ธุรกิจกว่า 35,000+ แห่งเลือกใช้ GoCardless สำหรับการชำระเงินผ่าน Open Banking

ทำไมเรื่องนี้จึงสำคัญ: ตัวเลขการเข้าร่วมจำนวนมากที่เปิดเผยโดย GoCardless เป็นจุดยืนยันที่สำคัญสำหรับขบวนการ open banking ทั้งหมดในสหราชอาณาจักร ส่งสัญญาณถึงการเปลี่ยนผ่านของเทคโนโลยีจากแนวคิดใหม่ไปสู่ระบบชำระเงินที่เป็นผู้ใหญ่ทางการค้า ความท้าทายหลักที่การนำ account-to-account (A2A) มาใช้ต้องเผชิญเสมอคือความสะดวกในการเข้าถึงและความน่าเชื่อถือ โดยเฉพาะสำหรับธุรกิจขนาดเล็กและขนาดกลาง (SMEs) ด้วยการทำให้กระบวนการเข้าร่วมเป็นเรื่องง่ายและบูรณาการฟีเจอร์ความน่าเชื่อถืออย่าง 'intelligent routing' ซึ่งรับประกันการชำระเงินให้เสร็จสมบูรณ์แม้ว่า A2A จะไม่พร้อมใช้งาน แพลตฟอร์มนี้จึงลดอุปสรรคด้านความเสี่ยงสำหรับธุรกิจได้อย่างมีประสิทธิภาพ เหตุการณ์สำคัญนี้ยืนยันว่าทางเลือกที่ใช้งานได้และมีประสิทธิภาพสูงแทนเครือข่ายบัตรแบบเดิมมีอยู่จริงแล้ว โดยนำเสนอการประหยัดต้นทุนอย่างมีนัยสำคัญและเวลาการชำระเงินที่เร็วขึ้นแก่ผู้ค้า ซึ่งเร่งให้เศรษฐกิจในวงกว้างเปลี่ยนไปสู่การชำระเงินทันทีเป็นวิธีการเริ่มต้นสำหรับการพาณิชย์ดิจิทัล

บริษัทชำระเงินธนาคาร GoCardless ได้ประกาศในวันนี้ว่ามีลูกค้ามากกว่าหนึ่งในสามที่ใช้การชำระเงิน open banking ผ่านแพลตฟอร์มของตน ขับเคลื่อนการเติบโตของ 'Pay by Bank' ทั่วเศรษฐกิจสหราชอาณาจักร 

จำนวนลูกค้า open banking ที่น่าประทับใจ — 37,323 รายนับตั้งแต่เปิดตัวผลิตภัณฑ์ open banking แรกคือ Instant Bank Pay ในปี 2021 — เน้นย้ำว่า GoCardless ได้ทำให้การเข้าถึงเทคโนโลยีใหม่เป็นประชาธิปไตยอย่างไร ในขณะที่คู่แข่งมักต้องการวงจรการขายที่ยาวนานและการบูรณาการที่ซับซ้อนเพื่อใช้ open banking GoCardless ได้ช่วยให้ธุรกิจขนาดเล็กและขนาดกลางสามารถเข้าถึงประโยชน์ของมันได้ทันทีด้วยการสมัครผ่านเว็บไซต์ GoCardless และใช้แดชบอร์ด โดยไม่ต้องมีความเชี่ยวชาญด้านเทคนิค

ฟินเทคนี้มีประวัติที่โดดเด่นเท่าเทียมกันกับลูกค้าองค์กร ผู้นำในอุตสาหกรรมรวมถึง JustGiving และ Capital on Tap ยังไว้วางใจในโซลูชัน open banking ของ GoCardless พิสูจน์ความสามารถในการจัดการธุรกรรมปริมาณสูงที่สำคัญต่อภารกิจได้อย่างง่ายดาย

เมื่อการชำระเงิน open banking กลายเป็นกระแสหลัก GoCardless ได้พัฒนาโซลูชันประสิทธิภาพสูงที่ทำให้การนำมาใช้เป็นไปได้และมีประสิทธิภาพสูงในปัจจุบัน ฟีเจอร์สำคัญประกอบด้วย:

• ครอบคลุมผู้ชำระเงินอย่างเต็มที่ตั้งแต่วันแรกผ่าน 'intelligent routing' ที่เปลี่ยนผู้ชำระเงินไปยัง Direct Debit โดยอัตโนมัติหาก open banking ไม่พร้อมใช้งาน

• ฟีเจอร์ 'bank guess': แพลตฟอร์ม GoCardless ได้เห็นผู้ชำระเงินในสหราชอาณาจักร 70% ในช่วง 15 ปีที่ผ่านมา ข้อมูลนี้ถูกใช้ประโยชน์เพื่อกรอกรายละเอียดการชำระเงินอัตโนมัติและสร้างประสบการณ์การชำระเงินที่ราบรื่นขึ้น

• อัปไทม์ 99.5% รับประกันบริการที่เชื่อถือได้ — ปัจจัยสำคัญสำหรับผู้นำมาใช้ในระยะแรกและเป็นความกังวลทั่วไปในอุตสาหกรรม

ด้วยการจัดหาโซลูชัน 'Pay by Bank' ที่เข้าถึงได้กว้างขวาง GoCardless นำเสนอทางเลือกที่แท้จริงแทนการชำระเงินด้วยบัตรให้กับธุรกิจ ซึ่งท้ายที่สุดลดค่าธรรมเนียมและเปิดใช้งานธุรกรรมที่ปลอดภัยและราบรื่นยิ่งขึ้น

Shaun Puckin หัวหน้าเจ้าหน้าที่ฝ่ายผลิตภัณฑ์ที่ GoCardless กล่าวว่า: "เราภูมิใจอย่างยิ่งที่ธุรกิจมากกว่า 35,000 รายไว้วางใจ GoCardless สำหรับ open banking ตัวเลขนั้นเป็นข้อพิสูจน์ถึงความหลากหลายของธุรกิจที่เราเปิดใช้งาน และความทุ่มเทของเราในการขยาย 'Pay by Bank' เพื่อให้ผู้ค้ามีทางเลือกที่แท้จริงเมื่อพูดถึงวิธีการรับชำระเงิน ขณะที่ open banking ยังคงเติบโตต่อไป ผลิตภัณฑ์ของเรารวมความสะดวกในการเข้าถึง ขนาด และความน่าเชื่อถือ เพื่อให้ผู้นำมาใช้ในระยะแรกมั่นใจกับโซลูชันที่ใช้งานได้วันนี้ ในขณะที่พร้อมสำหรับอนาคตพรุ่งนี้"

Open banking คืออะไร?

Open banking อธิบายกระบวนการของธนาคารและสถาบันการเงินอื่น ๆ ที่เปิดข้อมูลให้ผู้ให้บริการที่ได้รับการควบคุมเข้าถึง ใช้ และแบ่งปัน ในลักษณะที่ปลอดภัยและมั่นคง — และเฉพาะด้วยความยินยอมของลูกค้าเท่านั้น 

การชำระเงิน open banking ขับเคลื่อนด้วยแนวคิดนี้ สร้างขึ้นบนเทคโนโลยี API สมัยใหม่ พวกเขาแทนที่การโอนเงินผ่านธนาคารด้วยตนเองที่ยุ่งยากและเครือข่ายบัตรที่มีค่าใช้จ่ายสูงด้วยการเชื่อมต่อบัญชีต่อบัญชีโดยตรง 

ด้วยการผสมผสานเทคโนโลยีใหม่นี้กับวิธีการที่ได้รับการยอมรับอย่าง Direct Debit ธุรกิจสามารถเชื่อมช่องว่างระหว่างนวัตกรรมและความน่าเชื่อถือ โดยใช้ open banking สำหรับการชำระเงินครั้งเดียวแบบทันที ขณะเดียวกันก็ใช้วิธีการชำระเงินที่เชื่อถือได้และเป็นที่นิยมสำหรับธุรกรรมที่เกิดซ้ำ

ประโยชน์หลัก

สำหรับธุรกิจ

• ลดต้นทุน: ขจัดค่าธรรมเนียม interchange ที่สูงที่เกี่ยวข้องกับเครือข่ายบัตร ตัวอย่างเช่น ธุรกิจที่ใช้ Instant Bank Pay ของ GoCardless ประหยัดได้ถึง 48% เมื่อเปรียบเทียบกับการรับชำระเงินด้วยบัตร

• การยืนยันทันที: การชำระเงินได้รับอนุมัติแบบเรียลไทม์ ลดวันคงค้างของยอดขาย (DSO) และความจำเป็นในการกระทบยอดด้วยตนเอง

• อัตราความล้มเหลวที่ต่ำกว่า: โฟลว์บัญชีต่อบัญชีโดยตรงหลีกเลี่ยงปัญหาบัตรทั่วไปเช่นวันหมดอายุหรือบัตรถูกขукраด

สำหรับผู้ชำระเงิน

• การชำระเงินที่ไร้ความยุ่งยาก: ไม่จำเป็นต้องพิมพ์หมายเลขบัตรที่ยาว การชำระเงินได้รับการอนุมัติด้วยการแตะง่าย ๆ ผ่านแอปธนาคารมือถือที่มีอยู่แล้ว

• ความปลอดภัยที่เพิ่มขึ้น: ธุรกรรมสามารถได้รับการอนุมัติผ่านแพลตฟอร์มธนาคารออนไลน์ของผู้ชำระเงินเท่านั้น หมายความว่ารายละเอียดการชำระเงินที่ละเอียดอ่อนจะไม่ถูกแบ่งปันกับผู้ค้าเลย

• ความชัดเจนมากขึ้น: ผู้ชำระเงินได้รับการมองเห็นแบบเรียลไทม์เกี่ยวกับรายจ่ายของพวกเขา เนื่องจากเงินออกจากบัญชีทันที ไม่เหมือนกับความล่าช้า "การชำระเงินที่รอดำเนินการ" ของบัตรแบบดั้งเดิม

• ความโปร่งใสและการควบคุม: ลูกค้ายังคงเป็นผู้ตัดสินใจเพียงผู้เดียวเกี่ยวกับข้อมูลของพวกเขาและสามารถเพิกถอนความยินยอมหรืออนุญาตได้ตลอดเวลาผ่านแอปธนาคารของพวกเขา

FF NEWS TAKE: การเคลื่อนไหวนี้เปลี่ยนภูมิทัศน์การแข่งขันอย่างชัดเจนโดยพิสูจน์ว่า Pay by Bank สามารถขยายขนาดได้อย่างน่าเชื่อถือและปลอดภัยสำหรับทั้ง SMBs และองค์กรขนาดใหญ่ ประเด็นสำคัญคือการผสมผสานที่ประสบความสำเร็จของการชำระเงิน A2A กับกลไกสำรองที่แข็งแกร่ง จัดการกับความกังวลด้านความน่าเชื่อถือในอดีต ขั้นตอนสำคัญถัดไปสำหรับอุตสาหกรรมคือการดูว่าโมเดลที่เรียบง่ายนี้จะบูรณาการและส่งเสริมการนำ Variable Recurring Payments (VRP) มาใช้อย่างไร ซึ่งสัญญาว่าจะปลดล็อกศักยภาพเต็มรูปแบบของ open banking นอกเหนือจากธุรกรรมครั้งเดียว

โพสต์ 35,000+ ธุรกิจได้เลือก GoCardless สำหรับการชำระเงิน Open Banking ปรากฏครั้งแรกใน FF News | Fintech Finance