เซ็นต์ของบริษัทกล่าวว่าการระบุและป้องกันธุรกรรมฉ้อโกงก่อนปิดการขายเป็นเรื่องที่พบได้บ้างหรือค่อนข้างบ่อย เทียบกับ 26 เปอร์เซ็นต์หลังปิดการขาย" สมาคมกล่าว

FBI กล่าวว่าอาชญากรที่แอบอ้างเป็นผู้ขายที่ถูกต้องตามกฎหมายในแผนการเหล่านี้มักสื่อสารผ่านข้อความ อีเมล หรือหมายเลข VoIP เท่านั้น พวกเขาหลีกเลี่ยงการพบปะโดยตรงโดยอ้างข้อแก้ตัว เช่น ความเจ็บป่วยหรือเหตุฉุกเฉินส่วนตัว

สัญญาณอื่น ๆ ของการฉ้อโกงดังกล่าว ได้แก่ ผู้ขายมีความรู้เกี่ยวกับทรัพย์สินน้อย ขาดเอกสารที่เหมาะสม และกดดันให้ปิดการขายอย่างรวดเร็ว

หน่วยงานกล่าวว่า ผู้ที่วางแผนจะซื้ออสังหาริมทรัพย์ควรส่งจดหมายรับรองไปยังที่อยู่ที่ระบุในบันทึกภาษีที่ดินเพื่อยืนยันความถูกต้องตามกฎหมายของผู้ขาย

การฉ้อโกงกรรมสิทธิ์

สมาคมนายหน้าอสังหาริมทรัพย์แห่งชาติ (NAR) เตือนในแถลงการณ์เมื่อวันที่ 22 ตุลาคม 2568 ว่าเจ้าของทรัพย์สินว่างเปล่ามีความเสี่ยงสูงสุดที่จะตกเป็นเป้าหมายของนักต้มตุ๋นด้านอสังหาริมทรัพย์

ผู้เชี่ยวชาญด้านอสังหาริมทรัพย์ประมาณ 6 ใน 10 คน กล่าวว่าพบเหตุการณ์การฉ้อโกงกรรมสิทธิ์ในช่วงปีที่ผ่านมา ในการฉ้อโกงกรรมสิทธิ์ มิจฉาชีพพยายามโอนกรรมสิทธิ์หรือโฉนดของทรัพย์สินอย่างผิดกฎหมาย มีเพียง 12 เปอร์เซ็นต์ของคดีฉ้อโกงกรรมสิทธิ์ดังกล่าวในปีที่ผ่านมาที่เกี่ยวข้องกับทรัพย์สินที่มีเจ้าของอาศัยอยู่ โดยมีถึง 62 เปอร์เซ็นต์ที่เกี่ยวข้องกับที่ดินว่างเปล่า

"แปลงที่ดินว่างเปล่าเป็นเป้าหมายโปรดของโจรกรรมสิทธิ์ เพราะไม่มีผู้อาศัย และมักไม่ได้รับการดูแลอย่างใกล้ชิดจากเจ้าของกรรมสิทธิ์ที่แท้จริง ซึ่งอาจอยู่ต่างรัฐด้วยซ้ำ" ทนายความ Victor Petrescu หุ้นส่วนของ Levine Kellogg Lehman Schneider + Grossman LLP กล่าวตามแถลงการณ์ของ NAR

ในเดือนเมษายน ผู้ว่าการรัฐแอริโซนา Katie Hobbs ลงนามใน SB 1479 เพื่อเป็นกฎหมาย ซึ่งมีเป้าหมายเพื่อแก้ไขปัญหานี้

กฎหมายดังกล่าวกำหนดให้บุคคลที่ยื่นข้อตกลงด้านทรัพย์สินด้วยตนเองต้องแสดงบัตรประจำตัวที่มีรูปถ่ายที่ถูกต้อง ผู้ประเมินมณฑลจะต้องเสนอระบบที่อนุญาตให้เจ้าของทรัพย์สินเลือกรับการแจ้งเตือนเมื่อมีการเปลี่ยนแปลงความเป็นเจ้าของหรือที่อยู่ทางไปรษณีย์ ตามเอกสารของสภาผู้แทนราษฎร

ในแถลงการณ์เมื่อวันที่ 11 กุมภาพันธ์ วุฒิสมาชิกรัฐแอริโซนา Frank Carroll ผู้สนับสนุนร่างกฎหมายนี้ กล่าวว่า "เมื่ออาชญากรสามารถปลอมแปลงเอกสาร บันทึกการอ้างสิทธิ์เท็จ หรือโอนทรัพย์สินอย่างเงียบ ๆ โดยที่เจ้าของที่ถูกต้องตามกฎหมายไม่รู้ มันจะทำลายความเชื่อมั่นในระบบทั้งหมดของเรา

"เรากำลังเสริมสร้างการยืนยันตัวตน เพิ่มโทษสำหรับผู้กระทำผิด ปรับปรุงระบบการแจ้งเตือน และทำให้มั่นใจว่าทรัพย์สินจะไม่เปลี่ยนมือโดยไม่ได้รับการอนุมัติที่เหมาะสม"