SWIFT จับมือ 17 ธนาคารนำร่องการชำระเงินด้วยเงินฝากแบบโทเคน

สรุปย่อ

• SWIFT เริ่มโครงการนำร่องเงินฝากแบบโทเค็นกับพันธมิตรธนาคารทั่วโลก 17 แห่ง

• บัญชีแยกประเภทมุ่งเน้นการชำระเงินข้ามพรมแดนที่รวดเร็วตลอด 24 ชั่วโมงทุกวันผ่านธนาคาร

  

• ธนาคารจะทดสอบการโอนเงินจริงโดยใช้เงินฝากแบบโทเค็นที่อยู่ภายใต้กฎระเบียบ

• SWIFT ยังคงเชื่อมโยงการชำระหนี้กับระบบการเงินและการควบคุมที่มีอยู่

• โครงการนำร่องนี้เพิ่มแรงผลักดันให้ธนาคารเร่งพัฒนาระบบการชำระเงินดิจิทัล

SWIFT ได้เริ่มใช้งานบัญชีแยกประเภทบนบล็อกเชนในระยะเริ่มต้น โดยธนาคาร 17 แห่งกำลังเตรียมความพร้อมสำหรับการทดสอบจริงของการชำระเงินด้วยเงินฝากแบบโทเค็น โครงการนี้มุ่งเน้นการโอนเงินข้ามพรมแดนตลอด 24 ชั่วโมงทุกวันผ่านช่องทางการธนาคารที่อยู่ภายใต้กฎระเบียบ นอกจากนี้ยังถือเป็นก้าวใหม่สู่การเคลื่อนย้ายมูลค่าดิจิทัลภายในกรอบการควบคุมทางการเงินที่มีอยู่

SWIFT นำเงินฝากแบบโทเค็นเข้าสู่การทดสอบทางธนาคารจริง

SWIFT ระบุว่าบัญชีแยกประเภทที่ใช้ร่วมกันจะสนับสนุนเงินฝากแบบโทเค็นที่ออกโดยธนาคารทั่วทั้งสถาบันที่เข้าร่วม ระบบจะช่วยธนาคารในการเคลื่อนย้ายเงินทุนสำหรับลูกค้าในช่วงข้ามคืนและวันหยุดสุดสัปดาห์ การชำระหนี้ขั้นสุดท้ายจะยังคงดำเนินการผ่านระบบการชำระเงินที่มีอยู่

บัญชีแยกประเภททำหน้าที่เป็นชั้นการประสานงานที่ปลอดภัยระหว่างธนาคารและบัญชีแยกประเภทของตนเอง ไม่ได้แทนที่การตรวจสอบด้านความสอดคล้อง กฎหมาย เครดิต ความเสี่ยง หรือการควบคุมในปัจจุบัน แต่ช่วยเพิ่มความเร็วในการเคลื่อนย้ายการชำระเงินในขณะที่รักษามาตรฐานการธนาคารที่มีอยู่ให้คงเดิม

SWIFT พัฒนาบัญชีแยกประเภทนี้ภายในเก้าเดือนโดยได้รับคำแนะนำจากสถาบันการเงินทั่วโลก แพลตฟอร์มนี้ขยายเครือข่ายที่มีอยู่ไปสู่การชำระเงินดิจิทัลที่อยู่ภายใต้กฎระเบียบ ดังนั้น ธนาคารจึงสามารถทดสอบการโอนบนบล็อกเชนได้โดยไม่ต้องออกจากระบบโครงสร้างพื้นฐานทางการเงินที่คุ้นเคย

ธนาคารระดับโลก 17 แห่งเข้าร่วมโครงการนำร่อง

กลุ่มนำร่องเบื้องต้นประกอบด้วยธนาคารจากหกทวีปและตลาดการเงินหลัก รายชื่อรวมถึง HSBC, Citi, BNP Paribas, UBS, ANZ, DBS และ Standard Chartered นอกจากนี้ยังมี BNY, Wells Fargo, Lloyds Bank, OCBC, UOB, MUFG, Mashreq, FAB, FirstRand และ Itaú Unibanco

SWIFT ระบุว่าธนาคารต่างๆ จะเตรียมการทำธุรกรรมจริงในช่วงระยะเริ่มดำเนินการที่มีการควบคุม โครงการนำร่องจะมุ่งเน้นไปที่การชำระเงินข้ามพรมแดนโดยใช้เงินฝากแบบโทเค็น ส่งผลให้ธนาคารสามารถประเมินความเร็ว ประโยชน์ด้านสภาพคล่อง และความเหมาะสมในการดำเนินงาน

โครงการนำร่องนี้มอบเส้นทางปฏิบัติให้ธนาคารเข้าสู่ระบบเงินแบบโทเค็น และยังสนับสนุนความต้องการขององค์กรธุรกิจสำหรับการเข้าถึงการชำระเงินที่รวดเร็วข้ามเขตเวลา เชื่อมโยงเงินฝากดิจิทัลเข้ากับระบบที่เชื่อถือได้ที่ธนาคารใช้อยู่แล้ว

เครือข่ายธนาคารผลักดันสู่การชำระหนี้ตลอด 24 ชั่วโมงทุกวัน

SWIFT ดำเนินการชำระเงินในตลาดมากกว่า 200 แห่งผ่านเครือข่ายข้อความทั่วโลกของตน โดยระบุว่า 75% ของการชำระเงินไปถึงธนาคารผู้รับประโยชน์ภายใน 10 นาที และการชำระเงินจำนวนมากก็มาถึงภายในไม่กี่วินาทีภายใต้ระบบปัจจุบัน

บัญชีแยกประเภทใหม่สร้างขึ้นจากการอัปเกรดเหล่านั้นและสนับสนุนเป้าหมายที่กว้างขึ้นของกลุ่ม G20 สำหรับการชำระเงินข้ามพรมแดน SWIFT ยังวางแผนกรอบการทำงานสำหรับการชำระเงินรายย่อยที่มีค่าธรรมเนียมชัดเจนและส่งมอบมูลค่าเต็มจำนวน การอัปเดตเหล่านี้ร่วมกันมีวัตถุประสงค์เพื่อปรับปรุงความเร็ว ความโปร่งใส และความสม่ำเสมอ

การเคลื่อนไหวนี้เกิดขึ้นขณะที่ธนาคารใหญ่ๆ ทดสอบโครงสร้างพื้นฐานสินทรัพย์ดิจิทัลมากขึ้น กลุ่มคอนซอร์เทียมธนาคารอีกแห่งหนึ่งวางแผนเครือข่ายเงินฝากแบบโทเค็นในช่วงต้นปี 2027 โครงการหลักทรัพย์แบบโทเค็นก็กำลังเติบโตขึ้นในโครงสร้างพื้นฐานตลาดดั้งเดิมเช่นกัน

SWIFT วางแผนที่จะขยายฟังก์ชันและความพร้อมใช้งานของบัญชีแยกประเภทหลังจากเฟสแรก โครงการนี้อาจสนับสนุนเงินที่โปรแกรมได้และการใช้การเงินดิจิทัลอื่นๆ ที่อยู่ภายใต้กฎระเบียบในอนาคต สำหรับตอนนี้ จุดสนใจยังคงอยู่ที่การชำระเงินด้วยเงินฝากแบบโทเค็นจริงระหว่างธนาคาร

บทความเรื่อง SWIFT ดึงธนาคาร 17 แห่งร่วมทดสอบการชำระเงินด้วยเงินฝากแบบโทเค็น ปรากฏครั้งแรกบน CoinCentral