ออสเตรเลียได้นำกฎการโอนคริปโตใหม่มาใช้ ซึ่งกำหนดให้มีการตรวจสอบตัวตนสำหรับการถอนเงินจากตลาดแลกเปลี่ยน ถือเป็นการเพิ่มความเข้มงวดด้านการปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างมีนัยสำคัญสำหรับแพลตฟอร์มสินทรัพย์ดิจิทัลที่ดำเนินงานในประเทศ
กฎการโอนใหม่เปลี่ยนแปลงอะไรบ้าง
ภายใต้กฎระเบียบการต่อต้านการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (AML/CTF) ที่ปรับปรุงใหม่ ตลาดแลกเปลี่ยนคริปโตในออสเตรเลียต้องตรวจสอบตัวตนของผู้รับเมื่อผู้ใช้ถอนสินทรัพย์ดิจิทัล ข้อกำหนดนี้อยู่ภายใต้พันธกรณี Travel Rule สำหรับการโอนสินทรัพย์เสมือน ซึ่งกำหนดให้ข้อมูลของผู้ส่งและผู้รับต้องแนบมาพร้อมกับธุรกรรมคริปโต สำหรับข้อมูลที่เกี่ยวข้อง ดูที่ Green and yellow: Crypto tasks conserve the planet
TLDR ประเด็นสำคัญ
- ตลาดแลกเปลี่ยนในออสเตรเลียต้องเก็บรวบรวมข้อมูลตัวตนของผู้รับการถอนคริปโตในขณะนี้
- กฎดังกล่าวสอดคล้องกับมาตรฐาน Travel Rule ระดับโลกสำหรับการโอนสินทรัพย์เสมือน
- ผู้ใช้อาจต้องผ่านขั้นตอนการยืนยันตัวตนเพิ่มเติมก่อนโอนคริปโตออกจากแพลตฟอร์ม
การเปลี่ยนแปลงเหล่านี้เป็นส่วนหนึ่งของการปฏิรูป AML/CTF ในวงกว้างที่ดูแลโดย AUSTRAC หน่วยงานข่าวกรองทางการเงินของออสเตรเลีย ตลาดแลกเปลี่ยนคริปโตซึ่งจัดอยู่ในประเภทหน่วยงานที่ต้องรายงาน มีหน้าที่รับผิดชอบในการตรวจสอบตัวตนก่อนดำเนินการโอนเงินขาออก สำหรับข้อมูลที่เกี่ยวข้อง ดูที่ Explosive Growth Ahead: Ripple, BullZilla, and Solana Named the New Trending Crypto to Buy Now
สิ่งนี้ส่งผลต่อตลาดแลกเปลี่ยนและผู้ใช้อย่างไร
สำหรับตลาดแลกเปลี่ยน กฎดังกล่าวเพิ่มชั้นการปฏิบัติตามกฎระเบียบในกระบวนการถอนเงิน แพลตฟอร์มต้องเก็บรวบรวม ตรวจสอบ และส่งต่อรายละเอียดของผู้รับประโยชน์พร้อมกับการโอนสินทรัพย์เสมือนแต่ละครั้ง ซึ่งสะท้อนข้อกำหนดที่มีอยู่แล้วในระบบธนาคารแบบดั้งเดิม สำหรับข้อมูลที่เกี่ยวข้อง ดูที่ Prada trend empire problems NFT on Ethereum | Latest News 01 June 2022 | Crypto News
ตลาดแลกเปลี่ยน CoinJar ของออสเตรเลียได้ระบุแล้วว่า Travel Rule ส่งผลต่อผู้ใช้อย่างไร โดยระบุว่าการโอนจาก CoinJar ในขณะนี้ต้องการข้อมูลผู้รับเพิ่มเติม ผู้ใช้ที่ส่งคริปโตไปยังกระเป๋าเงินภายนอกอาจต้องระบุชื่อผู้รับและรายละเอียดการระบุตัวตนอื่น ๆ ก่อนที่ธุรกรรมจะดำเนินการได้
ความยุ่งยากที่เพิ่มขึ้นนี้อาจทำให้เวลาในการประมวลผลการถอนเงินช้าลง ผู้ใช้ที่จัดการกระเป๋าเงินคริปโตของตนเองจะต้องให้ข้อมูลตัวตนแม้แต่สำหรับการโอนไปยังกระเป๋าเงินที่โฮสต์เอง ซึ่งเป็นข้อกำหนดที่ถูกวิพากษ์วิจารณ์จากผู้สนับสนุนความเป็นส่วนตัวในเขตอำนาจศาลอื่น ๆ ที่นำกฎที่คล้ายกันมาใช้
เหตุใดออสเตรเลียจึงเพิ่มความเข้มงวดในการกำกับดูแล
ข้อกำหนดการตรวจสอบตัวตนมุ่งเป้าไปที่ช่องว่างด้านกฎระเบียบที่รู้จักกันดี นั่นคือเมื่อคริปโตออกจากตลาดแลกเปลี่ยน การติดตามจะลดลงอย่างรวดเร็ว ด้วยการกำหนดให้มีการยืนยันตัวตน ณ จุดถอนเงิน AUSTRAC มุ่งหมายที่จะรักษาห่วงโซ่ความรับผิดชอบเมื่อสินทรัพย์เคลื่อนย้ายระหว่างสภาพแวดล้อมที่มีการกำกับดูแลและไม่มีการกำกับดูแล
กฎเปลี่ยนผ่าน AML/CTF ปี 2026 ทำให้พันธกรณีเหล่านี้เป็นทางการในฐานะส่วนหนึ่งของการบังคับใช้กฎระเบียบแบบเป็นขั้นตอน ตลาดแลกเปลี่ยนที่ไม่ปฏิบัติตามจะต้องเผชิญกับการบังคับใช้กฎหมายภายใต้กรอบ AML/CTF ของออสเตรเลีย
เมื่อบริษัทชำระเงินรายใหญ่ขยายตัวเข้าสู่บริการคริปโต หน่วยงานกำกับดูแลทั่วโลกกำลังดำเนินการเพื่อให้แน่ใจว่าการโอนสินทรัพย์ดิจิทัลมีมาตรการป้องกันด้านตัวตนเช่นเดียวกับการโอนเงินแบบดั้งเดิม กฎที่ปรับปรุงใหม่ของออสเตรเลียทำให้ประเทศอยู่ในกลุ่มเขตอำนาจศาลที่เพิ่มมากขึ้นซึ่งบังคับใช้ Travel Rule สำหรับสินทรัพย์เสมือน
ข้อจำกัดความรับผิดชอบ: บทความนี้มีวัตถุประสงค์เพื่อให้ข้อมูลเท่านั้น และไม่ถือเป็นคำแนะนำทางการเงินหรือการลงทุน ตลาดคริปโตเคอร์เรนซีและสินทรัพย์ดิจิทัลมีความเสี่ยงสูง โปรดศึกษาข้อมูลด้วยตนเองก่อนตัดสินใจเสมอ
