AI กำลังเปลี่ยนวิธีที่ลูกค้าทำงานร่วมกับที่ปรึกษา ส่วนใหญ่ในทางที่ดีขึ้น

อาจกล่าวได้อย่างปลอดภัยว่า AI กำลังเปลี่ยนแปลงอุตสาหกรรมการจัดการความมั่งคั่ง 

ที่ปรึกษาต่างนำเครื่องมือปัญญาประดิษฐ์มาใช้งาน ตั้งแต่แอปจดบันทึกและแพลตฟอร์มเตรียมการประชุมที่ช่วยประหยัดเวลา ไปจนถึงความสามารถด้านการวางแผนภาษีและมรดกขั้นสูง ในส่วนของลูกค้า ต่างหันมาใช้ Claude และ ChatGPT เพื่อเรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับหัวข้อทางการเงินที่สำคัญ และแม้แต่สร้างแผนการเงินพื้นฐานของตนเอง บริษัทต่างๆ ได้รับประโยชน์จากศักยภาพที่มากขึ้นและการวางแผนที่ก้าวหน้ายิ่งขึ้นในระดับกว้าง ซึ่งควรเป็นประโยชน์ต่อลูกค้า 

แม้ผลกระทบโดยรวมจะเป็นบวก แต่ที่ปรึกษาระบุว่ายังก่อให้เกิดความกังวลด้วย ความมั่นใจที่ผิดพลาดในข้อมูลที่สร้างโดย AI ทั้งจากที่ปรึกษาและลูกค้าที่ขาดความระมัดระวัง กลายเป็นประเด็นที่ต้องให้ความสำคัญ อีกคำถามที่ยังเปิดกว้างคือ AI อาจเปลี่ยนแปลงวิธีที่ที่ปรึกษาและผู้มีแนวโน้มเป็นลูกค้าพบกันในตอนแรกอย่างไร รวมถึงบริษัทอาจใช้ AI ขยายฐานลูกค้าได้อย่างไร ทั้งในตลาดระดับบนหรือระดับล่าง 

ผู้บริโภคที่ได้รับคำแนะนำที่ดีขึ้น 

AI ได้จัดการกับชั้นของการวางแผนทางการเงินในแบบ "Roth conversion คืออะไร" ไปแล้ว กล่าวโดย Alvin Carlos ผู้ก่อตั้ง District Capital Management ลูกค้าจำนวนมากเข้าประชุมโดยใช้ LLM ตอบคำถามที่เป็นพื้นฐานด้านคำศัพท์ไปแล้ว ทำให้มีเวลาอันมีค่าสำหรับการวางแผนเชิงลึกและการกำหนดเป้าหมาย "นั่นคือจุดที่ที่ปรึกษามนุษย์สมควรได้รับค่าธรรมเนียม" Carlos กล่าว 

ลูกค้าจำนวนมากมักถาม Claude ก่อนที่จะรับฟังความเห็นของที่ปรึกษา Samantha Mockford ที่ปรึกษาด้านความมั่งคั่งของ Citrine Capital เห็นด้วย เธอยังเคยเห็นลูกค้ารายหนึ่งสร้างเครื่องมือที่ "ค่อนข้างแข็งแกร่ง" สำหรับทดสอบความเครียดของแผนการเงิน บุคคลนี้เป็นนักลงทุนและผู้ใช้เทคโนโลยีที่เชี่ยวชาญ แต่ยังคงต้องการให้มนุษย์ตรวจสอบจุดบอดและให้บริบท 

มุมมองของที่ปรึกษา อุตสาหกรรมการจัดการความมั่งคั่งยังอยู่ในช่วง "สิ่งที่น่าสนใจ" ของการนำ AI มาใช้ โดยที่ปรึกษาจำนวนมากมุ่งเน้นสิ่งที่เพื่อนร่วมวงการใช้ มากกว่าการประยุกต์ใช้เชิงกลยุทธ์ที่แตกต่าง ตามที่ Jack Morgan หัวหน้าฝ่าย AI ของ Rise Growth Partners กล่าว แม้บริษัทต่างๆ จะโปรโมตเครื่องมือจดบันทึกด้วย AI และเครื่องมือ "ประตูสู่นิสัย" อื่นๆ เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพ ลดต้นทุน และเพิ่มผลิตภาพ Morgan กล่าวว่ายังมีหลักฐานจำกัดที่แสดงว่า AI กำลังช่วยปรับปรุงการหาลูกค้าใหม่หรือไม่ "ต้องมีการวิจัยเพิ่มเติมเพื่อทำความเข้าใจว่า AI ส่งผลต่อไม่ใช่ความสามารถในการหาลูกค้าด้วยความหนาแน่นมากขึ้น แต่ด้วยความลึกมากขึ้นอย่างไร" เขาบอกกับ Advisor Upside "เราพบความสัมพันธ์ที่ถูกต้องหรือไม่ เราได้รับการแนะนำที่ถูกต้องหรือไม่"

Morgan โต้แย้งว่าบริษัทที่อยู่ในตำแหน่งที่ดีที่สุดในการชนะลูกค้ารุ่นต่อไปคือบริษัทที่จับคู่ตัวเลือกบริการตนเองที่ขับเคลื่อนด้วย AI กับคำแนะนำแบบลงมือปฏิบัติแบบดั้งเดิม "วิธีที่ลูกค้าลงคะแนนคือผ่านการแนะนำ" เขากล่าว "หาก AI ช่วยให้คุณมีส่วนร่วมมากขึ้น มีส่วนร่วมในการสนทนากับลูกค้าและให้คำแนะนำที่ดีขึ้น คุณจะเห็นมันปรากฏในการเติบโตแบบออร์แกนิก"

The post AI Is Changing How Clients Work With Advisors. Mostly for the Better appeared first on The Daily Upside.