การบุกจับคริปโตในอินเดียที่เบงกาลูรูส่งสัญญาณการตรวจสอบที่เข้มงวดขึ้นต่อการไหลเวียนของสินทรัพย์ดิจิทัลข้ามพรมแดน

ภาคส่วนคริปโตเคอร์เรนซีของอินเดียตกอยู่ภายใต้แรงกดดันด้านกฎระเบียบอีกครั้ง หลังจากที่กรมบังคับคดี (ED) ของประเทศดำเนินการค้นหาแบบประสานงานในหลายพื้นที่ในเบงกาลูรู โดยมุ่งเป้าไปที่บริษัทที่ถูกกล่าวหาว่ามีส่วนเกี่ยวข้องกับการโอนเงินข้ามพรมแดนขนาดใหญ่โดยใช้สินทรัพย์ดิจิทัลเสมือน

ตามคำกล่าวของเจ้าหน้าที่ การปฏิบัติการดังกล่าวนำไปสู่การอายัดทรัพย์สินมูลค่าประมาณ ₹6 โครรูปี ขณะที่ผู้สืบสวนกำลังตรวจสอบธุรกรรมที่เชื่อว่ามีมูลค่าเกิน ₹2,500 โครรูปี คดีนี้กลายเป็นหนึ่งในการบังคับใช้กฎหมายคริปโตที่ได้รับความสนใจมากที่สุดในอินเดียในปีนี้ และก่อให้เกิดคำถามเกี่ยวกับการปฏิบัติตามกฎระเบียบ การชำระเงินข้ามพรมแดน และบทบาทของบริการ on-ramp และ off-ramp สำหรับคริปโต

การบังคับใช้กฎหมายมุ่งเป้าบริษัทหลายแห่งในเบงกาลูรู

การบุกค้นเกิดขึ้นเมื่อวันที่ 17 มิถุนายน ใน 6 สถานที่แยกกันที่เชื่อมโยงกับ 5 บริษัทที่ดำเนินงานในระบบนิเวศด้านการเงินดิจิทัลและคริปโตเคอร์เรนซี บริษัทที่ถูกระบุชื่อในการสืบสวน ได้แก่ Transak, Carretx, Mokshagna Technologies, Buyhatke และ Abhibha

ที่มา: The New Indian Times

บริษัทเหล่านี้รายงานว่ามีส่วนเกี่ยวข้องกับการให้บริการโครงสร้างพื้นฐานที่ช่วยให้ผู้ใช้สามารถแปลงรูปีอินเดียเป็นคริปโตเคอร์เรนซี เช่น USDT ซึ่งเป็นสเตเบิลคอยน์ที่ใช้กันอย่างแพร่หลายและผูกกับดอลลาร์สหรัฐ ระบบการแปลงเหล่านี้ มักเรียกว่าบริการ on-ramp และ off-ramp ทำหน้าที่เป็นประตูเชื่อมระหว่างระบบการเงินแบบดั้งเดิมกับสินทรัพย์บนบล็อกเชน

ผู้สืบสวนกล่าวหาว่าแพลตฟอร์มเหล่านี้อาจอำนวยความสะดวกในการโอนเงินโดยไม่มีเอกสารกำกับดูแลที่เหมาะสม ทำให้เกิดการไหลเวียนของเงินที่อาจหลีกเลี่ยงข้อกำหนดการรายงานอัตราแลกเปลี่ยนของอินเดีย

ข้อกล่าวหาเกี่ยวกับการเคลื่อนย้ายเงินข้ามพรมแดนและการละเมิด AML

กรมบังคับคดีอ้างว่าธุรกรรมบางส่วนที่ประมวลผลผ่านแพลตฟอร์มเหล่านี้มีโครงสร้างที่ทำให้เงินสามารถเคลื่อนย้ายข้ามพรมแดนได้โดยไม่มีการเปิดเผยข้อมูลที่เหมาะสมภายใต้กรอบอัตราแลกเปลี่ยนของอินเดีย

เจ้าหน้าที่ระบุว่าการโอนเงินบางส่วนถูกส่งผ่านช่องทาง over-the-counter (OTC) และโครงสร้างองค์กรที่ซับซ้อน ซึ่งอาจรวมถึงบริษัทเชลล์ที่จดทะเบียนในต่างประเทศ ตามการสืบสวน วิธีการเหล่านี้อาจถูกใช้เพื่อปิดบังแหล่งที่มาและปลายทางของเงิน

เจ้าหน้าที่ได้อธิบายกิจกรรมดังกล่าวว่าเป็นการละเมิดที่อาจเกิดขึ้นภายใต้พระราชบัญญัติการจัดการอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของอินเดีย (FEMA) และบทบัญญัติการต่อต้านการฟอกเงินภายใต้พระราชบัญญัติป้องกันการฟอกเงิน (PMLA)

แม้การสืบสวนยังคงดำเนินต่อไป เจ้าหน้าที่ยืนยันว่าคดีนี้สะท้อนถึงการบังคับใช้กฎหมายที่มีอยู่เดิม มิใช่การแนะนำการตีความทางกฎหมายใหม่

ภาคคริปโตของอินเดียดำเนินงานภายใต้การกำกับดูแลด้านกฎระเบียบที่เข้มงวด

การซื้อขายคริปโตเคอร์เรนซียังคงถูกกฎหมายในอินเดีย หลังจากคำตัดสินสำคัญของศาลฎีกาในปี 2020 ที่พลิกกลับข้อจำกัดทางธนาคารก่อนหน้านี้ที่กำหนดโดยธนาคารกลางอินเดีย (RBI) อย่างไรก็ตาม สถานะทางกฎหมายของคริปโตไม่ได้ยกเว้นภาระผูกพันด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบสำหรับบริษัทที่ดำเนินงานในภาคส่วนนี้

การแลกเปลี่ยนและผู้ให้บริการจำเป็นต้องลงทะเบียนกับหน่วยข่าวกรองทางการเงินของอินเดีย (FIU-IND) และปฏิบัติตามกฎระเบียบการต่อต้านการฟอกเงินภายใต้ PMLA นอกจากนี้ ธุรกรรมใดๆ ที่เกี่ยวข้องกับอัตราแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศยังต้องปฏิบัติตามข้อกำหนด FEMA

ที่มา: หน้าเพจทางการ

อินเดียยังได้นำเสนอระบบภาษีที่เข้มงวดที่สุดแห่งหนึ่งสำหรับสินทรัพย์ดิจิทัลในระดับโลก กำไรจากคริปโตเคอร์เรนซีถูกเก็บภาษีในอัตราคงที่ 30 เปอร์เซ็นต์ พร้อมกับภาษีหัก ณ ที่จ่าย (TDS) 1 เปอร์เซ็นต์สำหรับแต่ละธุรกรรม ผลขาดทุนจากสินทรัพย์คริปโตหนึ่งไม่สามารถนำมาหักลบกับกำไรจากสินทรัพย์อื่นได้ ซึ่งยิ่งเพิ่มภาระทางการเงินให้กับผู้ซื้อขาย

การบังคับใช้กฎหมายที่เพิ่มขึ้นและการตรวจสอบภาษีที่ขยายตัว

การบุกค้นในเบงกาลูรูเกิดขึ้นท่ามกลางแนวโน้มที่กว้างขึ้นของการตรวจสอบธุรกรรมที่เกี่ยวข้องกับคริปโตในอินเดียที่เพิ่มขึ้น หน่วยงานภาษีรายงานว่าได้ออกหนังสือแจ้งหลายหมื่นฉบับที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลเสมือนในรอบปีงบประมาณล่าสุด

ในหลายกรณี ผู้ซื้อขายต้องเผชิญกับการประเมินภาษีที่ไม่ได้อิงเฉพาะกำไร แต่รวมถึงปริมาณธุรกรรมทั้งหมดและกิจกรรมในกระเป๋าเงิน แนวทางนี้ส่งผลให้บางบุคคลมีภาระภาษีอย่างมีนัยสำคัญ แม้แต่เมื่อผลการซื้อขายที่รายงานแสดงให้เห็นว่าขาดทุน

เจ้าหน้าที่โต้แย้งว่าแนวทางดังกล่าวมีความจำเป็นเพื่อติดตามรายได้ที่ไม่ได้แจ้งและรับประกันการปฏิบัติตามกฎระเบียบในภาคการเงินที่พัฒนาอย่างรวดเร็วซึ่งธุรกรรมดิจิทัลทิ้งร่องรอยการตรวจสอบที่ครอบคลุม

การแลกเปลี่ยนคริปโตที่ดำเนินงานในอินเดียยังจำเป็นต้องแบ่งปันข้อมูลธุรกรรมผู้ใช้โดยละเอียดกับหน่วยงานภาษี ทำให้ผู้กำกับดูแลสามารถตรวจสอบข้ามกับการยื่นแบบภายใต้ข้อกำหนดการรายงาน Schedule VDA

การไหลเวียนของคริปโตข้ามพรมแดนอยู่ในจุดสนใจ

หนึ่งในข้อกังวลหลักในการสืบสวนปัจจุบันคือการใช้โครงสร้างพื้นฐานคริปโตเคอร์เรนซีสำหรับการโอนเงินข้ามพรมแดน

เจ้าหน้าที่กล่าวหาว่าแพลตฟอร์มบางแห่งอาจเปิดโอกาสให้ผู้ใช้เคลื่อนย้ายทุนในระดับสากลโดยไม่ปฏิบัติตามขั้นตอนการโอนเงินอย่างเป็นทางการ ข้อกังวลเหล่านี้มีความเกี่ยวข้องเป็นพิเศษในบริบทของสเตเบิลคอยน์อย่าง USDT ซึ่งถูกใช้กันอย่างแพร่หลายสำหรับสภาพคล่องและการชำระหนี้ข้ามพรมแดนในระบบนิเวศคริปโต

ผู้กำกับดูแลเกรงว่าหากปราศจากการกำกับดูแลที่เหมาะสม ระบบดังกล่าวอาจถูกนำไปใช้ในทางที่ผิดเพื่อฟอกเงินหรือหลีกเลี่ยงการควบคุมเงินทุน

กลยุทธ์รูปีดิจิทัลเพิ่มบริบทอีกชั้น

การบังคับใช้กฎหมายยังเกิดขึ้นในช่วงเวลาที่อินเดียยังคงพัฒนาสกุลเงินดิจิทัลของธนาคารกลาง นั่นคือรูปีดิจิทัล ซึ่งออกโดยธนาคารกลางอินเดีย

ณ กลางปี 2026 รูปีดิจิทัลยังคงอยู่ในระยะนำร่องที่มีการควบคุม ระดับการหมุนเวียนอยู่ที่ประมาณ ₹7.71 พันล้าน ลดลงจากปีก่อน ขณะที่การมีส่วนร่วมของผู้ใช้คาดการณ์ไว้ระหว่าง 7 ล้านถึง 10 ล้านคนผ่านธนาคารที่เข้าร่วม

RBI ได้มุ่งเน้นโปรแกรมนำร่องล่าสุดไปที่กรณีการใช้งานเฉพาะ เช่น การแจกจ่ายเงินอุดหนุนในภูมิภาคที่คัดเลือก รวมถึงคุชราต ปูดูเชอร์รี และจัณฑีครห์ การทดลองข้ามพรมแดนยังอยู่ระหว่างการสำรวจ โดยมีการหารือในเบื้องต้นเกี่ยวกับการทำงานร่วมกันกับสกุลเงินดิจิทัลของธนาคารกลางต่างประเทศเพื่อวัตถุประสงค์ในการโอนเงิน

เจ้าหน้าที่ยืนยันว่ารูปีดิจิทัลไม่ได้มีจุดประสงค์เพื่อแทนที่เงินสดหรือระบบการชำระเงินที่มีอยู่เดิมอย่าง UPI ในระยะสั้น แต่เป็นการเสริมระบบเหล่านั้นผ่านการดำเนินการแบบเป็นขั้นตอน

ข้อกังวลของอุตสาหกรรมเกี่ยวกับทิศทางกฎระเบียบ

การบังคับใช้กฎหมายล่าสุดได้จุดประกายการถกเถียงในอุตสาหกรรมคริปโตของอินเดียเกี่ยวกับความชัดเจนของกฎระเบียบและความคาดหวังด้านการปฏิบัติตามกฎหมายอีกครั้ง แม้บริษัทต่างๆ จะยอมรับถึงความจำเป็นของมาตรการป้องกันการฟอกเงิน แต่ยังคงมีข้อกังวลเกี่ยวกับการตีความกฎระเบียบทางการเงินที่เปลี่ยนแปลงไปและภาระการดำเนินงานที่วางบนสตาร์ทอัพและการแลกเปลี่ยน

ผู้สังเกตการณ์ในอุตสาหกรรมบางรายแนะนำว่าการบังคับใช้ที่เข้มงวดขึ้นอาจผลักดันให้บริษัทต่างๆ มีมาตรฐานการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่สูงขึ้น แต่อาจชะลอนวัตกรรมในภาคสินทรัพย์ดิจิทัลด้วย

บางรายโต้แย้งว่ากรอบกฎระเบียบที่ชัดเจนกว่านี้มีความจำเป็นเพื่อสนับสนุนการเติบโตอย่างยั่งยืนในขณะที่ป้องกันการนำโครงสร้างพื้นฐานคริปโตไปใช้ในทางที่ผิดสำหรับกิจกรรมทางการเงินที่ผิดกฎหมาย

บทสรุป

การบุกจับคริปโตล่าสุดของอินเดียในเบงกาลูรูเน้นย้ำถึงจุดตัดที่เพิ่มขึ้นระหว่างนวัตกรรมสินทรัพย์ดิจิทัลและการบังคับใช้กฎระเบียบ ด้วยเงินหลายพันล้านรูปีอยู่ภายใต้การตรวจสอบและบริษัทหลายแห่งอยู่ระหว่างการสืบสวน เจ้าหน้าที่กำลังส่งสัญญาณถึงจุดยืนที่แน่วแน่ต่อการไหลเวียนของเงินข้ามพรมแดนที่เกี่ยวข้องกับสินทรัพย์ดิจิทัลเสมือน

ขณะที่อินเดียยังคงสร้างสมดุลระหว่างนวัตกรรมกับการกำกับดูแลทางการเงิน ผลลัพธ์ของการสืบสวนนี้อาจมีบทบาทสำคัญในการกำหนดทิศทางกฎระเบียบในอนาคตสำหรับคริปโตเคอร์เรนซีในประเทศ